هل تريد أن تصبح فائزًا في سوق العملات الرقمية والأسهم؟

اليوم سنتحدث عن الأشخاص الذين يحققون النجاح في مجال الاستثمار، هل يختارون أن يصبحوا أقوياء أم عباقرة؟ كلاهما يمكن أن يُعتبر ناجحًا في الاستثمار. لكن هذه المرة نركز على الأشخاص العاديين، هل يختارون أن يصبحوا عباقرة أم أقوياء، وأيهما أسهل في النجاح وأكثر ملاءمة للعامة.

فما هو العبقري؟ العبقري هو الذي يمتلك حسًا حادًا تجاه الأعمال التجارية، ويملك حدسًا قويًا تجاه تغيرات الصناعة، تمامًا كما يشعر الموسيقي بالموسيقى، أي لديه حاسة الشم التجارية، بعض الأمور فطرية، وبالطبع هذا مرتبط بالخبرة أيضًا، لكن بعض الأمور تشبه الموسيقى. إذا لم يكن لدى الشخص العادي موهبة في الموسيقى، فحتى مع التدريب الشديد، سيصل إلى حد معين لا يمكنه تجاوزه. الأمر نفسه ينطبق على الحساسية التجارية.

بالطبع، يحتاج الأشخاص العاديون إلى العمل الجاد، لكن إذا لم تكن لديك تلك الموهبة، فإن الاعتماد فقط على الجهد لن يكفي. إذا كان شخص ما موهوبًا، ثم بذل جهدًا، فسيصبح مستثمرًا موهوبًا جدًا، وسيحقق الكثير من المال في سوق العملات الرقمية والأسهم. هؤلاء الأشخاص حساسون جدًا للتغيرات، خاصة في الصناعات الناشئة، تمامًا كما هم حساسون للأصوات والألوان في الموسيقى.

ومع ذلك، من المؤسف أن هؤلاء الأشخاص نادرون جدًا، وربما يكون ذلك خيرًا للأشخاص العاديين. لأنه حتى لو كانت لديهم تلك الموهبة، فهذا لا يضمن النجاح بالتأكيد، بل يزيد فقط من احتمالية النجاح. هناك عامل آخر وهو الحظ، فداخل هذا العامل هناك أشياء قد تكون صحيحة، لكن الحظ يلعب دورًا كبيرًا، وهناك الكثير من عناصر الحظ. على سبيل المثال، تغيرات المستهلكين، أحيانًا يظهر المستهلكون تغيرات غير عقلانية. وأحيانًا تدخل منافسون غير متوقعين، فمثلاً اشتريت تذكرة أسهم في شركة A، وفجأة تدخل شركة B، وتغير تكنولوجيا الصناعة بشكل جذري.

مثل تأثير Pinduoduo على JD.com، أو مثل Suning قبل 20 عامًا، لم يكن أحد يتوقع أن تظهر Alibaba وتستبدلهم، حينها كانت Suning وGome في أوج مجدهما. لذلك، في بعض الأحيان، لا يعرف الناس شيئًا، وهو أمر غير مؤكد. على الرغم من أن لديهم موهبة معينة، إلا أن الموهبة لا تصل إلى حد الكمال، لذا فإن الحظ يلعب دورًا كبيرًا في كثير من الأمور.

بعض الناس يعتقدون أنني أفهم التقنية، وأعرف كيف أتصرف. لكن في كثير من الصناعات، الشركات التي تمتلك تقنيات ممتازة غالبًا ما تُقضى عليها في النهاية. لن أوسع الحديث هنا، فبالنسبة للمهندسين والعلماء، أن تكون التقنية جيدة لا يعني بالضرورة أن الشركة ستنجح، فليس الأمر كذلك دائمًا. على سبيل المثال، مبيعات BYD حتى الآن ليست مثالية، لكن تقنياتها متقدمة في بعض المجالات داخل البلاد. على الرغم من استثمار الكثير من الأموال، بما في ذلك استثمارات المستثمرين، والدعم الحكومي، والقروض، إلا أن وضعها لا يزال غير واضح، والمستقبل غير مؤكد. ومع ذلك، نرى في الولايات المتحدة وغيرها من المناطق، أن العديد من الشركات التقنية الممتازة قد تُقضى عليها في النهاية.

تقنية Microsoft ليست متميزة في بعض الجوانب، لكنها تسيطر على السوق. لذا، هناك عنصر الحظ هنا أيضًا. بالإضافة إلى ذلك، الأشخاص الذين يشاركون في سوق العملات الرقمية والأسهم يركزون غالبًا على التغيرات، والمستقبل، والتوقعات، لكن هناك العديد من فخاخ النمو. المشكلة الكبرى في فخاخ النمو هي أن هناك العديد منها في سوق العملات الرقمية والأسهم، وإذا وقعت فيها، فالعواقب ستكون وخيمة جدًا.

سعر تذكرة السوق قد ينخفض إلى 1% من قيمته الأصلية، أو حتى ينهار. لكن الانخفاض إلى 1% أمر طبيعي جدًا. والمأسوي هو أن هذا الوضع، وكذلك ما يُعرف بـ “Davis Double Kill”، حيث تكون نسبة السعر إلى الأرباح عالية جدًا، وإذا لم يُدار بشكل جيد، قد يحدث “Davis Double Kill”. كثير من الناس في السوق يعتقدون أنهم عباقرة بسبب طبيعتهم البشرية. لذلك، كل شخص لديه وهم أنه يفهم الأمور.

لكن القليل من الناس يفهمون التغيرات، ويستطيعون فهم المنطق الداخلي للبقاء والنمو. ومعظم الناس لا يستطيعون تقييم ما إذا كانوا يمتلكون هذه القدرة حقًا. في كثير من الحالات، لا يدرسون الأمور بعمق، وهذا يعكس طبيعتهم البشرية، فهم لا يرغبون في التحليل الجاد، بل يطاردون الاتجاهات. لأن تذاكر السوق تبدو وكأنها تدر أرباحًا بسرعة، وتلبي رغبة الثراء الفوري، حيث يمكن أن يكون هناك حد أعلى للارتفاع في يوم واحد أو عائد آخر.

لذا، يطاردون تذاكر النمو، لكنهم في الواقع يفتقرون إلى القدرة على ذلك. وهذا يفسر سبب خسارة 90% من المستثمرين في سوق العملات الرقمية والأسهم. كثير من الناس مغرورون وجاهلون، يعتقدون أنهم عباقرة. ونحن نقول دائمًا، إذا لم تكن لديك أدوات قوية، فلا تتدخل في الأمور غير المتخصصة، هذا هو المبدأ. إذا لم تكن لديك حساسية تجاه التغيرات، فلا تتدخل، ولا تظن أنك تستطيع. إذا لم تستطع أن تتصدر في هذا التغير، فسيكون من الصعب جدًا أن تربح في هذا المجال.

لذا، بالنسبة للعامة، هذا بالفعل عتبة عالية جدًا. قول بوب وارن: “لا تتجاوز حاجز 7 أقدام”، يعني هذا، قليلون هم من يستطيعون تحليل التغيرات بدقة. إذن، هذه العتبة عالية جدًا، ليست 7 أقدام، بل تقريبًا 100 متر، ومعظم الناس لا يستطيعون تجاوزها.

جانب آخر هو القوة، والفرق بينها وبين الموهبة، أن القوة ليست مرتبطة بشكل كبير بالموهبة، فالكثير من المواهب فطرية، لكن أن تصبح قويًا، هو شيء يمكن للجميع تحقيقه. مثل الاستيقاظ مبكرًا لممارسة الرياضة، يمكن للجميع أن يفعل ذلك، لكن الالتزام اليومي ليس سهلاً. أن تصبح قويًا هو نفس الشيء، الله عز وجل عادل، يمنح الجميع فرصة أن يصبح قويًا، لكن النجاح يعتمد كليًا على الشخص نفسه.

إذا لم تستطع أن تتغلب على نفسك، فلا تتوقع أن تتغلب على الآخرين في سوق العملات الرقمية والأسهم، فكما في الحرب، إذا لم تستطع أن تتغلب على نفسك وتصبح قويًا، فلن تتمكن من هزيمة الآخرين. لذلك، الانتصار على العدو يبدأ بالانتصار على النفس، وهذه هي الطريقة الوحيدة. لذلك، يجب أن تبذل جهدك لتصبح قويًا، وإلا فسيكون من الصعب جدًا أن تنجح في مجالات أخرى. معنى القوة في سوق العملات الرقمية والأسهم هو أن تفعل ما عليك، ثم تترك الأمر لله.

في برامج أخرى، تحدثت كثيرًا عن الاعتماد على القدر. فماذا يعني الاعتماد على القدر؟ القدر يعني أن الكثير من الأمور لا يعلمها إلا الله، مثل توقع ارتفاع أو انخفاض سوق العملات الرقمية، أو مسار الاقتصاد الكلي، كل ذلك معقد جدًا. من الصعب على الإنسان العادي أن يحقق ذلك، وإذا لم تكن عبقريًا، فلن تستطيع إنجاز ذلك. أما الأمور مثل سعر السوق، حتى العباقرة لا يمكنهم معرفتها بدقة، فقط الله يعلم. لذلك، لا ينبغي للإنسان أن يركز على هذه الأمور، فهي من أمور الله، ولا يمكن للإنسان أن يحل محل الله فيها. ما يستطيع الإنسان فعله هو أن يبذل جهده، ويقوم بما عليه. هذا ما يمكن للجميع فعله، وقد ذكرناه في أماكن أخرى. فما هو الشيء المحدد الذي يجب أن نفعله؟

أولاً، يجب أن تعرف نفسك، أن تفهم ذاتك. لذلك، سوق العملات الرقمية هو نوع من التمرين الروحي، ويكمن في هذه النقطة، فالقوي هو الذي يعرف نفسه جيدًا، ويفهم وضعه، ويعرف ما يمكنه وما لا يمكنه، ويدرك أنه ليس عبقريًا، لذلك لا يخمن سعر السوق، ولا يتوقعه، ولا يطارد المفاهيم السائدة. لأنه يعلم أنه غير قادر على ذلك، وأنه ليس عبقريًا.

لذا، يجب على القوي أن يعرف نفسه، بمعنى أن يعرف ما يمكنه وما لا يمكنه فعله. أولاً، يجب أن يعترف بعدم قدرته على فعل بعض الأمور، فهذا يقلل من احتمالية الوقوع في الفخاخ، ويقلل من احتمالية الفشل، وبالمقابل، يزيد من احتمالية النجاح. بالإضافة إلى ذلك، يعرف القوي ما هي الأمور التي لا يمكنه فعلها، وما هي الأمور التي يمكنه فعلها، وما هي الأمور التي يجب أن يفعلها.

على سبيل المثال، يجب أن يدرس ويبحث في الصناعة، ويركز على شركات معينة، والأهم هو التركيز، وعدم التشتت. فطبيعة الإنسان تميل إلى تغيير الاستثمارات بشكل متكرر، وهذا واضح جدًا في سوق العملات الرقمية والأسهم. المستثمرون الأفراد غالبًا ما يظهرون سلوك التداول المتكرر، ويتأثرون بأخبار السوق أو بالمشاعر، مما يدفعهم لاتخاذ قرارات استثمارية بسرعة. لذلك، فإن أحد الأسباب الشائعة لفشل المستثمرين الأفراد هو نقص التركيز، مما يؤدي إلى تغيير استثماراتهم بشكل متكرر.

لذا، يُنصح المستثمرون بالتركيز على شركات معينة، لأن أغلب الأثرياء الناجحين يحققون ثرواتهم من خلال التركيز على عدد قليل من الشركات الممتازة. التركيز على دائرة قدراتهم هو المفتاح لزيادة قدراتهم. إذا لم تكن مركزًا، فسيكون من الصعب جدًا تحقيق تقدم ملحوظ في مجال معين. بالمثل، في مجال الاستثمار، لا يعتمد الشخص على نفسه تمامًا، بل يحتاج إلى الاستفادة من المعرفة والمهارات المهنية. يجب أن يركز الشخص على مجاله المهني، ويستخدم الأرباح التي يحققها من عمله في استثمارات أو نفقات أخرى.

كما أن التلفزيون يُنتج بواسطة شركات متخصصة، والهواتف تُصنع بواسطة مصانع متخصصة، والأطعمة تُزرع أو تُوفر بواسطة المزارعين، وكل مجال له تخصصه الفريد ولا يمكن الاستغناء عنه. لذلك، يجب على الفرد أن يركز على المجال الذي يتقنه، مثلاً، كمبرمج، يجب أن يتعمق في البرمجة، وهذا المبدأ ينطبق على العديد من التخصصات.

هذه هي قواعد العالم المتحضر، وبالنسبة للعامة، فإن البقاء على قيد الحياة يكمن في التركيز. الاستثمار أيضًا، لا تتطلع إلى الطموحات العالية، ولا تتوقع أن تصبح غنيًا بسرعة. يجب على المستثمرين تجنب البحث عن صناعات أو شركات بعد ارتفاع أسعارها، لأن هذا الأسلوب المتأخر في البحث غير فعال، ويعرضهم لفقدان فرص الاستثمار، حتى مع الاجتهاد، لا يمكن تعويض الآثار السلبية. النجاح في الاستثمار لا يعتمد فقط على الاجتهاد والذكاء، حتى لو كانت لديك نسبة ذكاء عالية، فلن تتقن العديد من الصناعات في وقت واحد، لذلك، فإن التركيز واختيار المجال المناسب هو الأهم.

لذا، يجب على المستثمرين أن يتجنبوا خداع أنفسهم، وأن يركزوا على التعلم والنمو المستقبلي، فهذه مهارة يجب أن يمتلكها كل مستثمر ويعمل على تطويرها. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يتحلوا بالتواضع، ويتجنبوا الجهل، ويعملوا على التغلب على نقاط ضعفهم البشرية. لذلك، يجب أن يركزوا، ولا يغيروا تذاكر السوق بشكل متكرر. من الأفضل أن يختاروا بعض الشركات في صناعة معينة، وأن يثابروا عليها. علاوة على ذلك، يجب أن يراقبوا ويفهموا طبيعة طبيعتهم البشرية، ويعززوا الصبر، لأنه من الصفات الأساسية للنجاح في الاستثمار. غالبًا ما تتطلب قيمة الشركات الممتازة وقتًا لتتراكم، ويجب على المستثمرين أن يتحلوا بالصبر، وينتظروا عودة سعر السوق إلى مستوى معقول.

الكثير يعتقد أن شركات ذات جودة عالية مثل Moutai ستستمر في الارتفاع، لكن في الواقع، كل تذكرة سوق عملات رقمية أو أسهم معرضة للتقلبات والتراجع. حتى Moutai مرّ بفترات هبوط. في 2012، 2013، و2014، انخفض سعرها، ولفترة طويلة لم يشتر أحد، وكأنها خردة على الأرض لا أحد يلتقطها، وكان الناس يسيئون إليها، لكن لا تظن أنها بلا فرصة، فسيكون لديها فرصة، فقط عليك أن تصبر وتنتظر.

عندما يحين الوقت، لا تتبع الجماعة، ولا تتذمر، ولا تستمع للأخبار العشوائية من وسائل الإعلام. الميل للتقليد والانشغال بالأسعار القصيرة الأجل هو من الظواهر البشرية الشائعة، لكن نقص الصبر هو ضعف واضح في الطبيعة البشرية. كل ذلك يحتاج إلى أن يتغلب عليه المستثمر ويقهره، وهو أمر يمكن لكل مستثمر أن يحققه ويجب أن يفعله. مفتاح التمرين الروحي هو تجنب التقليد الأعمى، وتنمية القدرة على التفكير المستقل.

آمل أن يطور الجميع من خلال ممارسات الاستثمار، قدراتهم على التفكير المستقل، وأن يشكلوا حكمًا استثماريًا مستقلًا. هذه العادة ليست مهمة فقط في الاستثمار، بل تمتد إلى جميع جوانب الحياة. الاستماع الأعمى لآراء الآخرين، وغياب القدرة على التفكير المستقل، غالبًا ما يؤدي إلى قرارات استثمارية سيئة، ويترتب عليها نتائج سلبية.

يجب على المستثمر أن يصبح قويًا في مجال الاستثمار، وأول شرط هو أن يكون لديه وعي ذاتي واضح، ويحدد قدراته وحدوده، ويفهم المجالات التي يجب أن يتجنبها، والمجالات التي تستحق البحث والاستثمار العميق. بالإضافة إلى ذلك، فإن تنمية القدرة على التغلب على نقاط الضعف البشرية هو مهمة مهمة للمستثمر، بما في ذلك الصبر، وتعلم الانتظار، والتركيز على التحليل الشامل للشركات، بما يشمل التحليل المالي، والتحليل التشغيلي، وتحليل الصناعة، وتحليل الإدارة، وغيرها من العوامل التي لا غنى عنها للنجاح في الاستثمار.

يجب أن يتغلب على هذه النقاط الضعيفة في النفس، وأن يثق دائمًا بوجود السوق. لا أعني هنا أن أؤمن بالسوق بشكل أعمى، بل أن أؤمن دائمًا أن السوق يخطئ، لأن الطبيعة البشرية لم تتغير أبدًا. منذ آلاف السنين، عندما يشعر الناس بالذعر، يخافون، وعندما يجنون، يشتريون بشكل جنوني، وكل ذلك متشابه. لذلك، يجب أن تؤمن أن السوق سيأتيه هبوط، وأن السوق الصاعد سينتهي، ويجب أن تؤمن بذلك تمامًا. وإلا، فبعد ارتفاع السوق، ستتبع الارتفاع، وفي النهاية ستجد نفسك في مأزق.

لذا، يجب أن تغلب على طبيعتك البشرية، فالقوي هو الذي يتغلب على نفسه. القوة تعني القدرة على ضبط النفس، والصرامة مع النفس، والتسامح مع الآخرين، وعدم الشكوى بسهولة. القوي لا يشتكي بسهولة، ويضع لنفسه معايير صارمة. يجب أن يركز على تحسين أخلاقه الداخلية، بما في ذلك مفاهيم الاستثمار، وتعديل المزاج، وغيرها. هو يعرف ما يمكنه وما لا يمكنه فعله، وعندما يستطيع، يجب أن يلتزم بما يفعله، ويركز على ذلك.

بالإضافة إلى ذلك، لا يشتكي من الآخرين، إذا كانت تذاكر السوق سيئة، فلا يلوم الشركات على التلاعب، بل يدرس جيدًا ويعرف وضع الشركة، طالما أنه لا يطمع، فلن يُخدع. وإذا ثبت أن الإدارة تتلاعب، فيجب أن يتحمل المسؤولية، لكن الشكوى المتكررة غالبًا تعكس هروب المستثمر من المسؤولية، ولم يدرس الشركة بشكل عميق. هذا مجرد كلام، وهو في الحقيقة ضعيف. الضعيف يحب أن يشتكي من الآخرين، ولا يعترف بأخطائه، وهذه هي الضعف. القوي يثق بنفسه، ومع توسع قدراته، يزداد ثقته في تذاكر السوق واستثماراته، وهذان الأمران يتعززان معًا. الضعيف غالبًا يفتقر إلى التفكير المستقل، ويعتمد على التوجهات، ويتأثر بمشاعر السوق والرأي العام. عندما ينخفض سعر التذاكر، يلوم الإدارة أو المضاربين، بدلاً من أن يبحث عن أسباب من استراتيجياته وإدارة مخاطره. هذا هو الضعيف، ويجب أن نتجنب الوقوع في هذا التفكير.

القوي يركز على تحليل الشركات ذات النمو المحتمل، ويدرس البيانات المالية، ويحلل الأداء التاريخي والمستقبلي، ويفهم بشكل عميق وضع الصناعة والمنافسة، ويبحث عن الفرص المناسبة للاستثمار بصبر. هو يعرف قدراته وحدوده، ويعرف المجالات التي يجب أن يتجنبها. العباقرة نادرون، والعامة لا يناسبهم ذلك، لذلك لا نتابع الاتجاهات، ولا نبحث عن التغيرات، ولا نطارد تذاكر النمو بشكل عشوائي، وإذا أردت أن تكون قويًا، فافعل ذلك.