فرانكلين تمبلتون تطلق أول صندوق مشفر في هونغ كونغ بموجب استراتيجية التكنولوجيا المالية 2030

قدم شركة فرانكلين تمبلتون أول صندوق سوق نقدية مشفر في هونغ كونغ ضمن خطة التكنولوجيا المالية 2030 التي وضعتها هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA).

تشمل خطة HKMA أربعين إجراءً يدمجون الذكاء الاصطناعي والتوكنية وإطار عمل لتسوية محتملة للعملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC).

وتختبر الشراكات مع بنك HSBC ومجموعة OSL، وهي منصة أصول افتراضية مرخصة في هونغ كونغ، الودائع المشفرة والتسوية الفورية تقريبًا من خلال مشروع Ensemble.

يدخل القطاع المالي في هونغ كونغ مرحلة جديدة من التحول الرقمي مع تقديم فرانكلين تمبلتون أول صندوق سوق نقدية مشفر في المنطقة. يتماشى الإطلاق مع استراتيجية التكنولوجيا المالية 2030 التي وضعتها هيئة النقد في هونغ كونغ، والتي تهدف إلى ربط الذكاء الاصطناعي وتقنية البلوكشين عبر الخدمات المالية. تأتي هذه المبادرة كجزء من جهود أوسع لتحديث أنظمة إدارة الأصول والمدفوعات باستخدام بنية تحتية مشفرة.

أول صندوق مشفر بموجب خارطة الطريق الجديدة للتكنولوجيا المالية

يُعرف المنتج الجديد من فرانكلين تمبلتون باسم صندوق سوق الحكومة الأمريكية على السلسلة (Franklin OnChain U.S. Government Money Fund)، وهو مسجل في لوكسمبورغ ويدعمه سندات الخزانة الأمريكية قصيرة الأجل. يصدر الصندوق رموزًا مبنية على تقنية البلوكشين تمثل حصص المستثمرين وتسجل الملكية عبر سجل موزع. يمثل المشروع خطوة أولى ضمن خطة HKMA الجديدة “تكنولوجيا المالية 2030”، التي تحدد خارطة طريق للابتكار المالي من الجيل التالي.

قدم الرئيس التنفيذي إيدي يو واي-مان الخطة في وقت سابق من هذا الأسبوع، معلنًا عن أكثر من 40 إجراءً لتعزيز مرونة القطاع المالي. تشمل الإجراءات استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي، وإنشاء منظومة توكنية، وتطوير أطر بيانات آمنة للمؤسسات المالية. كما بدأت هيئة النقد في هونغ كونغ ببناء نموذج تسوية ودائع مشفرة قد يتضمن لاحقًا عملة رقمية للبنك المركزي للتحويلات بين البنوك.

التعاون مع المؤسسات المحلية ومنصات الأصول الافتراضية

تتعاون فرانكلين تمبلتون مع بنك HSBC ومجموعة OSL، إحدى المنصات المرخصة للأصول الافتراضية في هونغ كونغ، ضمن مشروع Ensemble التابع لهيئة النقد. يختبر المشروع الودائع المشفرة والمعاملات في صندوق الاستثمار ضمن بيئة تنظيمية تجريبية. وأكد مسؤولو HSBC أن هذا الإعداد يتيح تسوية أسرع بين الأنظمة التقليدية والأنظمة المبنية على البلوكشين، مما قد يسمح بالتسوية الفورية تقريبًا للمعاملات.

يوضح هذا التعاون كيف يمكن للودائع والصناديق المشفرة أن تعمل معًا ضمن بيئات منظمة. يوفر مشروع Ensemble مساحة اختبار محكومة يمكن للمشاركين فيها دراسة تأثير الرموز الرقمية على بنية الدفع وإدارة السيولة.

دمج البلوكشين والذكاء الاصطناعي في القطاع المالي

تمثل استراتيجية تكنولوجيا المالية 2030 خطوة رئيسية نحو دمج الأصول الرقمية، والتحليلات المدفوعة بالذكاء الاصطناعي، والابتكار التنظيمي. تشجع إطار عمل هيئة النقد في هونغ كونغ البنوك ومديري الأصول وشركات التكنولوجيا المالية على استخدام التوكنية لتوزيع وتقارير أكثر كفاءة للأصول. كما تتضمن الخطة إجراءات لتعزيز معايير الأمن السيبراني وتحسين حوكمة البيانات لتطبيقات البلوكشين.

من خلال ربط الأصول المشفرة بشبكات البنوك، تهدف هونغ كونغ إلى وضع أساس لنظم تسوية رقمية متوافقة مع عمليات العملة الرقمية للبنك المركزي المستقبلية. وتتوقع الحكومة أن تخلق هذه المبادرات معاملات مالية أسرع وأكثر شفافية مع الحفاظ على السيطرة الصارمة على الامتثال.

على الصعيد العالمي، يوسع مديرو الأصول مشاريع التوكنية لتحسين الكفاءة التشغيلية والشفافية في أسواق رأس المال. ووفقًا لتقرير صدر عن شركة Ripple ومجموعة بوسطن للاستشارات في أبريل، من المتوقع أن ترتفع قيمة الأصول الحقيقية المشفرة من حوالي مليار دولار إلى تريليون دولار بحلول عام 2033. ويضع صندوق هونغ كونغ من فرانكلين تمبلتون المدينة في قلب هذا التحول الأوسع نحو المنتجات المالية القائمة على تقنية البلوكشين المنظمة.