Cómo la gestión del dinero ayuda a los traders a superar la mala racha

La tarea principal de la gestión del dinero no es simplemente obtener beneficios en operaciones individuales, sino maximizar el resultado total en el sistema de decisiones comerciales. Por ello, el tamaño de la posición, el punto de entrada y los parámetros de salida deben ajustarse en función de la calidad de la situación de mercado, mientras que el stop-loss se establece exclusivamente mediante un gráfico y no por cálculos financieros.

Por qué el tamaño de la operación debe ser una cantidad variable

Primero, es necesario comparar el beneficio potencial con el riesgo probable. Si la ganancia supera significativamente el riesgo o el riesgo es mínimo, esa operación resulta más atractiva y se puede aumentar el volumen de la posición. Sin embargo, muchos principiantes cometen el error de entrar en todas las operaciones con el mismo lote, lo que conduce a la rápida destrucción del depósito.

En la práctica, dependiendo de la calidad de la situación de mercado, se identifican puntos de entrada con diferentes características. El primer punto de entrada es menos arriesgado, pero puede tener una relación beneficio/riesgo menos atractiva; aquí es sensato entrar solo si el beneficio potencial supera el riesgo al menos en un doble. El segundo punto de entrada implica más riesgo, pero también mayor potencial para obtener resultados rápidos.

La cantidad inicial debe ser modesta, pero consciente

Acumular experiencia durante años en una cuenta demo o con micro-lotes es una pérdida de tiempo y energía. Sin embargo, arriesgar grandes sumas de inmediato es pura aventura. La táctica óptima: comenzar con un depósito modesto, pero calcular el riesgo de manera consciente.

Para una cuenta pequeña, se considera normal perder hasta un 10% del capital en caso de un desarrollo desfavorable en todas las posiciones abiertas simultáneamente. Este nivel de riesgo permite que el capital crezca rápidamente si se cumplen operaciones de calidad de forma consistente, y la probabilidad de perder todo el depósito sigue siendo baja. En unos meses, con este enfoque, se puede aumentar el depósito a un tamaño que permita reducir el riesgo al 3% y trabajar de manera más conservadora.

La franja negra: una prueba de la que ningún trader está exento

Las operaciones positivas y negativas no se distribuyen de manera uniforme. El período de operaciones exitosas se alterna con períodos de pérdidas, que pueden durar desde varios días hasta varias semanas. Las causas pueden estar tanto en el propio trader como en el mercado: una volatilidad débil y prolongada desorienta a muchos participantes.

Un trader novato que pase por un período así sin reglas claras de gestión del capital corre el riesgo de perder una parte significativa de su cuenta. Y si además usa tácticas agresivas de duplicar apuestas, varias operaciones perdidas consecutivas (y esto le sucede a cualquiera) pueden reducir el depósito a cero en unos días.

Reglas que salvarán el depósito

Es necesario establecer dos límites estrictos:

Por semana: pérdida máxima permitida, por ejemplo, 5% del capital. Al alcanzar este límite, cualquier operación se detiene hasta la próxima semana.

Por mes: límite semanal duplicado, por ejemplo, 10% del capital. Si se supera este límite mensual, las operaciones se detienen hasta el nuevo mes (aunque la pausa pueda ser más corta que una semana).

Estas reglas garantizan que, incluso durante una franja negra, una parte significativa del capital se conserve para recuperarse en el siguiente período.

Cómo calcular el riesgo en cada operación individual

Si la pérdida máxima semanal es del 6% del capital, esto también será el riesgo máximo permitido en una sola operación en las situaciones de mercado más atractivas. Dividiendo esta cifra entre tres, obtenemos un riesgo mínimo del 2%, con el cual se pueden realizar operaciones normales.

La atractividad de una operación se determina mediante un coeficiente, que se calcula como la relación entre el beneficio potencial y el stop-loss necesario:

• Coeficiente menor a 1,5 – es mejor evitar estas operaciones, ya que no generan un crecimiento real del capital y consumen tiempo
• Coeficiente de 1,5-2 – tiene sentido entrar, pero con riesgo mínimo (2%)
• Coeficiente de 2-2,5 – operación más atractiva, se puede arriesgar más (4%)
• Coeficiente superior a 2,5 – las mejores operaciones, vale la pena usar el riesgo máximo (6%)

Al entrar en la segunda opción de entrada, siempre se debe aplicar un nivel medio de riesgo.

Los añadidos son nuevas operaciones

Cualquier recarga en una posición ya abierta debe considerarse como una operación completamente independiente, con sus propios parámetros de riesgo y beneficio, y no como una continuación de la anterior.

De este modo, la gestión del dinero no es un conjunto estático de reglas, sino un sistema flexible de control de volúmenes que se ajusta en función de la calidad de la situación de mercado y del estado actual del depósito. Solo con esta disciplina, el trader puede no solo sobrevivir a las franjas negras, sino también aumentar su capital de manera constante y segura.