La règle du nombre d'or à connaître absolument dans le trading Forex : comment utiliser le retracement de Fibonacci pour repérer précisément le point d'entrée ?

Pourquoi tous les traders utilisent-ils Fibonacci ?

Si vous avez évolué sur le marché des changes, vous avez sûrement entendu parler du nom Fibonacci. Cette méthode d’analyse technique, issue du mathématicien italien Leonardo Pisano (surnommé Fibonacci) du XIIIe siècle, est restée populaire dans la finance grâce à un secret mathématique magique : le ratio d’or.

En termes simples, le ratio d’or est une « proportion harmonieuse » qui apparaît à plusieurs reprises dans la nature et sur les marchés. De la galaxie à l’anatomie humaine, de la disposition des pétales aux tendances boursières, ce ratio est omniprésent. Les traders exploitent ce point pour transformer des lois mathématiques en signaux de trading.

Que cache la mystérieuse suite de Fibonacci ?

La suite de Fibonacci est en réalité très simple : chaque nombre est la somme des deux précédents.

0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, 233, 377, 610, 987, 1597, 2584, 4181, 6765…

Le point clé ici — en divisant n’importe quel nombre de la suite par le précédent, le résultat tend vers 1.618 (le ratio d’or). Par exemple, 1597 ÷ 987 = 1.618, 610 ÷ 377 = 1.618.

Inversement ? En divisant un nombre par le suivant, on obtient 0.618 (l’inverse de 1.618). Par exemple, 144 ÷ 233 ≈ 0.618, 610 ÷ 987 ≈ 0.618. C’est la base mathématique du niveau de retracement Fibonacci de 61,8%.

En remontant d’une étape : 55 ÷ 89 ≈ 0.382, 377 ÷ 987 ≈ 0.382. Voilà comment apparaissent les niveaux de retracement Fibonacci de 38,2%.

Ces trois ratios clés — 1.618, 0.618, 0.382 — constituent la règle d’or pour prévoir les points de retournement du marché.

Retracement Fibonacci : comment repérer les niveaux de support et de résistance cachés ?

Qu’est-ce que la ligne de retracement Fibonacci ?

Imaginez qu’après une forte hausse, le marché doit forcément corriger. La question cruciale : jusqu’où la correction ira-t-elle pour rebondir ? La ligne de retracement Fibonacci est l’outil pour répondre à cette question.

Les traders tracent cette ligne entre deux points de prix (souvent le plus haut et le plus bas). Le système calcule automatiquement les cinq niveaux clés : 23,6 %, 38,2 %, 50 %, 61,8 % et 78,6 %. Ces niveaux deviennent souvent des supports ou résistances — des zones où le marché peut faire une pause ou inverser sa tendance.

Exemple concret

Supposons que l’euro/dollar passe de 1,50 à 1,854, puis commence à corriger. Lorsqu’il redescend entre ces deux niveaux, en traçant la ligne Fibonacci, on voit apparaître des supports clairs — par exemple, lorsque le prix atteint le niveau de 61,8 %, il s’arrête soudainement, ce qui n’est pas une coïncidence, mais le reflet de la psychologie du marché.

Prenons l’or : le prix passe de 1681 à 1807,93 dollars, soit une hausse de 126,93 dollars. En utilisant le retracement Fibonacci :

• Niveau de retracement à 23,6 % = 1807,93 - (126,93 × 0,236) = 1777,97 dollars
• Niveau à 38,2 % = 1807,93 - (126,93 × 0,382) = 1759,44 dollars
• Niveau à 50 % = 1807,93 - (126,93 × 0,5) = 1744,47 dollars
• Niveau à 61,8 % = 1807,93 - (126,93 × 0,618) = 1729,49 dollars
• Niveau à 78,6 % = 1807,93 - (126,93 × 0,786) = 1708,16 dollars

Ces niveaux sont souvent des zones de défense pour les acheteurs ou vendeurs.

Comment utiliser le retracement Fibonacci en trading ? Application pratique

Dans une tendance haussière

Après une hausse, si le marché corrige, voici ce que le trader doit faire :

1. Identifier le point bas (A) et le point haut (B)
2. Tracer la ligne Fibonacci entre ces deux points
3. Si le prix revient à 61,8 % ou 38,2 % et montre des signaux de retournement technique, c’est une excellente occasion d’achat
4. Placer un ordre d’achat à ce niveau de retracement, en le considérant comme un support

Dans une tendance baissière

L’approche est inverse :

1. Identifier le point haut (A) et le point bas (B)
2. Tracer la ligne Fibonacci du haut vers le bas
3. Lorsqu’il rebondit à 38,2 % ou 61,8 %, rencontrant une résistance, c’est un signal de vente
4. Placer un ordre de vente à ce niveau

Astuce clé

Se limiter au retracement Fibonacci ne suffit pas pour une précision optimale. La meilleure méthode consiste à le combiner avec d’autres indicateurs techniques (moyennes mobiles, RSI, MACD) et figures de chandeliers. Lorsqu’un multiple de ces signaux convergent sur un même niveau Fibonacci, la probabilité de retournement augmente considérablement.

Extension Fibonacci : pas seulement pour entrer, mais aussi pour sortir

Qu’est-ce que l’extension Fibonacci ?

Si le retracement sert à déterminer le moment d’entrer, l’extension permet d’identifier le moment de sortir.

L’extension Fibonacci, basée sur le ratio d’or 1.618, propose des niveaux comme 100 %, 161,8 %, 200 %, 261,8 %, 423,6 %. Ces zones indiquent où le prix pourrait atteindre lors d’une hausse ou baisse.

Application dans une tendance haussière

1. Définir trois points : X (bas), A (haut), B (correction)
2. Entrer en position acheteuse à B
3. Calculer la zone d’objectif d’extension ©
4. Lorsqu’il atteint ce niveau (par exemple 161,8 %), le trader peut sortir pour prendre ses bénéfices

Dans une tendance baissière

1. Définir : X (haut), A (bas), B (correction)
2. Entrer en position vendeuse à B
3. Calculer la zone cible de baisse
4. Lorsqu’il atteint cette extension, clôturer la position

La logique centrale du trading Fibonacci

En résumé :

• Retracement Fibonacci = repérer supports et résistances = décider quand entrer
• Extension Fibonacci = fixer des objectifs de sortie

L’utilisation combinée de ces deux outils permet de bâtir une stratégie complète. Et parce qu’elle repose sur des lois mathématiques et la psychologie du marché, elle fonctionne dans tous les marchés (forex, actions, matières premières).

Maîtriser le retracement Fibonacci, c’est comme détenir la clé pour comprendre le fonctionnement du marché — pas infaillible, mais à long terme, cela peut considérablement augmenter votre taux de réussite et votre gestion du capital.