Des réseaux de crypto-monnaie non enregistrés au Canada permettant le blanchiment d'argent facile

Des services de crypto-monnaie non enregistrés à travers le Canada ont permis des transactions de haute valeur sans vérifications d'identité, créant des voies faciles pour le blanchiment d'argent. Résumé

• Les services de crypto-monnaie non enregistrés à travers le Canada ont permis de grands transferts sans vérification d'identité, créant des canaux faciles pour le blanchiment d'argent grâce à une surveillance insuffisante.
• Des tests sous couverture ont montré que les opérateurs distribuaient de l'argent après des transferts de tether avec presque aucune vérification, malgré des règles claires de lutte contre le blanchiment d'argent.
• Les plateformes offshore et les magasins domestiques ont proposé des offres en espèces de grande valeur, révélant des lacunes dans l'application des lois alors que le Canada se prépare à de nouvelles réglementations sur les stablecoins.

Les services de crypto-monnaie non enregistrés à travers le Canada permettent aux gens de convertir de grandes sommes d'argent avec presque aucune vérification d'identité.

Un rapport de CBC news a montré comment à la fois les magasins locaux et les plateformes offshore permettent des transactions en espèces contre des cryptomonnaies en dehors des règles de conformité normales.

Les journalistes ont découvert qu'une personne peut transférer des fonds par le biais de ces services avec un minimum de questions, créant des opportunités que les spécialistes estiment utiles pour des activités criminelles dans le secteur financier numérique du Canada.

Le pays lutte déjà contre les flux d'argent illicites dans des domaines traditionnels tels que les casinos, l'immobilier et la banque. Les mêmes faiblesses apparaissent maintenant dans les services crypto, où les lacunes dans la surveillance rendent facile de contourner les rapports requis.

La traçabilité de la blockchain aide dans certains cas, mais les services de conversion de crypto-monnaie en espèces suppriment la plupart des vérifications aux points cruciaux où l'argent entre ou sort du système.

Un test sous couverture à Toronto a montré à quel point le processus peut être laxiste. Un magasin de transfert d'argent enregistré auprès de FINTRAC a remis 1 900 $ en espèces après que le journaliste a vérifié uniquement un numéro de série de billet $5 . Le journaliste avait envoyé des tether à 001k, un échange basé en Ukraine accessible via Telegram.

Selon les règles canadiennes contre le blanchiment d'argent, tout transfert supérieur à 1 000 $ nécessite de collecter des informations sur le destinataire. Le magasin ne l'a pas fait. Un responsable a ensuite affirmé qu'il avait utilisé son propre argent et a dit qu'il avait “gagné légalement”, tandis que le personnel au comptoir a déclaré qu'il ne savait pas ce qui s'était passé.

Au Québec, des journalistes de la même enquête se sont vus offrir jusqu'à $1 millions en espèces livrées par 001k et un autre service. La seule exigence était d'envoyer du tether ; aucun document d'identité n'était requis. Les données de Chainalysis montrent que 001k a traité plus de 14,8 milliards de dollars en transferts de crypto depuis août 2022, pourtant il n'est pas enregistré auprès de FINTRAC.

Richard Sanders, qui enquête sur les réseaux crypto-argent, a déclaré que les services avec “absolument zéro vérifications” créent un environnement où le crime illimité est possible.

Nick Smart de Crystal Intelligence a ajouté que les magasins de crypto-monnaie à espèces à Hong Kong ont traité au moins 2,5 milliards de dollars l'année dernière et les a décrits comme idéaux pour les criminels parce que “personne ne posera de questions.”

Les propres luttes de surveillance du Canada ont également été notées. Joseph Iuso, président de l'Association canadienne des entreprises de services monétaires, a déclaré que le CANAFE n'a pas la capacité de surveiller pleinement les plus de 2 600 entreprises de services monétaires enregistrées.

Séparément, un annuaire en ligne répertorie plus de 20 opérateurs de crypto-monnaie non enregistrés à travers le pays, de Halifax à Vancouver. Plusieurs opérateurs de Toronto ont dit à des journalistes sous couverture qu'ils ne demanderaient pas d'identité.

FINTRAC a refusé de commenter directement l'enquête mais a déclaré qu'il était prêt à imposer des sanctions ou à référer des affaires aux forces de l'ordre. Cet écart dans l'application de la loi demeure même si le Canada a récemment effectué sa plus grande saisie de crypto-monnaie à ce jour. En septembre, la GRC a démantelé l'échange TradeOgre et saisi $56 millions CAD après une enquête d'un an déclenchée par une alerte d'Europol.

Le Canada travaille maintenant sur un cadre réglementaire complet pour les stablecoins dans le cadre de son prochain budget fédéral. Les règles exigeront des réserves complètes, des procédures de rachat claires et des contrôles des risques. La Banque du Canada allouera $10 millions sur deux ans pour soutenir cette supervision.

L'adoption des cryptomonnaies reste présente dans le pays. Les données montrent que 3 % des Canadiens ont utilisé Bitcoin (BTC) pour des paiements en 2023, tandis qu'une étude de KPMG en 2024 a rapporté que 39 % des investisseurs institutionnels au Canada avaient une exposition aux cryptomonnaies, en hausse par rapport à 31 % en 2021. Le pays compte également plus de 3 000 distributeurs automatiques de Bitcoin, le deuxième plus grand réseau au monde.