Franklin Templeton lance le premier fonds tokenisé de Hong Kong dans le cadre de la stratégie Fintech 2030

Franklin Templeton a lancé le premier fonds monétaire tokenisé de Hong Kong dans le cadre de la feuille de route Fintech 2030 de la HKMA.

Le plan de la HKMA comprend 40 mesures intégrant l’IA, la tokenisation et un cadre pour un éventuel règlement en monnaie numérique de banque centrale (CBDC).

Des partenariats avec HSBC et OSL Group testent les dépôts tokenisés et le règlement quasi instantané via le projet Ensemble.

Le secteur financier de Hong Kong entre dans une nouvelle étape de transformation numérique, alors que Franklin Templeton a lancé le premier fonds monétaire tokenisé de la région. Ce lancement s’inscrit dans la stratégie Fintech 2030 de la Hong Kong Monetary Authority ((HKMA)), qui vise à connecter l’intelligence artificielle et la technologie blockchain dans les services financiers. L’initiative fait partie d’efforts plus larges pour moderniser la gestion d’actifs et les systèmes de paiement en utilisant une infrastructure tokenisée.

Premier fonds tokenisé dans le cadre de la nouvelle feuille de route Fintech

La nouvelle offre de Franklin Templeton, appelée Franklin OnChain U.S. Government Money Fund, est enregistrée au Luxembourg et soutenue par des titres du Trésor américain à court terme. Le fonds émet des jetons basés sur la blockchain représentant les parts des investisseurs et enregistrant la propriété via un registre distribué. Le projet constitue la première étape du plan Fintech 2030 récemment lancé par la HKMA, qui trace une feuille de route pour l’innovation financière de nouvelle génération.

Le directeur général Eddie Yue Wai-man a présenté le plan plus tôt cette semaine, annonçant plus de 40 mesures politiques pour renforcer la résilience du secteur financier. Ces mesures concernent l’utilisation d’outils d’IA, la création d’un écosystème de tokenisation et le développement de cadres de gestion sécurisés pour les données des institutions financières. La HKMA a également commencé à élaborer un modèle de règlement par dépôt tokenisé, qui pourrait ultérieurement inclure une monnaie numérique de banque centrale pour les transferts interbancaires.

Collaboration avec des institutions locales et des plateformes d’actifs virtuels

Franklin Templeton collabore avec HSBC et OSL Group, l’une des plateformes d’actifs virtuels agréées de Hong Kong, dans le cadre du projet Ensemble de la HKMA. L’initiative teste les dépôts tokenisés et les transactions de fonds dans un environnement réglementaire de test. Les responsables d’HSBC ont déclaré que cette configuration permet une réconciliation plus rapide entre les systèmes traditionnels et basés sur la blockchain, permettant potentiellement un règlement quasi instantané des transactions.

Cette collaboration démontre comment les dépôts et fonds tokenisés peuvent fonctionner ensemble dans des environnements réglementés. Le projet Ensemble offre un espace de test contrôlé où les participants peuvent étudier l’impact des jetons numériques sur l’infrastructure de paiement et la gestion de la liquidité.

Intégration de la blockchain et de l’IA dans la finance

La stratégie Fintech 2030 représente une étape majeure vers la combinaison d’actifs numériques, d’analyses pilotées par l’IA et d’innovations réglementaires. Le cadre de la HKMA encourage les banques, gestionnaires d’actifs et fintechs à utiliser la tokenisation pour une distribution et une déclaration de fonds plus efficaces. Le plan comprend également des mesures pour renforcer les normes de cybersécurité et améliorer la gouvernance des données pour les applications blockchain.

En reliant les actifs tokenisés aux réseaux bancaires, Hong Kong vise à établir une base pour des systèmes de règlement numérique compatibles avec les opérations futures de CBDC. Le gouvernement espère que ces initiatives permettront des transactions financières plus rapides, plus transparentes tout en maintenant des contrôles de conformité stricts.

Partout dans le monde, les gestionnaires d’actifs étendent leurs projets de tokenisation pour améliorer l’efficacité opérationnelle et la transparence sur les marchés de capitaux. Un rapport de Ripple et du Boston Consulting Group d’avril estimait que la valeur des actifs du monde réel tokenisés pourrait passer d’environ $36 milliard à $19 trillion d’ici 2033. Le fonds de Hong Kong de Franklin Templeton positionne la ville dans ce mouvement plus large vers des produits financiers réglementés basés sur la blockchain.