DeFi

Openverse est un réseau Layer 0 conçu pour l'Internet de la valeur, reliant des actifs, des données et des systèmes d'identité à travers des blockchains disparates. Alors que l'industrie de la blockchain se tourne vers un paradigme multi-chain, de nombreux écosystèmes indépendants ont vu le jour sur différentes chaînes publiques, mais il leur manque souvent une infrastructure unifiée pour le transfert de valeur.

BTG est l'actif numérique natif du réseau Openverse, un porteur de valeur essentiel dans l'ensemble de ses opérations. Au sein de l'écosystème Value Internet développé par Openverse, BTG permet les transactions et les paiements, tout en jouant des rôles clés dans la sécurité du réseau, la coordination de la gouvernance et les incitations écosystémiques.

Folks Finance est un protocole de prêt décentralisé conçu pour les écosystèmes multi-chaînes. En tirant parti d'un modèle de liquidité unifié et d'une infrastructure cross-chain, il relie des réseaux blockchain disparates afin de prendre en charge les dépôts d'actifs, le prêt, le liquid staking et la gouvernance. Contrairement aux protocoles de prêt traditionnels sur une seule chaîne, Folks Finance répond à des défis tels que la fragmentation de la liquidité, la complexité cross-chain et le capital sous-utilisé.

Folks Finance permet le prêt cross-chain via une architecture Hub-and-Spoke : la Hub Chain centralise la gestion de la liquidité et des paramètres de risque, tandis que les Spoke Chains traitent les actifs des utilisateurs et les demandes de prêt. Contrairement aux protocoles de prêt multi-chain classiques, qui créent des marchés distincts pour chaque chaîne, Folks Finance regroupe la liquidité de différents réseaux au sein d'un système de prêt unifié, optimisant ainsi l'efficacité d'utilisation du capital.

Folks Router est un protocole d'agrégation de liquidité au sein de l'écosystème Folks Finance. Il connecte plusieurs échanges décentralisés (DEX) et pools de liquidité afin d'identifier automatiquement la route de trading optimale pour les utilisateurs. Contrairement aux plateformes d'échange à plateforme unique traditionnelles, Folks Router analyse simultanément le prix, la profondeur et les coûts de trading sur plusieurs marchés, puis sélectionne automatiquement l'option d'échange plus efficace pour réduire le slippage et améliorer l'expérience de trading globale.

Folks Finance et Aave proposent tous les deux des services de prêt et d'emprunt on-chain, mais utilisent des architectures de liquidité fondamentalement différentes. Aave fonctionne principalement en déployant des marchés de prêt indépendants sur plusieurs blockchains, alors que Folks Finance utilise une architecture Hub-and-Spoke pour créer un marché de liquidité unifié, ce qui permet le prêt Cross-chain et la gestion d'actifs multi-chain.

Velvet est une plateforme d’infrastructure DeFAI pour la finance décentralisée (DeFi) qui simplifie l’interaction des utilisateurs avec le trading on-chain complexe et la gestion de portefeuille via un Agent IA, une exécution basée sur l’intention et des outils de gestion d’actifs on-chain. Elle propose un terminal de trading, un Smart Vault, un framework d’exécution propulsé par l’IA et un système de gouvernance, permettant aux utilisateurs de gérer plus intuitivement les actifs numériques tout en restant non custodial.

Velvet et Virtuals Protocol servent tous deux l'écosystème des Agents IA, mais ils se concentrent sur des domaines distincts. Velvet est spécialisé dans l'infrastructure DeFAI (Finance décentralisée + IA), permettant aux utilisateurs d'exécuter des transactions et de gérer leur portefeuille via l'Intent-Based Trading, les Agents IA et les systèmes de gestion d'actifs on-chain. Virtuals Protocol, quant à lui, se concentre sur la création, le déploiement, la tokenisation et la commercialisation d'Agents IA, permettant aux développeurs de construire des Agents IA on-chain avec un comportement autonome.

Velvet Vault est un système de gestion d'actifs on-chain intégré à l'écosystème Velvet. Il permet aux utilisateurs de créer et de gérer des portefeuilles d'actifs numériques de manière non-custodiale. En déposant leurs actifs dans le Vault, ils reçoivent des Tokens représentant leur part et bénéficient d'une stratégie d'investissement unifiée. Contrairement aux fonds traditionnels reposant sur des intermédiaires centralisés, Velvet Vault fonctionne via des Smart Contracts, assurant transparence, vérifiabilité et règlement on-chain. En tant qu'élément clé de l'infrastructure Velvet DeFAI, le Vault constitue le framework de la gestion d'actifs pilotée par l'IA, de l'investissement social et de la gestion de portefeuille on-chain.

Le mécanisme de trading par intention de Velvet repose sur une approche où l'utilisateur exprime simplement son objectif final (acheter des actifs, ajuster son portefeuille ou exécuter une stratégie donnée) et le système trouve automatiquement le chemin d'exécution optimal et complète la transaction. Contrairement au trading DeFi traditionnel, qui oblige les utilisateurs à choisir leurs propres itinéraires, Velvet associe agents IA, réseaux de solveurs et agrégation de liquidité. Cette combinaison transforme des opérations on-chain complexes en instructions d'objectifs claires, réduisant ainsi la barrière à l'entrée et améliorant l'efficacité d'exécution.

Lorenzo Protocol et Solv Protocol sont tous deux des acteurs clés du secteur du rendement Bitcoin, mais leur positionnement fondamental diffère. Lorenzo Protocol construit son écosystème autour du staking natif de Bitcoin et de la Bitcoin Liquidity Finance, reliant le rendement BTC aux applications DeFi via des actifs tels que stBTC et YAT. Solv Protocol, en revanche, met l'accent sur l'agrégation de rendements et la normalisation des actifs, en exploitant le système SolvBTC pour consolider les stratégies de rendement BTC issues de sources diverses.

stBTC, enzoBTC et YAT sont trois actifs centraux de l'écosystème Bitcoin Liquidity Finance (BLF) développé par Lorenzo Protocol, chacun remplissant des fonctions distinctes. stBTC représente les droits de staking liquide issus du staking natif de Bitcoin, enzoBTC se consacre à la liquidité inter-écosystèmes et au mapping d'actifs pour BTC, tandis que YAT incarne les droits de rendement futurs des actifs sous-jacents. Ensemble, ces trois composants forment une infrastructure essentielle permettant à Lorenzo de relier la couche de sécurité, la couche de liquidité et la couche de rendement de Bitcoin.

Le protocole Lorenzo associe le réseau de staking natif Bitcoin de Babylon, des actifs de staking liquide (LST) et un mécanisme de tokenisation du rendement, ce qui permet au BTC de conserver sa liquidité on-chain tout en générant des récompenses de staking. Lorsque les utilisateurs déposent du BTC, le protocole oriente leurs actifs vers le système de staking sous-jacent et émet les actifs de staking liquide correspondants, leur offrant ainsi la possibilité de continuer à participer aux activités DeFi, notamment le prêt, le liquidity mining et la gestion du rendement.

Lorenzo Protocol (BANK) est une infrastructure financière de liquidité pour l'écosystème Bitcoin qui transforme les BTC immobilisés en actifs on-chain générant des Rendite et ouvrant la voie à la participation DeFi, grâce à la combinaison du staking natif Bitcoin, des Actifs de Staking Liquide (LST) et d'un mécanisme de tokenisation de Rendite. S'appuyant sur le modèle de sécurité Bitcoin de Babylon, le protocole propose des produits tels que stBTC, enzoBTC et des certificats de Rendite, offrant aux détenteurs de Bitcoin des solutions de gestion de liquidité et d'acquisition de Rendite.

UUSD est un réseau Stablecoin conçu spécifiquement pour l'économie de l'IA et la finance numérique, offrant une infrastructure unifiée qui intègre l'émission de Stablecoin, la gestion de la liquidité et le règlement on-chain pour les émetteurs, les fournisseurs de liquidité, les développeurs et les applications. Contrairement aux Stablecoins traditionnels, qui servent principalement de vecteurs de valeur, UUSD met davantage l'accent sur le développement au niveau du réseau, permettant aux Stablecoins de circuler efficacement entre diverses applications, marchés et scénarios de paiement.