Franklin Templeton lanza el primer fondo tokenizado de Hong Kong bajo la estrategia Fintech 2030

Franklin Templeton presentó el primer fondo del mercado monetario tokenizado de Hong Kong bajo la hoja de ruta Fintech 2030 de la HKMA.

El plan de la HKMA incluye 40 medidas que integran inteligencia artificial, tokenización y un marco para posibles liquidaciones en CBDC.

Las asociaciones con HSBC y OSL Group prueban depósitos tokenizados y liquidaciones casi instantáneas a través del Proyecto Ensemble.

El sector financiero de Hong Kong está entrando en una nueva etapa de transformación digital, ya que Franklin Templeton lanzó el primer fondo del mercado monetario tokenizado de la región. El lanzamiento se alinea con la estrategia Fintech 2030 de la Autoridad Monetaria de Hong Kong ((HKMA)), que busca conectar la inteligencia artificial y la tecnología blockchain en los servicios financieros. La iniciativa forma parte de esfuerzos más amplios para modernizar la gestión de activos y los sistemas de pago mediante infraestructura tokenizada.

Primer Fondo Tokenizado bajo la Nueva Hoja de Ruta Fintech

La nueva oferta de Franklin Templeton, llamada Franklin OnChain U.S. Government Money Fund, está registrada en Luxemburgo y respaldada por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo. El fondo emite tokens basados en blockchain que representan las acciones de los inversores y registran la propiedad a través de un libro mayor distribuido. El proyecto marca el primer paso bajo el plan Fintech 2030, lanzado recientemente por la HKMA, que traza una hoja de ruta para la innovación financiera de próxima generación.

El Director Ejecutivo Eddie Yue Wai-man presentó el plan a principios de esta semana, anunciando más de 40 medidas políticas para fortalecer la resiliencia del sector financiero. Las medidas abarcan el uso de herramientas de IA, la creación de un ecosistema de tokenización y el desarrollo de marcos seguros de datos para las instituciones financieras. La HKMA también comenzó a construir un modelo de liquidación de depósitos tokenizados que podría incluir en el futuro una moneda digital del banco central para transferencias interbancarias.

Colaboración con Instituciones Locales y Plataformas de Activos Virtuales

Franklin Templeton se asocia con HSBC y OSL Group, una de las plataformas de activos virtuales con licencia en Hong Kong, en el marco del Proyecto Ensemble de la HKMA. La iniciativa prueba depósitos tokenizados y transacciones de fondos en un entorno de sandbox regulatorio. Los ejecutivos de HSBC afirmaron que esta configuración permite una conciliación más rápida entre los sistemas tradicionales y los basados en blockchain, posibilitando una liquidación casi instantánea de las transacciones.

La colaboración demuestra cómo los depósitos y fondos tokenizados pueden operar juntos dentro de entornos regulados. El Proyecto Ensemble ofrece un espacio de prueba controlado donde los participantes pueden estudiar el impacto de los tokens digitales en la infraestructura de pagos y la gestión de liquidez.

Integración de Blockchain e IA en las Finanzas

La estrategia Fintech 2030 representa un paso importante hacia la combinación de activos digitales, análisis impulsados por IA e innovación regulatoria. El marco de la HKMA fomenta que bancos, gestores de activos y empresas fintech utilicen la tokenización para una distribución y reporte de fondos más eficientes. El plan también incluye medidas para fortalecer los estándares de ciberseguridad y mejorar la gobernanza de datos en las aplicaciones de blockchain.

Al vincular activos tokenizados con las redes bancarias, Hong Kong busca establecer una base para sistemas de liquidación digital compatibles con futuras operaciones de CBDC. El gobierno espera que estas iniciativas creen transacciones financieras más rápidas y transparentes, manteniendo controles estrictos de cumplimiento.

A nivel mundial, los gestores de activos están ampliando proyectos de tokenización para mejorar la eficiencia operativa y la transparencia en los mercados de capital. Un informe de Ripple y Boston Consulting Group de abril estimó que los activos del mundo real tokenizados podrían crecer de aproximadamente $36 billón a $19 trillones para 2033. El fondo de Hong Kong de Franklin Templeton posiciona a la ciudad dentro de este cambio más amplio hacia productos financieros basados en blockchain regulada.