UBS lleva las redenciones de fondos en cadena en una prueba en vivo de Chainlink

UBS ejecutó la primera transacción en vivo, en producción, para un fondo de mercado monetario tokenizado.

El flujo de trabajo de principio a fin aprovechó la infraestructura de Chainlink para procesar órdenes de suscripción y redención directamente en la blockchain de Ethereum. Resumen

• UBS completó la primera suscripción y redención en vivo en la cadena de un fondo de mercado monetario tokenizado utilizando la infraestructura de Chainlink en Ethereum.
• La transacción utilizó el estándar de Agente de Transferencia Digital de Chainlink para automatizar las operaciones de fondos desde el pedido hasta la liquidación.

UBS prueba un nuevo modelo para fondos tokenizados

Según un comunicado de prensa fechado el 4 de noviembre, la firma bancaria suiza, en colaboración con la red oracle Chainlink y el intercambio en cadena DigiFT, procesó con éxito la primera suscripción y redención en vivo de su fondo de mercado monetario tokenizado UBS USD (uMINT).

El equipo de UBS señaló que la transacción aprovechó el estándar de Agente de Transferencia Digital de Chainlink en Ethereum para crear un flujo de trabajo completo y automatizado, moviendo la mecánica operativa central de un fondo en la cadena por primera vez en un entorno de producción.

Según UBS, la transacción demuestra que las operaciones de fondos tokenizados pueden ejecutarse completamente en la cadena mientras se mantienen los estándares institucionales de cumplimiento y seguridad. La transacción abarcó las etapas críticas del ciclo de vida del fondo, incluyendo la toma de órdenes, ejecución, liquidación y, crucialmente, la sincronización de estos datos en sistemas tanto en cadena como fuera de la cadena.

Al utilizar el estándar DTA de Chainlink, el proceso creó un puente fluido entre los sistemas internos tradicionales de UBS y la blockchain de Ethereum, con DigiFT actuando como el distribuidor autorizado en la cadena para facilitar la transacción.

“Esta transacción representa un hito clave en cómo las tecnologías basadas en contratos inteligentes y los estándares técnicos mejoran las operaciones de fondos y la experiencia del inversor. A medida que la industria continúa adoptando las finanzas tokenizadas, este logro ilustra cómo estas innovaciones impulsan una mayor eficiencia operativa y nuevas posibilidades para la composibilidad de productos,” dijo Mike Dargan, Director General de Operaciones y Tecnología en UBS.

La prueba es una iniciativa central de UBS Tokenize, el servicio interno del banco para desarrollar productos financieros basados en blockchain. UBS Tokenize se centra en la tokenización de activos del mundo real, como bonos, fondos y productos estructurados, y gestiona todo el ciclo de vida del activo, desde la creación y emisión hasta la distribución y custodia.

El movimiento es una jugada estratégica para UBS, un gestor global de patrimonios que supervisa $6.9 billones en activos invertidos, para consolidar su posición a la vanguardia de la adopción de activos digitales institucionales.