Guía completa para abrir una cuenta de valores en EE. UU.: Comparación de métodos de inversión y puntos clave para elegir plataformas

Las tendencias del mercado de acciones de EE. UU. continúan en alza, y cada vez más inversores desean participar en el mercado bursátil más maduro del mundo. Pero para los principiantes, desde abrir una cuenta hasta seleccionar acciones, cada paso está lleno de dudas. Este artículo explicará en cinco pasos detalladamente todo el proceso de apertura de una cuenta de valores en EE. UU., las opciones de inversión y cómo elegir el corredor que más se adapte a ti.

Lo que debes saber antes de abrir una cuenta: cuenta en efectivo vs cuenta con margen

Al preparar la apertura de una cuenta de valores en EE. UU., primero debes entender las diferencias entre los tipos de cuentas. Los corredores en el extranjero suelen ofrecer dos opciones:

Cuenta en efectivo: sus características son un riesgo relativamente controlado. El inversor solo puede operar con fondos existentes, sin sobregiros, ventas en corto ni operaciones con margen. Algunos corredores también limitan las operaciones con opciones. Este tipo de cuenta tiene un umbral de entrada bajo, ideal para inversores conservadores y principiantes.

Cuenta con margen: ofrece mayor flexibilidad. El inversor puede tomar préstamos para vender en corto, usar apalancamiento para operaciones T+0, entre otras herramientas. Estas opciones brindan más oportunidades de ganancia a traders con experiencia, pero también aumentan el riesgo. Si no se opera correctamente, puede resultar en la pérdida total del capital invertido.

Cinco formas de invertir en acciones de EE. UU. explicadas en detalle

Antes de abrir una cuenta formal, es fundamental entender las diferentes formas de inversión.

Forma uno: compra directa de acciones en EE. UU.

El mercado de acciones estadounidense es el más grande del mundo, con muchas empresas de alta calidad. Las acciones de EE. UU. ofrecen ventajas como alta liquidez y tamaño de las empresas, pero hay que tener en cuenta que no tienen límites de subida o bajada (aunque sí mecanismos de suspensión).

Para comprar acciones en EE. UU., hay dos caminos: a través de un corredor en tu país que realice una subcontratación (el corredor local actúa como intermediario con un corredor en el extranjero), o abrir directamente una cuenta con un corredor extranjero.

Proceso para abrir mediante subcontratación:

1. Preparar DNI, segundo documento de identidad, libretas de ahorro, sello personal, etc.
2. Acudir a una sucursal de un corredor en tu país para abrir una cuenta de subcontratación.
3. Abrir una cuenta de liquidación en el banco.
4. Elegir la moneda de liquidación y completar la apertura.

Nota: Las comisiones por subcontratación suelen estar entre 0.5% y 1%, lo que puede ser costoso para inversores a largo plazo.

Forma dos: inversión en bonos

La inversión en bonos tiene un rendimiento esperado menor que las acciones, pero también con menor riesgo. Es una opción más conservadora para diversificar la cartera.

Forma tres: inversión en ETF de acciones de EE. UU.

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son fondos especializados que cotizan en bolsa y siguen un índice de referencia, como VOO, entre otros.

Para inversores que prefieren menor riesgo, los ETF son una buena opción. Las ventajas de comprar ETF de EE. UU. son:

• Diversificación del riesgo: mediante una cartera de múltiples activos subyacentes, se reduce el riesgo de una sola acción.
• Flexibilidad en la operación: se pueden comprar en el mercado secundario o solicitar a la gestora del fondo, con varias opciones.

Los ETF de EE. UU. también se pueden adquirir mediante subcontratación o directamente con corredores extranjeros.

Forma cuatro: trading de opciones

Las opciones son contratos con apalancamiento que otorgan el derecho, no la obligación, de comprar o vender un activo a un precio predeterminado en una fecha determinada. Existen opciones de compra (call) y de venta (put).

El trading de opciones generalmente requiere una cuenta con margen y tiene requisitos específicos en cuanto a fondos y nivel de experiencia del operador.

Forma cinco: trading de CFDs de acciones de EE. UU.(CFD)

El CFD (Contrato por Diferencia) es un instrumento financiero derivado. Los traders no poseen realmente las acciones, sino que operan sobre las variaciones de su precio. Las ventajas de los CFD incluyen:

• Uso de apalancamiento, permitiendo operar con un capital menor y mayor volumen.
• Operaciones en ambas direcciones: long y short.
• Requisitos de entrada más bajos que las opciones.

Ejemplo de efecto del apalancamiento en CFD: Para un producto con valor de inversión de 20,000 USD, diferentes niveles de apalancamiento:

Ejemplo de proceso de trading CFD (usando el S&P 500):

1. Abrir cuenta y depositar fondos (soporta múltiples métodos de pago).
2. Buscar el activo deseado (por ejemplo, S&P 500).
3. Introducir tamaño de la posición, establecer stop loss y take profit.
4. Abrir la operación.
5. Cerrar según la evolución del mercado.

Recordatorio importante: Aunque los CFD son flexibles, el apalancamiento conlleva riesgos elevados. Si el valor de la cuenta cae por debajo del margen de mantenimiento, algunas o todas las posiciones pueden ser cerradas automáticamente. Es imprescindible operar en plataformas reguladas y usar herramientas de gestión de riesgo como stop loss, protección de saldo negativo, etc.

Cómo elegir la forma de inversión según el perfil del inversor

Inversores a largo plazo: es recomendable usar estrategias de inversión periódica, seleccionando acciones, bonos o ETF para inversión sistemática. Esto ayuda a reducir riesgos, aprovechar el interés compuesto y disminuir costos.

Inversores a medio y corto plazo: pueden considerar CFD o trading de opciones en EE. UU., usando apalancamiento para maximizar la eficiencia del capital. Requiere conocimientos en gestión de riesgos y análisis técnico.

Se recomienda construir una cartera diversificada, aprender gestión de riesgos y establecer un sistema de trading propio.

Cómo escoger un corredor de acciones de EE. UU. adecuado

Al seleccionar un corredor, debes evaluar varios factores:

Indicadores clave:

• Legalidad y regulación de la plataforma
• Facilidad para ingresar y retirar fondos
• Variedad de instrumentos disponibles
• Fluidez en la interfaz
• Soporte en chino (si es necesario)

Comparativa de corredores populares en EE. UU.:

Recomendaciones para elegir:

• Para comprar acciones y ETF: optar por plataformas con comisiones cero y bajos mínimos de ingreso.
• Para trading a corto plazo en derivados: plataformas que ofrezcan CFD, bajas comisiones y apalancamiento flexible.
• La subcontratación tiene comisiones más altas, no recomendable para operaciones frecuentes.

Cómo seleccionar activos de calidad para invertir en EE. UU.

Una vez abierta la cuenta, la gran duda es: ¿qué comprar?

Los principiantes carecen de habilidades para analizar los fundamentos de las empresas, por lo que es fácil cometer errores. Se recomienda seguir estas estrategias:

Seguir los principales índices bursátiles:

• S&P 500(S&P 500): 500 grandes empresas de EE. UU., refleja la economía general.
• Nasdaq 100(Nasdaq 100): principales tecnológicas, con Apple, Microsoft, Google, etc.
• Dow Jones(Dow Jones): 30 empresas más grandes y reconocidas.

Invertir en acciones de empresas de calidad: Se pueden seguir compañías líderes como MSFT, AAPL, AMZN, GOOG, que tienen sólidos fundamentos y alta liquidez.

Ventajas de invertir en ETF: Siguiendo índices mediante ETF, se comparte el crecimiento económico de EE. UU. y se diversifica el riesgo.

Cómo construir una cartera de inversión personalizada

El segundo paso tras abrir la cuenta es planificar una asignación de activos que se ajuste a tu perfil de riesgo y objetivos.

Ejemplo de distribución (con 30,000 USD disponibles):

• 10,000 USD en acciones de EE. UU.
  • 40% en tecnología (alto crecimiento)
  • 40% en ETF
  • 20% en CFD (alto riesgo y alta rentabilidad)

Principios de ajuste dinámico:

• Revisar periódicamente el rendimiento de la cartera.
• Ajustar las proporciones según cambios en el mercado.
• Aumentar gradualmente la exposición a activos de mayor riesgo a medida que aumente tu experiencia.
• Priorizar siempre la gestión del riesgo.

Cinco pasos para principiantes

Resumen de los puntos clave para invertir en EE. UU.:

Paso uno: entender los tipos de cuentas Se recomienda comenzar con una cuenta en efectivo, y luego, con experiencia, considerar una cuenta con margen.

Paso dos: conocer las formas de inversión Según tu perfil de riesgo, elige entre acciones en efectivo, ETF, CFD o opciones.

Paso tres: escoger un corredor adecuado Compara comisiones, mínimos, variedad de instrumentos y calidad del servicio, y selecciona plataformas reguladas y confiables.

Paso cuatro: estudiar el mercado Analiza los principales índices y las empresas líderes en sus sectores.

Paso cinco: optimizar la cartera Revisa y ajusta periódicamente en función de las condiciones del mercado.

Advertencias importantes sobre riesgos

Aunque el mercado de EE. UU. es el más maduro del mundo, invertir siempre conlleva riesgos. Recuerda:

• No hay límites en las variaciones diarias, algunas acciones pueden caer drásticamente.
• El apalancamiento aumenta el riesgo de pérdidas superiores al capital invertido.
• Los principiantes deben aprender y comenzar con pequeñas cantidades.
• Controla la proporción de activos de diferentes niveles de riesgo.
• Opera en plataformas reguladas y confiables.

Invertir en EE. UU. es un proceso de aprendizaje y práctica a largo plazo. Desde entender los conceptos básicos, practicar en simuladores y luego invertir con dinero real, solo así podrás obtener beneficios sólidos en el mercado de acciones más grande del mundo.