El escrutinio federal y estatal crece sobre los cajeros automáticos de criptomonedas tras $333M en pérdidas por estafas

Fuente: CryptoNewsNet Título original: La supervisión federal y estatal crece en las ATMs de criptomonedas tras $333M en pérdidas por estafas Enlace original: Los estadounidenses ya han perdido más de $333 millones en estafas con ATMs de criptomonedas, y el FBI dice que $240 millones de eso desaparecieron en los primeros seis meses de 2025, el doble de lo que la gente perdió en la primera mitad de 2024.

El detective de la Policía de Spokane, Tim Schwering, lleva lidiando con esto desde 2023. “Los casos empezaron a llegarme donde las personas eran estafadas por máquinas de criptomonedas”, dijo Tim.

El dinero siempre desaparecía en minutos y supuestamente terminaba en China, Rusia, Nigeria u otro país donde nadie podía recuperarlo. “No podías contactar con nadie ni recuperar el dinero”, afirmó. Vio cómo desaparecían todos los ahorros de las personas.

Las estafas afectan duramente a las comunidades locales, los mayores son los primeros en ser atacados

Tim dijo que un hombre perdió $900,000 usando una ATM de criptomonedas en la calle. Al menos otros dos perdieron todo y luego se quitaron la vida. La mayoría eran mayores, solitarios o estaban asustados.

Los estafadores fingían ser amantes, agentes del gobierno o incluso oficiales del IRS. Decían que alguien estaba en problemas. Luego decían que la única salida era depositar dinero ($40,000, quizás más) en una ATM de criptomonedas. Eso era todo.

Cuando Tim vio lo grave que se estaba poniendo, empezó a visitar residencias de ancianos y centros comunitarios locales. Explicaba cómo funcionan estas estafas y trataba de evitar que la gente cayera en ellas. “Mi trabajo es tratar de proteger a las personas, y es muy frustrante”, dijo. Los estafadores siempre estaban muy lejos. “Así que, al menos, podíamos cambiar políticas”, añadió.

El concejal de Spokane, Paul Dillon, tomó la iniciativa desde allí. Intentó primero una prohibición a nivel estatal. Eso no avanzó. “Queríamos ver qué palancas podíamos mover localmente”, dijo Paul. Impulsó una prohibición en toda la ciudad. “Las historias impactantes nos motivaron a actuar”, afirmó. El consejo ni siquiera discutió. La aprobaron por unanimidad. La normativa entró en vigor en junio, y las tiendas tuvieron un tiempo para deshacerse de las máquinas.

Las prohibiciones de ATMs de criptomonedas se expanden más allá de Spokane a medida que se extienden las estafas

Spokane no fue la primera. Stillwater, Minnesota, ya había aprobado una ley similar. Paul dijo: “No hemos recibido quejas sobre la retirada”. Ahora quiere que el estado intente de nuevo en la próxima sesión, antes de que las máquinas comiencen a aparecer en pueblos cercanos.

Tim dice que sería mejor una prohibición federal, pero Paul no cree que eso suceda pronto bajo las políticas actuales de criptomonedas. Spokane está demasiado cerca de Idaho, a solo 20 minutos en coche.

Mientras los estados no actúen en conjunto, los estafadores podrán simplemente cruzar fronteras. Mientras tanto, otros lugares como Arizona, Arkansas, Vermont y St. Paul están considerando prohibiciones o reglas más estrictas. Y sí, las ATMs de criptomonedas siguen apareciendo en tiendas de conveniencia en todo EE. UU.

Algunas personas del mundo cripto no están contentas. Alex Davis, que dirige una empresa de blockchain llamada Mavryk, dice que eliminar las máquinas no detendrá las estafas. “Eliminar las máquinas puede reducir ciertos vectores de fraude, pero también elimina una de las últimas herramientas de acceso público para la privacidad financiera y la conversión de efectivo a cripto”, afirmó.

Alex añadió que las ATMs de criptomonedas todavía existen porque los bancos tradicionales no funcionan para todos. Muchas personas aún usan efectivo o no tienen acceso a un banco. Claro, las tarifas de transacción son altísimas, del 10 por ciento o más, pero ese es el precio que pagan por acceso rápido y privado, dijo Alex.

Jared Strasser, que ayuda a gestionar una empresa de ATMs de criptomonedas, dijo que estas máquinas sirven principalmente a un grupo reducido ahora. Dijo que solían ser una de las pocas formas de acceder a las criptomonedas en el pasado. Eso ha cambiado, pero algunas personas todavía las necesitan.

“Eso no elimina el caso de uso para otros”, dijo Jared, “pero explica por qué estas máquinas sirven a un público más reducido y más transaccional”. También son perfectas para los estafadores, porque el dinero se mueve rápido y no se puede revertir.

Los abogados dicen que las ATMs de criptomonedas en EE. UU. son un problema mayor para la banca

Lev Breydo, profesor de derecho en William & Mary, piensa que las máquinas reflejan un problema más profundo. “Las BTMs reflejan la intersección de personas excluidas de la mecánica del sistema financiero”, dijo Lev. No está equivocado.

Las personas que no confían en los bancos o no pueden usarlos acuden a las criptomonedas. EE. UU. es uno de los pocos países que permite que las ATMs de criptomonedas prosperen legalmente. El 80 por ciento de todas las ATMs de criptomonedas en el planeta están en Estados Unidos. Eso no se debe a la innovación. Es porque el sistema está roto.

Lev dijo que EE. UU. permitió que estas máquinas se conectaran con prestamistas de día de pago, tiendas de cobro de cheques y transmisores de dinero. Nunca estuvieron realmente integradas en la banca, solo acopladas a lo que ya existía, por eso están en todas partes.

Jared dijo que todas las ATMs de bitcoin en EE. UU. deben seguir las reglas KYC y AML, verificando quién las usa y reportando cualquier actividad sospechosa bajo la Ley de Secreto Bancario. Pero, por supuesto, los estafadores todavía encuentran formas de entrar.

En Spokane, Tim no ha terminado. Sigue revisando si hay ATMs de criptomonedas en negocios locales. Si encuentra alguna, recibe una citación. Dijo que algunas víctimas todavía se niegan a creer que es una estafa.

Una mujer seguía enviando dinero a un hombre que pensaba que la amaba, incluso después de que su familia le suplicara que parara. Tim rastreó todo hasta Nigeria. Un año después, ella le había enviado $250,000. “Algunas personas seguirán echando dinero bueno tras el malo”, afirmó.