El Banco Central de Tailandia arremete contra el lavado de criptomonedas de la «economía gris»; apunta a transacciones inusualmente grandes de USDT y las remite a la SEC para ampliar la investigación por lavado de dinero

¡Tailandia declara guerra total al lavado de dinero con criptomonedas! Según un informe de Decrypt, el Banco Central de Tailandia (BOT) ha puesto en marcha herramientas de análisis de datos para combatir la “economía gris” subterránea, con un seguimiento estricto de las transacciones anómalas de grandes cantidades de stablecoins (especialmente USDT) y la remisión de los casos sospechosos a la Comisión de Valores de Tailandia (SEC) para que los investigue.
(Resumen previo: Tailandia ordenó detener la suspensión y borrar 1,2 millones de registros de Worldcoin, y las $WLD también quedaron en pausa)
(Información de contexto: el “antifraude” en Tailandia congeló 3 millones de cuentas bancarias, generando malestar; la despolitización de Bitcoin se volvió un tema candente)

Tabla de contenidos

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• Banco central en colaboración con la SEC para impedir que USDT se convierta en refugio de fondos
• Golpe contundente para eliminar la economía gris: efectivo, oro y cuentas de testaferros
• ¿Sigue el Sudeste Asiático convirtiéndose en un hotspot de lavado? Red de estafas que supera los 100 millones de dólares

La intensidad de la supervisión global sobre las stablecoins sigue aumentando. Para erradicar las arraigadas redes financieras clandestinas del país, el gobierno tailandés está extendiendo la “red” regulatoria hasta el punto más profundo del mercado de criptomonedas.

De acuerdo con un informe de Decrypt, con fecha 13 de julio de 2026, el Banco Central de Tailandia (Bank of Thailand, abreviado BOT) está utilizando activamente herramientas avanzadas de análisis de datos para escanear y marcar en profundidad las transacciones de stablecoins de importes inusualmente altos en el mercado cripto, y la stablecoin Tether (USDT), con la mayor capitalización de mercado a nivel global, es el principal objetivo de esta acción.

El banco central en colaboración con la SEC para impedir que USDT se convierta en refugio de fondos

El presidente del BOT, Vitai Ratanakorn, declaró públicamente que el banco central ya empezó a examinar de forma estricta las transacciones de stablecoins de importes anómalamente grandes. Señaló que estas transferencias masivas de USDT en la cadena tienen una probabilidad muy alta de estar relacionadas con que actores ilícitos evadan los requisitos de declaración del sistema financiero tradicional, o intenten eludir las vías normales de transferencias bancarias para lavar dinero.

Debido a que, en el marco regulatorio de Tailandia, la autoridad de supervisión directa de los activos digitales corresponde a la Comisión de Valores de Tailandia (SEC) y no al banco central, el BOT, tras localizar estas transacciones sospechosas mediante herramientas de datos, ya ha remitido por completo los resultados de la investigación y las pruebas pertinentes a la SEC tailandesa, que decidirá si se inicia una acción legal adicional o una investigación de cumplimiento. Esto muestra que la cooperación interinstitucional de Tailandia en materia de supervisión se está volviendo más estrecha.

Golpe contundente para eliminar la economía gris: efectivo, oro y cuentas de testaferros

Incluir USDT en el radar de monitoreo es solo una de las piezas del gran plan integral del gobierno tailandés para combatir la “economía gris (Grey economy)”. El informe indica que se trata de una acción estatal larga y multifacética:

• Control de transacciones en efectivo de gran cuantía: desde el mes de abril de este año, el banco de Tailandia está obligado a verificar el propósito de retiros de efectivo por encima de 5 millones de baht tailandeses (aprox. 150 mil dólares). La medida ha mostrado resultados evidentes, ya que el volumen de retiros grandes en efectivo se ha reducido alrededor de un 35%. A partir del cuarto trimestre, esta norma se ampliará al “lado de los depósitos”: los clientes que depositen más de 5 millones de baht tailandeses también deberán declarar legalmente el origen de los fondos.
• Notificación inmediata de operaciones con oro: en el pasado, las bandas de lavado utilizaban el método de pedir oro por la mañana a través de la App y recogerlo por la tarde en tiendas físicas para ejecutar el lavado en puntos de corte. Ahora, el monitoreo de estas operaciones de intercambio de alto valor por billetes y oro se ha actualizado por completo: las actividades sospechosas se reportarán directamente a la Oficina de Lucha contra el Lavado de Dinero. Los datos muestran que la cantidad mensual de retiros de oro en Tailandia se ha reducido de los anteriores 4,000 kg a 700 kg.
• Apuesta en línea a todo rigor: para el sector de apuestas, el sistema bancario tailandés ha cooperado con las políticas del gobierno, cerrando de forma forzosa miles de “cuentas de testaferros (Mule accounts)” que están altamente relacionadas con redes de apuestas en línea.

¿El Sudeste Asiático se convierte en un hotspot de lavado? Red de estafas que supera los 100 millones de dólares

Tailandia decidió apretar tanto el control financiero y de criptomonedas principalmente porque en los últimos años se ha convertido en una zona caliente para el crimen cripto transnacional y el lavado de dinero. En la reciente “Operation First Light” impulsada por Interpol, la policía tailandesa logró rastrear una enorme red de lavado de dinero asociada a estafas de citas amorosas. Se descubrió que una sola cartera de criptomonedas, en apenas 10 meses, transfirió más de 122,5 millones de dólares de fondos ilícitos mediante complejos intercambios entre cadenas (Cross-chain swaps).

Además, las autoridades tailandesas también han ampliado recientemente la investigación de un caso de red de lavado de dinero vinculado a China por un monto de 300 millones de dólares. El grupo utilizó la minería de criptomonedas para lavar dinero. La policía finalmente incautó equipos de minería ilegales con un valor de hasta 8,6 millones de dólares y confirmó que estas ganancias se usaron para financiar los notorios parques de estafas en el Sudeste Asiático.

El presidente del BOT, Vitai Ratanakorn, recalcó que combatir este tipo de economía gris, que está entrelazada y ramificada, no tiene “atajos para volverse rápido” a corto plazo. Solo mediante una supervisión interdepartamental “continua y en múltiples frentes”, junto con seguimiento de datos, se puede frenar de manera real el flujo de fondos ilícitos entre fronteras en todo el mundo.