De Griffain a Almanak: análisis profundo del líder en el sector DeFAI y su mecanismo de funcionamiento

El esplendor y los obstáculos de DeFi

Las finanzas descentralizadas (DeFi) son sin duda la piedra angular de Web3, ya que construyen un sistema financiero global abierto y sin permisos, que libera a los usuarios de intermediarios tradicionales para préstamos, intercambios y gestión de activos. Sin embargo, tras varios años de desarrollo, DeFi enfrenta obstáculos evidentes en la experiencia del usuario: operaciones complejas con carteras, tarifas elevadas de Gas, ecosistemas fragmentados en múltiples cadenas y una serie de incidentes de seguridad, que constituyen barreras difíciles de superar para el usuario medio. En este contexto surge un nuevo paradigma que fusiona inteligencia artificial (IA) y finanzas descentralizadas — DeFAI — con el objetivo de hacer DeFi inteligente, simple y ubicuo.

¿Qué es DeFAI? Definición y visión central

DeFAI es un término compuesto por “DeFi + IA”, cuya misión principal es abstraer la complejidad de DeFi mediante tecnología de inteligencia artificial, reducir la barrera de participación para los usuarios e introducir capacidades de toma de decisiones autónomas y automatización, liberando así mayor eficiencia y creatividad financiera. No busca reemplazar a DeFi, sino actualizarla con inteligencia. Actualmente, el ecosistema DeFAI se centra en tres grandes áreas:

1. Capa de abstracción: ocultar la complejidad de las operaciones subyacentes mediante interfaces en lenguaje natural.
2. Agentes de trading autónomos: desplegar traders de IA que aprendan, ejecuten y optimicen estrategias de forma autónoma.
3. dApps impulsadas por IA: integrar profundamente IA en aplicaciones descentralizadas específicas para potenciar sus funciones.

Análisis de los campos clave y proyectos representativos del ecosistema DeFAI

Capa de abstracción: hacer la interacción con DeFi tan sencilla como una conversación

El objetivo de la capa de abstracción es convertirse en un traductor inteligente entre el usuario y los protocolos blockchain complejos. Los primeros enfoques centrados en la centralización de intenciones optimizaron las rutas de transacción, pero ahora, con IA, los usuarios pueden realizar operaciones complejas en la cadena mediante instrucciones en lenguaje natural tipo chat.

• Griffain: plataforma de agentes de IA generalistas que permite a los usuarios ejecutar desde transferencias básicas hasta automatización de tareas complejas (como DCA, creación de Memecoins y configuración de airdrops condicionales) mediante diálogo, ampliando significativamente las capacidades de usuarios no técnicos.
• Orbit: plataforma que destaca por su funcionalidad cross-chain, con integración en más de 117 cadenas y 200 protocolos. Permite realizar swaps, staking y otras operaciones en múltiples cadenas desde una interfaz unificada, gestionando eficientemente portafolios dispersos.
• Neur: considerado como “el copiloto del ecosistema Solana”, construido sobre Solana Agent Kit, enfocado en ofrecer asistencia inteligente para operaciones en la cadena a usuarios de Solana. Su código abierto fomenta el desarrollo comunitario y la innovación.

Agentes de trading autónomos: tu trader de IA 24/7

A diferencia de los bots tradicionales con reglas fijas, los agentes de trading autónomos comprenden el entorno, razonan y aprenden continuamente. Representan la transición de “automatización” a “inteligencia”.

• Almanak: agente de IA cuantitativa a nivel institucional. Su innovación principal consiste en bifurcar cadenas EVM, realizar simulaciones Monte Carlo en entornos de prueba, considerando variables reales como MEV y costos de Gas. Además, usa entornos de ejecución confiables (TEE) para proteger la privacidad de las estrategias y wallets no custodiales para seguridad de fondos.
• La importancia de la infraestructura de validación: a medida que los agentes gestionan mayores fondos, la verificabilidad de sus acciones se vuelve crucial. Además de TEE, frameworks transparentes como zkML (aprendizaje automático con pruebas de conocimiento cero) están en desarrollo para garantizar decisiones confiables y seguras. Este es un reto y una oportunidad clave en la capa de infraestructura de DeFAI.

dApps impulsadas por IA: aplicaciones financieras inteligentes

Estas aplicaciones integran IA en escenarios financieros específicos, creando nuevos productos.

• Ecosistema de Mode Network: como Layer 2 que atrae desarrolladores de IA+DeFi, ha dado lugar a varios proyectos innovadores, como ARMA (agente de minería de stablecoins autónomo desarrollado por Giza Tech) y Modius (agente autónomo de minería de Balancer LP basado en Autonolas). Los poseedores de su token nativo $MODE pueden obtener airdrops y otros beneficios en proyectos de agentes IA dentro del ecosistema.
• Otras direcciones innovadoras: por ejemplo, el agente ASYM, enfocado en predecir tendencias de Memecoin mediante análisis de datos en cadena y en redes sociales; o plataformas como Cod3x, que ofrecen herramientas sin código para que los usuarios creen y personalicen sus propios agentes de trading fácilmente.

Datos de mercado de proyectos clave

El campo DeFAI aún está en fase temprana, con alta volatilidad en los proyectos.

Perspectivas futuras

DeFAI marca la transición de “finanzas programables” a “finanzas inteligentes” en DeFi. Desde la capa de abstracción que simplifica la interacción, hasta los agentes de decisión autónoma y las dApps nativas inteligentes, esta trayectoria está redefiniendo nuestra visión de las finanzas descentralizadas. Se prevé que la competencia futura se centrará en la fiabilidad de los modelos de IA, la sostenibilidad de las estrategias de los agentes y la seguridad técnica de toda la pila.

Para los exploradores de la comunidad Gate, al seguir esta tendencia de vanguardia, se recomienda:

1. Profundizar en el entendimiento: distinguir si el proyecto se basa en tecnología real o en hype conceptual, y analizar casos prácticos, mecanismos de validación y antecedentes del equipo.
2. Probar en pequeña escala y gestionar riesgos: experimentar en testnets o con fondos limitados para evaluar su capacidad de resolver problemas reales. La mayoría de estos proyectos están en fases muy tempranas, con alta volatilidad y riesgo.
3. Seguir la evolución del ecosistema y la infraestructura: además de las aplicaciones, las infraestructuras subyacentes (como TEE, zkML, computación descentralizada) también ofrecen oportunidades de valor a largo plazo.

El próximo capítulo de DeFi será escrito por IA, y Gate seguirá brindando insights de vanguardia, entornos seguros y una amplia selección de proyectos. Accede ahora a Gate y explora las infinitas posibilidades de DeFAI y otros ecosistemas emergentes en criptomonedas.