Amigos que operan con criptomonedas, hay algunas cosas que deben aclarar de antemano. En lugar de esperar a que los problemas lleguen y estar desorganizados, es mejor conocer bien estos riesgos desde ya.

**Primer punto: Riesgos legales ≠ Estar infringiendo la ley**

Muchos escuchan que «los riesgos de los activos virtuales los asume el usuario, la ley no protege» y se alarman. Pero escuchen bien, que la ley no brinde protección no significa que estés infringiendo la ley. Tú y la otra parte desean realizar la transacción, cada uno obtiene lo que necesita, y perder o ganar son riesgos del mercado, eso es normal. Lo importante es tener claro que—el origen y destino de tus transacciones deben estar claramente explicados. No es necesario ser sumiso, pero tampoco actuar sin motivo alguno en contra.

**Segundo punto: Envolucrarse en dinero sucio debe devolverlo**

Esto sí que es realmente peligroso. Si de repente tu tarjeta es marcada por fondos relacionados con casos judiciales, no es una sugerencia, es una ejecución forzosa. ¿No cooperar con la devolución? Espera a que tu cuenta sea completamente congelada, y no podrás mover nada. Pero aquí hay un espacio de maniobra—cuánto devolver, cómo devolverlo, puedes comunicarte bien con los responsables del caso. A veces incluso puedes negociar directamente con la parte afectada, siempre que lleguen a un acuerdo, la tarjeta aún puede salvarse. Resistirse con obstinación? Eso sería muy tonto. Cooperar es la única salida.

**Tercer punto: La congelación de cuentas varía según la situación**

Suena aterrador, pero en la práctica hay diferencias. Si cooperas, tienes toda la documentación en orden, puedes demostrar que el origen de los fondos es legal y la cadena de transacciones es clara, después de la advertencia no te quedará un historial criminal, y las otras tarjetas seguirán usándose normalmente. Pero si te topas con una cuenta involucrada en un nivel superior, eso sí que es problemático—el banco y la policía te bloquearán en conjunto, y todas las tarjetas a tu nombre deberán dejar de usarse. Las cuentas de nivel secundario suelen ser menos problemáticas, generalmente solo congelan esa.

**Y por último, lo que quiero decir es**

Las transacciones en criptomonedas son como bailar en la punta de una espada, no existe esa cosa de «zona gris»—eso es una zona de peligro. Cada detalle, quién es la otra parte, de dónde provienen los fondos, todo eso debes pensarlo bien. ¿Recibir dinero de origen desconocido? Tu cuenta, historial crediticio y registros de crédito se verán afectados, y te arrepentirás demasiado tarde.

En lugar de apostar a la suerte, es mejor seguir un camino legal desde el principio. Conocer los conceptos básicos de cumplimiento, saber qué riesgos evitar y cuáles no se deben tocar, es la verdadera forma de sobrevivir más tiempo en este mercado.