InvestingWithBrandon

يحتاج الكثير من الناس سنوات ليدركوا أن العجلة فخ.
على الورق تبدو مثالية.
تبيع خيارات البيع، تحصل على التخصيص، تبيع خيارات الشراء المغطاة، كرر. "آلة دخل."
هذا ما يحدث حقًا:
تبيع خيارات بيع على أشياء لا تريدها.
يتم تخصيصها لك.
والآن أنت عالق تبيع خيارات شراء مغطاة تحد من أرباحك عند الانتعاش.
لذا تكسب بنسات بينما الشركات الجيدة التي كان ينبغي أن تمتلكها تنطلق بدونك.
نحن جميعًا هنا لكسب المال... أليس كذلك؟
هذه ليست الطريقة.

سوق الأسهم سيجعلك ترغب في فعل الشيء الخاطئ في أسوأ وقت.
(وهذا يحطم معظم الناس)
عندما تكون الأسهم باهظة الثمن وترتفع بقوة، تشعر برغبة في شراء كل شيء. (عادة ما يكون أكثر خطورة)
عندما تكون الأسهم رخيصة والجميع خائفون، تشعر برغبة في بيع كل شيء. (عادة ما تكون صفقة أفضل)
عندما يتحرك سهم رائع بشكل جانبي، تشعر برغبة في استبداله. (قد تكون حركة صاعدة كبيرة قريبة)
عندما تكون خطتك على وشك النجاح أخيرًا، تفسدها...
السوق لا يختبر فقط بحثك/فرضيتك.
إنه يختبر صبرك وانضباطك وعواطفك.
معظم الناس لا يخسرون لأنهم أغبياء.
يخسرون لأنهم لا يستطيعون التحكم في أنفسهم عندما يتقلب السوق في كل مكان.

"أحتاج إلى تحقيق 2,000 دولار من دخل الخيارات كل شهر."
هذه الجملة الواحدة دمرت حسابات أكثر من أي انهيار.
لأن الفرص الجيدة لا تكون متاحة دائمًا.
عندما تُجبر نفسك على رقم شهري، تبدأ في بيع خيارات البيع على أسهم رديئة بأسعار سيئة فقط لتحقيق حصتك.
أنا لا أبيع إلا عندما تكون الإعدادات قريبة من الكمال.
بعض الأشهر أبيع كثيرًا. وبعض الأشهر لا أبيع شيئًا على الإطلاق.
تحتاج نقدًا للعيش؟ بع بضعة أسهم من رأس مالك الأساسي.
لا تبيع خيار بيع أبدًا لمجرد البيع. تلك الحصة ستدفنك.

مستثمر فردي: أنا فقط أشتري أسهم العلامات التجارية التي أستخدمها. لدي آيفون، لذلك أمتلك أبل. بسيط.
أنا: رائع. لكن هل تفقدت ما إذا كانت أبل بسعر جيد فعليًا الآن؟
مستثمر فردي: السعر؟ اعتقدت أن الشركة الجيدة هي صفقة جيدة.
أنا: شركة رائعة بسعر سيئ لا تزال استثمارًا سيئًا. حتى أفضل الأعمال يمكن أن تكون باهظة الثمن.
مستثمر فردي: ...إذن قد أكون أدفع أكثر من قيمته مقابل الشركات الجيدة؟
أنا: على الأرجح. أنا فقط أشتري الشركات العظيمة عندما يتم تداولها بأقل من قيمتها. ثم أبيع عقود بيع مضمونة لمدة عام واحد أو أكثر وأشتري عقود شراء طويلة الأجل لتضخيم الفرص المقنعة للغاية.
مستثمر فردي: إذن الأمر يتعلق بالشرك

من فضلك... فقط توقف
توقف عن بيع عقود البيع المغطاة (CSP)
توقف عن بيع عقود الشراء المغطاة على الأسهم الصاعدة
توقف عن التداول اليومي
توقف عن صفقات الخيارات قصيرة الأجل
توقف عن الانفعال عاطفيًا باستثماراتك
توقف عن اتباع الحشد المفلس
بدلاً من ذلك، افعل هذا:
- أنشئ محفظة أساسية
- بع عقود البيع المضمونة بالمحفظة
- استخدم التدفق النقدي لشراء المزيد من الأسهم وبعض عقود الشراء طويلة الأجل (LEAP)
- اعرف ما تملك ولماذا
- تقبل التقلبات كفرصة
- قم بصفقات مدتها عام أو أكثر لأنها أسهل
- حافظ على النسب تحت السيطرة
- كن صبورًا

يقلل الناس من مقدار ما يمكن أن ينمو به 1 دولار.
1 دولار مستثمر بعائد سنوي 11% يتحول إلى:
- 8.94 دولارًا في 20 عامًا
- 238 دولارًا في 50 عامًا
(عوائد S&P 500 بدون تفكير هنا)
لكن ماذا لو كانت هناك طريقة لك للحصول على 20% سنويًا في المتوسط مثل وارن بافيت...
1 دولار مستثمر بعائد سنوي 20% يتحول إلى:
- 53 دولارًا في 20 عامًا
- 20,283 دولارًا في 50 عامًا
(معدل نمو سنوي مركب لي في آخر 10 سنوات هو 23% علمًا)
كل دولار تنفقه على أشياء لا تحتاجها ليس مجرد دولار تخسره اليوم
بل إنه آلاف تخسرها في المستقبل...

إذا وجدت قيمة في منشوراتي، فستحب تدريبي التحويلي لمدة 10 أيام في الأسهم والخيارات.
لا تداول يومي.
لا تداول متأرجح.
لا هراء.
فقط الأسهم والخيارات بالطريقة الصحيحة + الوصول إلى مجتمعي في ديسكورد للمناقشات الحصرية.
سجل هنا:

مؤشر S&P 500 لم يخسر أموالًا أبدًا في أي نافذة متداولة مدتها 20 عامًا.
حربان عالميتان.
الكساد العظيم.
أزمة 2008 المالية.
انهيار كوفيد.
التضخم في 2022.
تقلبات حرب إيران في 2026.
لم تخسر أموالًا ولو مرة واحدة إذا تمسكت بالاستثمار...
أكثر من 100 عام من البيانات.
لا تراهن ضد أمريكا.
وإذا راهنت، فليكن ذلك على فقاعة واضحة... (الآن ليس وقتها)

إذا كنت تتداول عقود الخيارات قصيرة الأجل، فأنت على وشك التعرض لـ"سحق"...
أهم عامل يحرك سعر السهم على المدى الطويل هو ما تفعله ربحية السهم (EPS). إذا أعطيت شركة شهرًا واحدًا "لتعزيز ربحية السهم"، فلن تستطيع فعل ذلك. إذا أعطيتها عامًا أو عامين، فمن المرجح أن تستطيع. لذا شراء شركة جيدة بسعر جيد وإعطائها الوقت لتعزيز ربحية السهم سيؤدي على الأرجح إلى ارتفاع سعر السهم في عام أو عامين. (وهذا أيضًا سبب كون بيع خيارات البيع المضمونة طويلة الأجل للمحفظة هو "اختراق كبير"!)
أيضًا، أنا لا أتخذ سوى صفقات صعودية على الشركات المقومة بأقل من قيمتها. إذا قمت بصفقة لمدة شهر، فمن غير المرجح جدًا أن "تعود" الشركة

أخبرني أحدهم مؤخرًا أن بيع خيارات البيع المضمونة بالمحفظة "محفوف بالمخاطر جدًا".
فسألته ماذا يفعل بدلاً من ذلك.
هو: يتداول يوميًا. يشتري خيارات شراء أسبوعية. يحتفظ بالأسهم خلال إعلانات الأرباح أملًا في ارتفاع سريع.
لذا دعني أفهم الأمر...
أنا: أبيع خيار بيع على شركة رائعة عندما تكون أقل من قيمتها الجوهرية مع نمو ممتاز في ربحية السهم، لعام كامل، بسعر إضراب أقل بنسبة 10%، وأحصل على نقود نقدًا مقدمًا...
هو: يقامر على ما سيفعله السهم في الأيام الثلاثة القادمة...
وبطريقة ما، أنا هو المخاطِر؟
لا معنى لذلك...

مستثمر تجزئة: أنا دائمًا أجني الأرباح عندما أرتفع بنسبة 25-30%. أحقق المكاسب.
أنا: حتى في أفضل شركاتك؟
مستثمر تجزئة: خاصة تلك. لا أريد أن أكون طماعًا.
أنا: إذن أنت تبيع الفائزين لديك... الشركات النخبة التي تحمل محفظتك فعليًا؟
مستثمر تجزئة: أعني، الربح ليس حقيقيًا حتى تبيعه، أليس كذلك؟
أنا: ثم يتضاعف بعد خروجك، وتدفع ضرائب على البيع، وتجلس نقدًا تتساءل ماذا تشتري بعد ذلك.
مستثمر تجزئة: ...لقد فعلت ذلك حرفيًا.
أنا: أنا لا أبيع الفائزين لدي فقط لبيعهم... غالبًا ما أحتفظ بهم لسنوات وأبيع خيارات البيع المغطاة للمحفظة لسحب الدخل دون بيع سهم واحد.
لا تبيع أفضل شركاتك "لتحقيق المكاسب"...
تقليم الفائزي

لا تداول يومي (من المستحيل توقع تحركات اليوم الواحد)
لا خيارات شراء مغطاة (تحد من أرباحك الصاعدة)
لا بيع نقدي مضمون (تكلفة الاحتفاظ بالنقد)
لا فروقات سعرية (صعودي وهبوطي في نفس الوقت)
لا PMCC (يُسمى بالفقير لسبب)
بدلاً من ذلك، أفعل هذا لتفوق السوق:
بناء محفظة أساسية في $VOO & $Q.
شراء شركات عظيمة بأقل من قيمتها الحقيقية.
استخدام خيارات لمدة سنة أو أكثر في الإعدادات شديدة الجاذبية.
ثم اتركها تتراكم لسنوات.
10 دقائق يومياً.
وتتفوق بهدوء على كل من يفعل الأمور البراقة.

مستثمر فردي: أرمي كل دولار إضافي لسداد رهني العقاري مبكرًا. الحرية من الديون هي الحلم.
أنا: ما هو سعر الفائدة لديك؟
مستثمر فردي: 3.5%.
أنا: إذن أنت تتسابق لقتل دين بنسبة 3.5%... بينما السوق يحقق أكثر من 10%+ ويمكنك بيع خيارات بيع مضمونة بالمحفظة لتحصل على المزيد فوق ذلك؟
مستثمر فردي: لكن كوني بلا ديون يبدو آمنًا.
أنا: هذا هو الأمر الأساسي... أنت تختار "عائدًا" مضمونًا بنسبة 3.5% على أموال يمكن أن تتراكم بمعدل أعلى بكثير.
مستثمر فردي: إذن سداده مبكرًا يكلفني في الواقع؟
أنا: بشكل هائل، على مر السنين. الدين الثابت الرخيص هو أفضل صفقة ستحصل عليها على الإطلاق.
لا تتسابق لسداد أرخص د