Redes de criptoefectivo no registradas en Canadá que permiten el lavado de dinero fácil

Los servicios de criptomonedas no registrados en Canadá permitieron transacciones de alto valor sin controles de identidad, creando vías fáciles para el blanqueo de dinero. Resumen

• Los servicios de criptoefectivo no registrados en Canadá permitieron grandes transferencias sin verificaciones de identidad, creando canales fáciles para el lavado de dinero a través de una supervisión débil.
• Las pruebas encubiertas mostraron a los operadores repartiendo efectivo después de transferencias de tether con casi ninguna verificación, a pesar de las claras reglas contra el lavado de dinero.
• Las plataformas offshore y las tiendas nacionales ofrecieron ofertas en efectivo de alto valor, revelando brechas en la aplicación de la ley incluso cuando Canadá se prepara para nuevas regulaciones sobre stablecoins.

Los servicios de criptomonedas no registrados en Canadá están permitiendo a las personas convertir grandes cantidades de dinero con casi ninguna verificación de identidad.

Un informe de CBC news mostró cómo tanto las tiendas locales como las plataformas offshore permiten acuerdos de efectivo por criptomonedas fuera de las normas de cumplimiento normales.

Los reporteros descubrieron que una persona puede mover fondos a través de estos servicios con un cuestionamiento mínimo, creando oportunidades que los especialistas dicen que son útiles para la actividad criminal en el sector financiero digital de Canadá.

El país ya lucha con flujos de dinero ilícitos en áreas tradicionales como casinos, bienes raíces y banca. Las mismas debilidades ahora aparecen en los servicios de criptomonedas, donde las brechas en la supervisión facilitan eludir los informes requeridos.

El rastreo de blockchain ayuda en algunos casos, pero los servicios de conversión de criptomonedas a efectivo eliminan la mayoría de las verificaciones en los puntos cruciales donde el dinero entra o sale del sistema.

Una prueba encubierta en Toronto mostró cuán laxo puede ser el proceso. Una tienda de transferencias de dinero registrada en FINTRAC entregó $1,900 en efectivo después de que el reportero verificara solo un número de serie de billete $5 . El reportero había enviado tether a 001k, un intercambio con sede en Ucrania accesible a través de Telegram.

Bajo las reglas canadienses de prevención del lavado de dinero, cualquier transferencia superior a $1,000 requiere recopilar información sobre el destinatario. La tienda no lo hizo. Un gerente afirmó más tarde que usó su propio efectivo y dijo que se había “ganado legalmente,” mientras que el personal del mostrador dijo que no sabían lo que había sucedido.

En Quebec, a los periodistas de la misma investigación se les ofreció hasta $1 millones en entrega de efectivo de 001k y otro servicio. El único requisito era enviar tether; no se solicitaron documentos de identidad. Los datos de Chainalysis muestran que 001k ha manejado más de $14.8 mil millones en transferencias de criptomonedas desde agosto de 2022, sin embargo, no está registrado en FINTRAC.

Richard Sanders, quien investiga redes de cripto a efectivo, dijo que los servicios con “absolutamente cero controles” crean un entorno donde el crimen ilimitado es posible.

Nick Smart de Crystal Intelligence añadió que las tiendas de cripto a efectivo en Hong Kong procesaron al menos $2.5 mil millones el año pasado y las describió como ideales para los criminales porque “nadie va a hacer preguntas.”

También se señalaron las luchas de supervisión de Canadá. Joseph Iuso, presidente de la Asociación Canadiense de Negocios de Servicios Monetarios, dijo que FINTRAC no tiene la capacidad para monitorear completamente todas las más de 2,600 empresas de servicios monetarios registradas.

Por separado, un directorio en línea enumera más de 20 operadores de criptomonedas no registrados en todo el país, desde Halifax hasta Vancouver. Varios operadores de Toronto dijeron a reporteros encubiertos que no pedirían identificación.

FINTRAC se negó a comentar directamente sobre la investigación, pero dijo que está preparada para imponer sanciones o remitir casos a la aplicación de la ley. Esta brecha en la aplicación de la ley persiste a pesar de que Canadá recientemente llevó a cabo su mayor incautación de criptomonedas hasta la fecha. En septiembre, la RCMP desmanteló el intercambio TradeOgre y confiscó $56 millones de CAD tras una investigación de un año desencadenada por una alerta de Europol.

Canadá está trabajando ahora en un marco regulatorio completo para las stablecoins como parte de su próximo presupuesto federal. Las reglas requerirán reservas completas, procedimientos de redención claros y controles de riesgo. El Banco de Canadá asignará $10 millones durante dos años para apoyar esta supervisión.

La adopción de criptomonedas sigue presente en el país. Los datos muestran que el 3% de los canadienses utilizaron Bitcoin (BTC) para pagos en 2023, mientras que un estudio de KPMG de 2024 informó que el 39% de los inversores institucionales en Canadá tenían exposición a criptomonedas, un aumento del 31% en 2021. El país también cuenta con más de 3,000 cajeros automáticos de Bitcoin, la segunda red más grande del mundo.