En un momento en que el precio del oro alcanza nuevos máximos, el Consejo Mundial del Oro (WGC) está planeando una revolución digital en el mercado del oro, lanzando un "oro digital" que puede usarse como colateral y cumplir con los requisitos de Margen. Esta innovación no solo tiene el potencial de romper la tradicional imagen de "sin rendimiento" del oro, sino que también podría traer una transformación disruptiva al mercado de oro Al Contado de Londres, que tiene un tamaño de hasta 900 mil millones de dólares. Sin embargo, ¿significa esto que la era del oro Al Contado está llegando a su fin?
¿Qué es el "oro digital"?
Concepto clave: convertir el oro al contado en un activo digital que se pueda transferir dentro del ecosistema del oro.
Escenarios de aplicación:
Como garantía
2、Satisfacer los requisitos de Margen
Soporte para tokenización, custodia de oro, liquidación transfronteriza, etc.
Base técnica: apoyándose en la base de datos de blockchain, se logra la trazabilidad del origen del oro y la verificabilidad de las transacciones.
El CEO de WGC, David Tait, declaró que esto permitirá por primera vez que el oro circule en forma digital dentro del ecosistema y que se pueda utilizar en productos derivados y transacciones de margen comunes en los mercados financieros.
Modo PGIs: negociación de oro con propiedad parcial
Nombre: Pooled Gold Interests (Intereses de Oro Agrupados, PGIs)
Forma de operar: permite a los bancos y a los inversionistas comprar y vender la propiedad fraccionaria del oro al contado almacenado en cuentas independientes.
Plan piloto: lanzamiento en el primer trimestre de 2025 en Londres, atrayendo a bancos importantes y empresas comerciales para participar.
Objetivo: Hacer que el oro se convierta en un activo financiero flexible y no solo en un almacenamiento de valor.
¿Por qué digitalizar el oro?
1. Rompiendo el dilema de la falta de ganancias:
Al Contado, aunque el oro tiene valor, carece de flujo de efectivo.
Una vez digitalizado, puede ser utilizado como garantía para generar ingresos.
2. Aumentar la liquidez:
Simplificar el proceso de negociación y liquidación
Reducir los costos de transacciones transfronterizas
3. Ampliar la cobertura del mercado:
Atraer a más instituciones de gestión de activos y entidades financieras a participar
Desafíos y Cuestionamientos
Implementación técnica: cómo lograr trazabilidad en todo el proceso desde la mina hasta el consumidor final, y equilibrar la transparencia con el secreto comercial
Reserva de seguridad: asegurar que la entidad emisora tenga suficiente Al Contado de oro como objeto de anclaje.
Aceptación del mercado: El mercado del oro de Londres está dominado por instituciones tradicionales, y hay dudas sobre la aceptación de nuevos modelos.
Presión competitiva: enfrentando el desafío de las criptomonedas y los stablecoins de oro (como Tether Gold, Pax Gold)
Ruth Crowell, directora ejecutiva de la Asociación del Mercado de Oro y Plata de Londres (LBMA), declaró que, aunque la promoción requiere tiempo, el progreso entre el grupo de refinerías es positivo, ya que el 96% de las refinerías calificadas se han unido al "Programa de Integridad de Lingotes".
¿El oro al contado será reemplazado?
Los expertos generalmente creen que el "oro digital" y el oro al contado formarán una coexistencia complementaria:
Al Contado oro: continúa dominando la demanda de "reserva de valor + consumo" (como joyería, reservas de bancos centrales)
Oro digital: expandir la aplicación en el mercado de transacciones financieras y productos derivados, mejorar la flexibilidad de la asignación de activos en oro.
El director del Instituto de Investigación del Banco de China, Wang Youxin, señaló que si el diseño del sistema y la regulación son adecuados, el oro digital se convertirá en un importante producto de innovación financiera y tendrá un impacto positivo en el mercado del oro.
Conclusión
El programa de "oro digital" promovido por el Consejo Mundial del Oro podría abrir un nuevo capítulo en el mercado del oro. No reemplazará al oro al contado, pero se espera que transforme el oro de un "almacenamiento de valor inactivo" a un "activo financiero eficiente". Para los inversores, las opciones de inversión en oro en el futuro ya no estarán limitadas a lingotes y ETF, el oro digital podría convertirse en el nuevo favorito para la asignación de activos.
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¡La era de la moneda estable de oro ha llegado! La Asociación Mundial del Oro lanza "oro digital", ¿sigue siendo atractivo el Al Contado de oro?
En un momento en que el precio del oro alcanza nuevos máximos, el Consejo Mundial del Oro (WGC) está planeando una revolución digital en el mercado del oro, lanzando un "oro digital" que puede usarse como colateral y cumplir con los requisitos de Margen. Esta innovación no solo tiene el potencial de romper la tradicional imagen de "sin rendimiento" del oro, sino que también podría traer una transformación disruptiva al mercado de oro Al Contado de Londres, que tiene un tamaño de hasta 900 mil millones de dólares. Sin embargo, ¿significa esto que la era del oro Al Contado está llegando a su fin?
¿Qué es el "oro digital"?
Concepto clave: convertir el oro al contado en un activo digital que se pueda transferir dentro del ecosistema del oro.
Escenarios de aplicación:
2、Satisfacer los requisitos de Margen
Base técnica: apoyándose en la base de datos de blockchain, se logra la trazabilidad del origen del oro y la verificabilidad de las transacciones.
El CEO de WGC, David Tait, declaró que esto permitirá por primera vez que el oro circule en forma digital dentro del ecosistema y que se pueda utilizar en productos derivados y transacciones de margen comunes en los mercados financieros.
Modo PGIs: negociación de oro con propiedad parcial
Nombre: Pooled Gold Interests (Intereses de Oro Agrupados, PGIs)
Forma de operar: permite a los bancos y a los inversionistas comprar y vender la propiedad fraccionaria del oro al contado almacenado en cuentas independientes.
Plan piloto: lanzamiento en el primer trimestre de 2025 en Londres, atrayendo a bancos importantes y empresas comerciales para participar.
Objetivo: Hacer que el oro se convierta en un activo financiero flexible y no solo en un almacenamiento de valor.
¿Por qué digitalizar el oro?
1. Rompiendo el dilema de la falta de ganancias:
Al Contado, aunque el oro tiene valor, carece de flujo de efectivo.
Una vez digitalizado, puede ser utilizado como garantía para generar ingresos.
2. Aumentar la liquidez:
Simplificar el proceso de negociación y liquidación
Reducir los costos de transacciones transfronterizas
3. Ampliar la cobertura del mercado:
Atraer a más instituciones de gestión de activos y entidades financieras a participar
Desafíos y Cuestionamientos
Implementación técnica: cómo lograr trazabilidad en todo el proceso desde la mina hasta el consumidor final, y equilibrar la transparencia con el secreto comercial
Reserva de seguridad: asegurar que la entidad emisora tenga suficiente Al Contado de oro como objeto de anclaje.
Aceptación del mercado: El mercado del oro de Londres está dominado por instituciones tradicionales, y hay dudas sobre la aceptación de nuevos modelos.
Presión competitiva: enfrentando el desafío de las criptomonedas y los stablecoins de oro (como Tether Gold, Pax Gold)
Ruth Crowell, directora ejecutiva de la Asociación del Mercado de Oro y Plata de Londres (LBMA), declaró que, aunque la promoción requiere tiempo, el progreso entre el grupo de refinerías es positivo, ya que el 96% de las refinerías calificadas se han unido al "Programa de Integridad de Lingotes".
¿El oro al contado será reemplazado?
Los expertos generalmente creen que el "oro digital" y el oro al contado formarán una coexistencia complementaria:
Al Contado oro: continúa dominando la demanda de "reserva de valor + consumo" (como joyería, reservas de bancos centrales)
Oro digital: expandir la aplicación en el mercado de transacciones financieras y productos derivados, mejorar la flexibilidad de la asignación de activos en oro.
El director del Instituto de Investigación del Banco de China, Wang Youxin, señaló que si el diseño del sistema y la regulación son adecuados, el oro digital se convertirá en un importante producto de innovación financiera y tendrá un impacto positivo en el mercado del oro.
Conclusión
El programa de "oro digital" promovido por el Consejo Mundial del Oro podría abrir un nuevo capítulo en el mercado del oro. No reemplazará al oro al contado, pero se espera que transforme el oro de un "almacenamiento de valor inactivo" a un "activo financiero eficiente". Para los inversores, las opciones de inversión en oro en el futuro ya no estarán limitadas a lingotes y ETF, el oro digital podría convertirse en el nuevo favorito para la asignación de activos.