Guía para principiantes en inversión financiera: las cinco principales estrategias y plataformas para invertir en oro en 2025

Por qué ahora es un buen momento para invertir en oro

El oro ha sido considerado uno de los activos de refugio más estables. Según datos de los últimos 50 años, este metal precioso ha pasado de 35 dólares por onza a aproximadamente 4200 dólares a mediados de 2025, un aumento de 120 veces. Desde principios de 2024, el precio del oro ha alcanzado repeatedly nuevos máximos, con una subida superior al 103% solo en lo que va del año, demostrando claramente su valor como herramienta contra la inflación y cobertura contra riesgos económicos.

Cuatro formas principales de invertir en oro

Diferentes inversores tienen distintas necesidades y tolerancia al riesgo. A continuación, las cuatro formas más comunes de invertir en oro:

Inversión en oro físico

Comprar lingotes o joyas de oro es la forma más tradicional de inversión. Este método permite a los inversores poseer activos tangibles, brindando tranquilidad. Pero hay que tener en cuenta que los costos de almacenamiento son altos, la liquidez es baja, la carga fiscal es elevada y los riesgos de seguridad no son menores.

Ventajas y desventajas:

Inversión en Contratos por Diferencia (CFDs)

Los CFDs son acuerdos entre inversores y brokers para liquidar la diferencia de precio. No posees realmente el oro, sino que especulas sobre su tendencia de precio. Es especialmente adecuado para inversores novatos con capital limitado (menos de 1000 dólares). Con CFDs, puedes operar con diversos activos, incluyendo oro, plata y pares de divisas.

Características principales:

• Bajo umbral de entrada, inicio rápido
• Operaciones en ambas direcciones (long y short)
• Apalancamiento flexible
• Riesgo y retorno proporcional

Inversión en acciones de empresas cotizadas

Muchas empresas mineras y de procesamiento de oro tienen acciones altamente correlacionadas con el precio del oro. Comprando estas acciones, participas indirectamente en el mercado del oro. Entre las empresas más conocidas están Wheaton Precious Metals Corp, Dundee Precious Metals Inc y DRDGold Limited.

Pero hay que tener en cuenta que esto requiere habilidades de análisis financiero, ya que es necesario estudiar en profundidad los informes financieros de las empresas para tomar decisiones acertadas.

Características de inversión:

Fondos cotizados en bolsa (ETFs)

Los ETFs son instrumentos de inversión que agrupan diversos activos y se negocian en las principales bolsas de valores. Muchos ETFs siguen el precio del oro o contienen empresas relacionadas con el oro. Invertir en ETFs permite diversificación instantánea, aunque se debe aceptar la gestión y las comisiones del fondo.

Entre los ETFs más conocidos están SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust y SPDR Gold MiniShares Trust.

Análisis de ventajas y desventajas:

Indicadores clave para elegir plataformas de trading

Si decides invertir en oro en línea, la regulación y fiabilidad de la plataforma son fundamentales. Al escoger, debes considerar los siguientes aspectos:

Requisitos esenciales de la plataforma

Regulación: Prioriza plataformas reguladas por varias instituciones gubernamentales (como FCA en Reino Unido, CIMA en Europa, ASIC en Australia), para garantizar la seguridad de fondos y la legalidad de las operaciones.

Costos de operación: Compara spreads, comisiones y tarifas de retiro. Plataformas con menores costos aumentan la rentabilidad final.

Capital mínimo de entrada: Varía mucho, desde 20 hasta 100 dólares. Los principiantes pueden optar por plataformas con requisitos bajos para empezar.

Flexibilidad de cuenta: Incluye cuentas demo, diferentes tipos de cuentas y variedad en métodos de depósito y retiro.

Facilidad de uso: Interfaz intuitiva, aplicaciones móviles y amigable para principiantes.

Herramientas de trading: Disponibilidad de plataformas profesionales como MetaTrader, herramientas de análisis técnico completas.

Ejemplos de plataformas típicas

La mayoría de las plataformas líderes cumplen con estos requisitos, incluyendo:

• Plataformas con bajo umbral de entrada (desde 20 dólares)
• Plataformas con funciones de trading social (ideal para aprender y copiar operaciones)
• Plataformas consolidadas con gran base de usuarios (seguridad garantizada)
• Plataformas multifuncionales que permiten operar con múltiples activos
• Plataformas enfocadas en costos bajos

Al escoger, considera tu nivel de experiencia, capital y tolerancia al riesgo.

Beneficios y riesgos de invertir en oro

Por qué el oro atrae a los inversores

Amortiguador en crisis económicas: El oro es considerado un “activo de refugio”. Durante recesiones, su precio suele subir. Por ejemplo, entre 2008 y 2012, el precio del oro aumentó más del 100%.

Resistencia a la inflación: Cuando la inflación y la devaluación monetaria aumentan, el precio del oro tiende a subir en contra de la tendencia.

Diversificación de cartera: Tiene baja correlación con otros activos, ayudando a reducir el riesgo global.

Riesgos a tener en cuenta

Límite de beneficios: El oro no es un activo altamente volátil ni genera ganancias rápidas. Apostar demasiado por él puede implicar costos de oportunidad, especialmente en comparación con acciones o activos digitales.

Costos de mantenimiento: El oro físico requiere pagar por almacenamiento, transporte y seguros.

Carga fiscal: Las ganancias por venta de oro físico están sujetas a impuestos, en algunos lugares con tasas más altas que en operaciones de divisas o acciones.

Cómo ganar incluso cuando el oro cae: estrategia de venta en corto

Muchos inversores desconocen que, incluso en caída de precios, se puede obtener beneficio mediante operaciones en corto.

Lógica básica del short

Vender en corto consiste en vender un activo que no posees, esperando que su precio baje para comprarlo a menor precio y obtener la diferencia. Por ejemplo, si esperas que el oro pase de 1800 a 1700 dólares por onza, puedes vender en 1800 y recomprar en 1700, asegurando un beneficio de 100 dólares.

Pasos para realizar una operación en corto

Paso 1: Identificar señales de caída

Ingresa a la plataforma de trading y confirma mediante análisis técnico y fundamental que el oro está en tendencia bajista. Usa medias móviles, líneas de tendencia y otros indicadores, además de seguir noticias económicas y decisiones de bancos centrales.

Paso 2: Configurar parámetros de la operación

En la ventana de orden, selecciona “Vender”. Confirma estos parámetros:

• Tipo de orden (mercado o pendiente)
• Volumen de operación (1 lote estándar = 100 onzas)
• Apalancamiento (usar con precaución)

Paso 3: Establecer take profit y stop loss

Antes de abrir la posición, define niveles de cierre para tomar ganancias y limitar pérdidas, usando soportes, resistencias y herramientas como Fibonacci.

Paso 4: Monitorear y cerrar

Tras abrir, vigila el mercado y cierra automáticamente cuando se alcancen los niveles establecidos. Mantente atento a datos económicos y ajusta la posición si es necesario.

Resumen: mejores prácticas para invertir en oro en 2025

Invertir en oro combina protección de valor y cobertura contra riesgos, pero también implica costos y oportunidad. No debe hacerse de forma impulsiva, sino siguiendo estos principios:

1. Escoge la modalidad según tu perfil de riesgo
2. Opera en plataformas reguladas y confiables
3. Entiende la operativa en ambas direcciones (long y short)
4. Establece un sistema de gestión de riesgos
5. Continúa aprendiendo sobre mercado y análisis técnico

Independientemente del método, recuerda siempre: invertir en oro es parte de una estrategia de inversión a largo plazo, no una vía rápida para enriquecerse.