El fiscal de Nueva York emite una señal contundente: las operaciones de criptomonedas sin licencia podrían enfrentar sanciones penales

El fiscal del distrito de Manhattan en Nueva York, Alvin Bragg, emitió recientemente una advertencia importante, instando a los legisladores estatales a incluir formalmente las operaciones de criptomonedas sin licencia en la categoría de delitos penales. Este movimiento refleja una postura cada vez más dura por parte de las autoridades estadounidenses en la regulación de las criptomonedas. Las noticias indican que una economía sumergida de 510 mil millones de dólares se está expandiendo en áreas de regulación ciega, con fondos ilícitos utilizados para lavar dinero, financiar el tráfico de drogas y diversas estafas, convirtiendo a los activos digitales en un canal clave.

Estado actual del problema: brechas regulatorias y economía sumergida

Tamaño y flujo de la economía sumergida

Según las noticias, Nueva York enfrenta una economía sumergida relacionada con criptomonedas que alcanza los 510 mil millones de dólares. Estos fondos se utilizan principalmente para:

• Actividades de lavado de dinero
• Financiamiento del tráfico de drogas
• Transferencias de ganancias de diversas estafas
• Tráfico ilegal de armas

Aún más preocupante, datos de TRM Labs, una firma de seguridad en blockchain, muestran que en 2025, la escala de actividades ilícitas con criptomonedas alcanzó un récord histórico, con un flujo anual de fondos ilícitos de aproximadamente 158 mil millones de dólares, lo que indica que el problema va mucho más allá de una sola región.

“Vulnerabilidad” de los cajeros automáticos de criptomonedas sin licencia

Bragg destacó especialmente el problema de los cajeros automáticos de criptomonedas sin licencia. Según las noticias, las principales cuestiones de estos dispositivos incluyen:

• Comisiones de hasta el 20%
• Realizar intercambios a pesar de sospechas sobre el origen de los fondos
• Convertirse en nodos clave en la cadena delictiva
• Proporcionar un canal digital directo para efectivo ilícito

La fiscalía de Manhattan ha desmantelado varios casos relacionados, incluyendo uno con operaciones de cajeros Bitcoin sin licencia por un monto de 5 millones de dólares.

Dirección regulatoria: de advertencias a legislación

Recomendaciones políticas clave

En un discurso en la Facultad de Derecho de Nueva York, Bragg afirmó claramente que la aplicación de la ley en criptomonedas se ha convertido en una prioridad central durante su mandato, junto con la lucha contra delitos con armas y robos. Las recomendaciones específicas incluyen:

• Implementar un sistema de licencias obligatorias para todos los negocios relacionados con criptomonedas
• Introducir requisitos completos de diligencia debida del cliente
• Establecer mecanismos claros de sanciones penales

El núcleo de estas recomendaciones es: mediante legislación, cerrar las brechas legales existentes para que los operadores sin licencia no puedan, al mismo tiempo, facilitar lavados de dinero a gran escala y evadir responsabilidades penales.

La posición especial de Nueva York

Si se aprueba la ley correspondiente, Nueva York será el 19º estado en criminalizar las operaciones de criptomonedas sin licencia. Esto significa que la fragmentación en la regulación de criptomonedas a nivel estatal en EE. UU. continúa, pero la tendencia general apunta claramente hacia una aplicación más estricta de la ley.

Evaluación del impacto en la industria

Desafíos prácticos para la aplicación de la ley

En las noticias, Bragg admitió que las autoridades no pueden confiar en que los delincuentes “cometan errores”, lo que refleja un problema central: la delincuencia en criptomonedas ya está profundamente integrada en el ecosistema delictivo tradicional. Ari Redbord, director de políticas globales de TRM Labs, señaló que la efectividad futura de la aplicación de la ley dependerá de tres factores:

• La inversión en herramientas de evidencia en blockchain
• La capacitación técnica del personal de las fuerzas del orden
• La aceptación de las pruebas de activos digitales en el sistema judicial

Esto significa que, además de la legislación, también es crucial fortalecer las capacidades de aplicación de la ley.

Impacto potencial en los negocios de criptomonedas

Desde la perspectiva de políticas, esta tendencia podría provocar varios cambios:

• Mayor reducción del espacio para operaciones sin licencia
• Aumento de los costos de cumplimiento para las pequeñas y medianas empresas de criptomonedas
• Mayor ventaja competitiva para las operaciones con licencia
• Requisitos más estrictos para la verificación de identidad de usuarios y trazabilidad de fondos

Resumen

La acción del fiscal de Nueva York es una señal importante de que la regulación de criptomonedas en EE. UU. está pasando de una fase de “observación” a una de “acción activa”. La economía sumergida de 510 mil millones de dólares y el flujo anual de fondos ilícitos de 158 mil millones muestran que esto no es solo una preocupación infundada, sino una presión regulatoria real.

El punto clave es que la recomendación de criminalizar las operaciones de criptomonedas sin licencia marca un cambio en la estrategia de las autoridades regulatorias: ya no solo rastrear delitos ya cometidos, sino prevenir problemas elevando las barreras de entrada y los costos legales. Esto significa que la conformidad ya no es opcional, sino una condición para la supervivencia. La influencia de Nueva York como centro financiero probablemente impulsará a más estados a seguir con legislación similar.