¿Cómo planifican las personas de alto patrimonio para finales de 2025? Estrategias clave en la asignación de activos criptográficos en la gestión de patrimonio privado

En la cartera de inversión financiera de las personas de alto patrimonio, la proporción asignada a las criptomonedas se ha estabilizado en un 2%. Al mismo tiempo, más del 38% de las personas de alto patrimonio a nivel mundial ya incluyen activos digitales en sus carteras. Ya no se conforman con operaciones de compra y venta simples, sino que buscan servicios profesionales que integren asignación a largo plazo, control de riesgos y estrategias de valorización.

En una sala privada de reuniones con vista a la calle financiera en Zúrich, un responsable de oficina familiar acaba de terminar una reunión con un asesor de Gate Wealth. Su portafolio de activos criptográficos ha mantenido un rendimiento positivo del 12% en los últimos seis meses de volatilidad del mercado, mientras que el precio de Bitcoin cayó un 6% en el mismo período. Su cartera no solo incluye Bitcoin y Ethereum, sino que también, a través de canales exclusivos de Gate, ha configurado proyectos emergentes de DeFi y productos de tokenización de activos del mundo real.

Lo que este responsable no sabe es que el sistema de asesoramiento AI que le brinda servicios está analizando en tiempo real 18 millones de datos en cadena en todo el mundo y ajustando su asignación de activos según los cambios del mercado. El sistema acaba de recomendar aumentar la asignación en infraestructura de AI descentralizada, mientras reduce la participación en algunos tokens meme de alta volatilidad.

Su riqueza digital crece de manera segura en una red global basada en blockchain, de una forma que él no comprende completamente pero en la que confía plenamente.

01 Tendencias del mercado: las criptomonedas pasan de la periferia al núcleo

Para 2025, la estructura de la riqueza global está experimentando un cambio silencioso pero profundo. Según el “Informe de demanda y tendencias de inversión financiera de personas de alto patrimonio en China 2025” de Hurun, la proporción de criptomonedas en las diferentes inversiones financieras de las personas de alto patrimonio en el país es del 2%.

Detrás de estos datos, hay un cambio fundamental en la lógica de gestión de patrimonio. El enfoque de la gestión privada de patrimonio está pasando de simplemente “obtener beneficios” a una estrategia más compleja de “preservación y transmisión”.

Impulsada por el crecimiento de las clases de alto y ultra alto patrimonio a nivel global, la industria de gestión privada de patrimonio en criptomonedas está pasando de un modelo cerrado de “persona + banco” a un sistema de “ecosistema digital abierto”.

Este cambio es especialmente evidente en la distribución regional. Los mercados de Norteamérica y Europa ya son relativamente maduros y estables, mientras que el mercado de Asia-Pacífico muestra un crecimiento acelerado.

02 Rendimiento de activos: la diversificación en el mercado de criptomonedas

El rendimiento de los activos en 2025 ha revolucionado los patrones de rentabilidad anteriores. Los activos criptográficos en conjunto han entrado en una fase prolongada de caída y consolidación. Sin embargo, esta diversificación del mercado resalta la importancia de una gestión profesional de patrimonio.

Tomemos como ejemplo GATA, un proyecto de criptomonedas enfocado en infraestructura de AI descentralizada. Hasta el 25 de diciembre de 2025, su precio era de $0.008778, con una caída del -30.23% en los últimos 7 días.

De manera similar, TRUF Network, una infraestructura clave para la tokenización de activos del mundo real, tenía un precio de $0.0065 el 25 de diciembre de 2025, con un aumento del +6.08% en los últimos 7 días.

La volatilidad extrema del mercado indica que los inversores individuales tienen dificultades para obtener rendimientos estables mediante estrategias de simple tenencia, haciendo que la asignación de activos y la gestión de riesgos por parte de instituciones profesionales sean cruciales.

03 Evolución de los servicios: el plan de gestión privada de patrimonio de Gate

Frente a la complejidad del mercado y la creciente demanda de profesionales entre las personas de alto patrimonio, en 2025 Gate lanzó oficialmente un servicio de gestión privada de patrimonio diseñado a medida para clientes de ultra alto patrimonio e inversores institucionales.

El valor central de este servicio radica en introducir el modelo de banca privada tradicional en el ámbito de las criptomonedas, marcando la transición de un simple servicio de transacción a una gestión integral de patrimonio.

La asignación personalizada de activos es uno de los servicios clave de la gestión privada de Gate. Basándose en la tolerancia al riesgo, el ciclo de inversión y los objetivos de rentabilidad del cliente, ofrece carteras que incluyen Bitcoin, Ethereum, stablecoins, proyectos DeFi, NFT, fondos Web3 y otros activos multidimensionales.

Las estrategias comunes de asignación incluyen la tenencia a largo plazo de valor, productos de optimización de rentabilidad, distribución de activos innovadores y mecanismos de cobertura de riesgos.

Un equipo de asesores exclusivos brinda soporte profundo en múltiples niveles, proporcionando análisis de mercado, estrategias de inversión y alertas de riesgos de forma periódica, logrando un servicio de “acompañamiento completo”.

En términos de gestión de riesgos, Gate ha incorporado múltiples modelos de control y monitoreo en cadena, con una arquitectura de seguridad que incluye firmas múltiples y tecnología MPC, custodia en carteras frías a nivel institucional y un sistema de seguros en colaboración con aseguradoras internacionales.

04 Ventajas únicas: por qué elegir la gestión privada de patrimonio de Gate

Las ventajas principales del servicio de gestión privada de patrimonio de Gate se reflejan en tres aspectos:

Primero, soporte de liquidez global. Gracias a la red mundial de la bolsa Gate, los activos de los clientes tienen mayor liquidez, permitiendo una inversión y salida más flexibles.

Segundo, empoderamiento ecológico integral. Este servicio no solo permite configurar activos digitales tradicionales, sino que también conecta con productos ecológicos como Gate Layer2, Launchpad, Launchpool, Perp DEX y otros, ofreciendo a los clientes mayores oportunidades de rentabilidad diversificada.

Tercero, equilibrio entre profesionalismo y seguridad. Mediante contratos inteligentes, almacenamiento en carteras frías y mecanismos de firmas múltiples, se garantiza la seguridad de los activos. La plataforma cumple con los estándares regulatorios de las principales jurisdicciones internacionales, siguiendo las normas internacionales KYC/AML.

El equipo de gestión de patrimonio de Gate cubre centros financieros internacionales como Singapur, Hong Kong, Zúrich y Dubái, con una fuerte capacidad de integración de recursos transfronterizos.

05 Perspectivas futuras: la evolución de la gestión de riqueza en criptomonedas

El instituto de investigación de Gate predice que, a medida que la regulación se clarifique progresivamente, las instituciones con licencia jugarán un papel central en la gestión de riqueza en criptomonedas. En escenarios neutrales, se estima que para 2028 el mercado alcanzará aproximadamente 120 mil millones de dólares; en escenarios optimistas, podría crecer hasta entre 200 y 320 mil millones de dólares.

En el futuro, Gate planea incorporar aún más la inteligencia artificial y el análisis de datos en cadena en los sistemas de gestión de patrimonio, lanzando un motor de asignación inteligente de activos que, mediante algoritmos, analice las fluctuaciones del mercado y los indicadores en cadena para optimizar en tiempo real las carteras de los clientes.

Al mismo tiempo, el modelo de banca privada descentralizada que Gate está explorando podría permitir a los clientes gestionar directamente su patrimonio mediante contratos inteligentes, logrando un futuro financiero de “custodia segura + rentabilidad automatizada + transparencia verificable”.

A medida que los activos digitales se conviertan en una clase de activo principal a nivel mundial, la gestión profesional de patrimonio ya no será una opción, sino una necesidad para los inversores de alto patrimonio.

Los límites de la gestión de patrimonio se están expandiendo continuamente, desde la simple preservación y aumento de activos, hasta áreas más complejas como la gestión de activos cross-chain, fideicomisos familiares, integración de identidad digital y la conexión con mercados financieros tradicionales.