شبكات الكاش المشفرة غير المسجلة في كندا التي تسمح بغسيل الأموال سهل

خدمات النقد المشفرة غير المسجلة في كندا مكّنت من إجراء معاملات عالية القيمة دون فحوصات الهوية، مما خلق مسارات سهلة لغسل الأموال. ملخص

• سمحت خدمات النقد الرقمي غير المسجلة في كندا بإجراء تحويلات كبيرة دون التحقق من الهوية، مما خلق قنوات سهلة لغسل الأموال من خلال الرقابة الضعيفة.
• أظهرت الاختبارات السرية أن المشغلين يقومون بتوزيع النقود بعد تحويلات الت tether مع شبه عدم وجود تحقق، على الرغم من وجود قواعد واضحة لمكافحة غسل الأموال.
• توفر المنصات الخارجية والمتاجر المحلية صفقات نقدية عالية القيمة، كاشفة عن فجوات في التنفيذ حتى مع استعداد كندا لتنظيمات جديدة للعملات المستقرة.

تسمح خدمات النقد الرقمي غير المسجلة في جميع أنحاء كندا للأشخاص بتحويل كميات كبيرة من المال مع القليل من فحوصات الهوية.

أظهر تقرير من أخبار CBC كيف أن كل من المتاجر المحلية والمنصات الخارجية تمكن صفقات النقد مقابل العملات المشفرة خارج قواعد الامتثال العادية.

وجد الصحفيون أن الشخص يمكنه نقل الأموال من خلال هذه الخدمات مع الحد الأدنى من الأسئلة، مما يخلق فرصًا يقول المتخصصون إنها مفيدة للنشاط الإجرامي في قطاع المالية الرقمية في كندا.

تواجه البلاد بالفعل صعوبات مع تدفقات الأموال غير المشروعة في المجالات التقليدية مثل الكازينوهات والعقارات والبنوك. تظهر نفس نقاط الضعف الآن في خدمات التشفير، حيث تجعل الفجوات في الإشراف من السهل تجاوز المتطلبات المتعلقة بالتقارير.

تساعد تتبع سلسلة الكتل في بعض الحالات، لكن خدمات تحويل العملات المشفرة إلى نقد تزيل معظم الفحوصات في النقاط الحاسمة حيث يدخل المال أو يخرج من النظام.

أظهر اختبار سري في تورونتو مدى سهولة العملية. سلم متجر تحويل الأموال المسجل لدى FINTRAC مبلغ 1,900 دولار نقدًا بعد أن تحقق المراسل من رقم تسلسلي لورقة نقدية فقط $5 . كان المراسل قد أرسل التيثير إلى 001k، وهو تبادل مقره أوكرانيا يمكن الوصول إليه من خلال تيليجرام.

بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال الكندية، يتطلب أي تحويل يتجاوز 1000 دولار جمع معلومات عن المستلم. لم يقم المتجر بذلك. وادعى مدير لاحقاً أنه استخدم نقوده الخاصة وقال إنها “تم كسبها بشكل قانوني”، بينما قال موظفو الصندوق إنهم لا يعرفون ما حدث.

في كيبيك، عُرض على الصحفيين من نفس التحقيق ما يصل إلى $1 مليون نقدًا من 001k وخدمة أخرى. الشرط الوحيد هو إرسال tether؛ لم يُطلب أي مستندات هوية. تُظهر بيانات Chainalysis أن 001k قد تعاملت مع أكثر من 14.8 مليار دولار في تحويلات العملات المشفرة منذ أغسطس 2022، ومع ذلك فهي غير مسجلة لدى FINTRAC.

قال ريتشارد ساندرز، الذي يحقق في شبكات تحويل العملات الرقمية إلى نقد، إن الخدمات التي تمتلك “صفر من الفحوصات” تخلق بيئة تسمح بحدوث جرائم غير محدودة.

قال نيك سمارت من كريستال إنتليجنس إن متاجر تحويل العملات المشفرة إلى نقد في هونغ كونغ قامت بمعالجة ما لا يقل عن 2.5 مليار دولار العام الماضي ووصفها بأنها مثالية للمجرمين لأن “لا أحد سيسأل أي أسئلة.”

تمت الإشارة أيضًا إلى صراعات الإشراف الخاصة بكندا. قال جوزيف إيوسو، رئيس جمعية خدمات المال الكندية، إن FINTRAC ليس لديها القدرة على مراقبة جميع شركات خدمات المال المسجلة البالغ عددها أكثر من 2600.

على حدة، تسرد أحد الأدلة الإلكترونية أكثر من 20 مشغلاً غير مسجل للعملات المشفرة في جميع أنحاء البلاد، من هاليفاكس إلى فانكوفر. أخبر العديد من المشغلين في تورونتو مراسلين سريين أنهم لن يطلبوا الهوية.

رفضت FINTRAC التعليق مباشرة على التحقيق لكنها قالت إنها مستعدة لفرض عقوبات أو إحالة القضايا إلى إنفاذ القانون. لا يزال هذا الفجوة في التنفيذ قائمة على الرغم من أن كندا قامت مؤخرًا بأكبر مصادرة للعملات المشفرة حتى الآن. في سبتمبر، قامت RCMP بتفكيك بورصة TradeOgre وصادرت $56 مليون دولار كندي بعد تحقيق استمر لمدة عام triggered by a Europol alert.

كندا تعمل الآن على إطار تنظيمي كامل للعملات المستقرة كجزء من ميزانيتها الفيدرالية القادمة. ستتطلب القواعد احتياطيات كاملة، وإجراءات استرداد واضحة، وضوابط للمخاطر. ستخصص بنك كندا $10 مليون على مدى عامين لدعم هذا الإشراف.

ما زالت تبني العملات المشفرة حاضرًا في البلاد. تظهر البيانات أن 3% من الكنديين استخدموا Bitcoin (BTC) كوسيلة للدفع في عام 2023، بينما أبلغت دراسة KPMG لعام 2024 أن 39% من المستثمرين المؤسسيين في كندا يمتلكون تعرضًا للعملات المشفرة، ارتفاعًا من 31% في عام 2021. كما أن البلاد تحتوي على أكثر من 3,000 جهاز صراف آلي لبيتكوين، مما يجعلها ثاني أكبر شبكة في العالم.