Nueva York está a punto de actuar: las operaciones de criptomonedas sin licencia enfrentan sanciones penales, el 19º estado se une a la tormenta regulatoria

El fiscal del distrito de Manhattan, Alvin Bragg, instó recientemente a los legisladores de Nueva York a tipificar como delito penal las actividades de criptomonedas sin licencia. Según las últimas noticias, Bragg advierte que una economía criminal valorada en 51.000 millones de dólares está aprovechando las lagunas regulatorias para prosperar, ya que los delincuentes lavan dinero, armas, drogas y fondos fraudulentos a través de canales de criptomonedas sin licencia. Si la propuesta se aprueba, Nueva York se convertirá en el 19º estado de EE. UU. en criminalizar las operaciones de criptomonedas sin licencia, lo que indica que la regulación de criptomonedas en Estados Unidos está tomando un rumbo más estricto.

Contenido principal de la política

Las propuestas de Bragg incluyen tres elementos clave:

• Todas las actividades de criptomonedas deben obtener una licencia obligatoria
• Los proveedores de servicios de criptomonedas deben cumplir con las regulaciones de Conoce a tu Cliente (KYC)
• Los incumplidores serán responsables penalmente

Es especialmente relevante que Bragg dirija su atención a los cajeros automáticos de criptomonedas sin licencia. Este tipo de máquinas suelen cobrar tarifas de hasta el 20%, convirtiendo efectivo en activos digitales y facilitando el lavado de dinero. En opinión de Bragg, estos servicios sin licencia y con altas tarifas son infraestructuras clave para la economía criminal.

Por qué Nueva York quiere actuar

Desde una perspectiva regulatoria, la acción de Nueva York refleja una actualización en la percepción de la regulación de criptomonedas en los estados de EE. UU. Actualmente, 18 estados ya consideran las operaciones de criptomonedas sin licencia como delitos penales. Como centro financiero global, la legislación de Nueva York suele tener un efecto ejemplar.

La advertencia de Bragg apunta a una realidad: en áreas donde la regulación federal aún no cubre completamente, la regulación estatal se convierte en un medio importante para llenar los vacíos. La cifra de 51.000 millones de dólares, aunque proviene de las declaraciones del fiscal, refleja la escala real de las actividades de criptomonedas sin licencia. La tarifa del 20% también indica que este mercado, con sus márgenes de ganancia, está atrayendo a actores ilícitos.

Posibles impactos

Si la propuesta se aprueba, provocará varias reacciones en cadena:

Golpe a los servicios de criptomonedas sin licencia. Como centro financiero, Nueva York puede presionar a todo el país para que las actividades sin licencia se ajusten a la ley. Muchos proveedores sin licencia podrían verse obligados a cumplir o a abandonar el mercado.

Oportunidades para las empresas que cumplen con la ley. La exigencia de licencias obligatorias podría ampliar el mercado para los proveedores de servicios de criptomonedas que cumplen con las regulaciones, desplazando a los usuarios hacia servicios con licencia.

Señal para toda la industria. Esto refleja un cambio en la regulación estadounidense, pasando de “cómo regular” a “cómo combatir” las actividades ilícitas relacionadas con las criptomonedas.

Resumen

La propuesta de Nueva York representa una nueva etapa en la regulación de criptomonedas en EE. UU. El cambio de “cómo regular” a “cómo luchar” refleja una mayor atención de las autoridades regulatorias a la economía criminal en el sector. La escala de 51.000 millones de dólares advierte que las actividades sin licencia son un canal importante para el lavado de dinero. Como el 19º estado en criminalizar estas actividades, la acción de Nueva York puede tener un efecto ejemplar. Para la industria, esto significa mayores costos de cumplimiento, pero a largo plazo, esta presión regulatoria también impulsa a la industria hacia una mayor normalización.