InvestingWithBrandon

Investisseur particulier : J’ai regardé pour vendre des options, mais les primes sont taxées comme un revenu. Ça tue le truc.
Moi : Donc ton plan, c’est de gagner MOINS d’argent… pour éviter de payer des impôts sur plus d’argent ?
Investisseur particulier : …quand tu le dis comme ça.
Moi : Les impôts, c’est un péage, pas un mur. Tu gardes quand même la majorité de chaque prime. Personne n’est devenu riche en refusant un revenu juste parce qu’une partie va à l’IRS.
Investisseur particulier : Mais il doit bien y avoir une manière plus intelligente de le structurer.
Moi : Il y en a une. Mon “socl

Investisseur particulier : Je ne vends que des options de vente (puts) sur des actions à 5-10 dollars. Comme ça, si on m’assigne, ce ne sont que quelques centaines de dollars.
Moi : Pourquoi ces actions valent 5 dollars ?
Investisseur particulier : … elles sont juste bon marché ? Plus abordables à négocier.
Moi : Les actions ne sont pas bon marché parce qu’elles sont à bas prix. Elles sont à bas prix parce que le marché pense qu’elles n’iront nulle part… ou vers zéro.
Investisseur particulier : Mais une action à 500 dollars paraît tellement plus chère.
Moi : Le prix par action ne veut RIEN dir

Investisseur particulier : Je n’ai pas besoin d’options. J’achète juste TQ… 3x la performance du marché, c’est bien plus simple.
Moi : Et que devient TQ pendant une année hachée, de côté ?
Investisseur particulier : …ça fait 3x, quoi que fasse le marché ?
Moi : Non. Le marché s’agite : -10%, puis -10%, et finit à l’équilibre… TQ finit EN BAISSE. Le reset quotidien te fait perdre de la valeur. C’est conçu pour des séries, pas pour des années.
Investisseur particulier : Attends, je peux perdre de l’argent sur un marché plat ?
Moi : Et en 2022, ça a chuté d’environ 80%. Il te faut un parcours de

Investisseur particulier : Je suis toujours entré et sorti des positions. Faut rester agile.
Moi : Cite une personne qui s’est enrichie en étant « agile ».
Investisseur particulier : … les day traders ?
Moi : 94% d’entre eux perdent de l’argent. Donc 6% y arrivent… ce sont tes chances. Maintenant, citez les investisseurs les plus riches encore en vie.
Investisseur particulier : Buffett… Munger…
Moi : J’ai détenu Coca-Cola pendant 35+ ans. J’ai détenu Apple pendant une décennie. Chaque investisseur milliardaire joue sur des DÉCENNIES et toi tu joues sur des jours… puis tu les affronte

Investisseur particulier : Tout est en train de chuter. Je pense à vendre avant que ça empire.
Moi : Est-ce que tu possèdes de bonnes entreprises à de bonnes valorisations ?
Investisseur particulier : Ouais… $VOO , un peu $MSFT, $GOOG.
Moi : Est-ce que Microsoft s’est détériorée en tant qu’activité au cours des 2 dernières semaines ?
Investisseur particulier : …non. Même entreprise, je suppose.
Moi : Donc exactement les mêmes entreprises sont 15% moins chères et ton mouvement, c’est de… les vendre à quelqu’un de plus malin ?
Investisseur particulier : Quand tu le dis comme ça, ça sonne carrémen

Investisseur particulier : Les options, c’est du jeu. Je m’en tiens à un vrai investissement comme Buffett.
Moi : Tu sais que Buffett vend parfois des puts, non ?
Investisseur particulier : …non, il ne le fait pas. C’est un investisseur de la valeur.
Moi : Il a engrangé des MILLIARDS de dollars de primes en vendant des puts sur des entreprises qu’il voulait acheter moins cher. Coca-Cola dans les années 90. C’est documenté.
Investisseur particulier : Attends, sérieusement ? Pourquoi personne n’en parle ?
Moi : Parce que « Buffett le génie patient » se vend mieux que « Buffett encaisse des prime

Investisseur particulier : J’achète des calls à échéance courte. Entrée, sortie, coups rapides.
Moi : Laisse-moi te poser une question. Si tu disais à Jensen Huang « faire monter le cours des actions de NVDA en 30 jours »… qu’est-ce qu’il dirait ?
Investisseur particulier : Probablement que c’est impossible aussi vite.
Moi : Voilà. Le PDG… le type qui a le PLUS de contrôle sur l’entreprise… ne peut pas la faire bouger en un mois. Mais lui donner 1 à 2 ans ? Très possible.
Investisseur particulier : D’accord…
Moi : Maintenant, va voir comment les PDG sont payés. Des stock-options. Des durées de

Investisseur particulier : Je vends des options de vente (puts) chaque semaine. 52 paiements par an, bébé !
Moi : Question rapide… qu’est-ce que le marché fait mardi prochain ?
Investisseur particulier : …je sais pas. Personne ne sait ça.
Moi : Exact. Alors pourquoi toute ta stratégie est un pari sur mardi prochain, 52 fois par an ?
Investisseur particulier : Je veux dire… les primes s’additionnent.
Moi : Une mauvaise semaine efface des mois de petites victoires. Et tu SAIS qu’une mauvaise semaine arrive… tu ne sais juste pas laquelle. C’est ça le piège.
Investisseur particulier : Du coup, c’e

Investisseur particulier : Mon portefeuille est en hausse de 38 % cette année. C’est facile.
Moi : Qu’est-ce que tu as fait en 2022 ?
Investisseur particulier : ...Je n’investissais pas encore. J’ai commencé en 2023.
Moi : Donc tu n’as jamais connu que des marchés haussiers. Chaque baisse que tu as vue, tu l’as achetée en une semaine.
Investisseur particulier : Je veux dire ouais... ça repart toujours vite.
Moi : Ça REPART toujours… sur les 3 années que tu as vécues sur le marché. J’ai vu $Q chuter de 40 % et rester dans le rouge pendant un AN. Les coupe-circuits pendant la période de COVID.

Investisseur particulier : Je vends des puts couverts par de la trésorerie. La façon sûre de faire des options.
Moi : Tu as combien d’argent de côté pour les couvrir ?
Investisseur particulier : Environ $80k en ce moment.
Moi : Et ça rapporte quoi pendant que ça reste là ?
Investisseur particulier : …pas grand-chose. C’est juste une garantie.
Moi : Donc tu es assez BULLISH pour vendre des puts... pendant que $80k reste en dehors du marché sur lequel tu es bullish. Tu le vois, ça ?
Investisseur particulier : Hein. Je suis bullish avec la plupart de mon argent, mais sur le banc.
Moi : C’est le

J’ai plus de 3 million dollars en bourse dans
$VOO et $Q
Cela fera une moyenne de 11% par an sur le long terme.
Je vais gagner $330k par an en moyenne sans rien faire
Cela ne prend même pas en compte les 25 000$/mois+ que je gagne avec des options put sécurisées de portefeuille depuis 1+ an
Fais-en autant !

Vous ne deviendrez JAMAIS riche en vendant des options d’achat couvertes.
Laissez-moi vous expliquer pourquoi.
Vous possédez les actions = vous êtes haussier.
Puis vous vendez un call = vous plafonnez votre propre potentiel à la hausse.
Donc, quand l’entreprise que vous AIME enfin explose de 40 %, on vous assigne sur votre strike trop bas et vous la voyez repartir sans vous…
Vous avez ramassé quelques miettes pour les donner en échange du steak.
Vendez plutôt des PUTs sécurisés sur portefeuille.
Prenez cette prime. Achetez PLUS d’actions. Laissez-les capitaliser pendant des années.
Une stratég

Nous aurons TOUJOURS quelque chose de « mal » qui se produit et quelque chose qui doit nous inquiéter.
Mais l’adage « cette fois, c’est différent » n’a encore été exact qu’une seule fois…
Le marché continuera probablement à grimper, sur le long terme, une « muraille » d’inquiétudes !

Mettont des chiffres réels sur ça.
Disons que tu as $100k sitting in $VOO et $Q.
Ce socle, à lui seul, te rapporte ~10% par an. Environ 10 000 dollars.
Maintenant, tu utilises CE MÊME socle comme collatéral pour vendre des puts sur des entreprises de qualité quand elles sont bon marché.
Prudemment, encore ~10%. Appelons ça 10 000 dollars.
Même 100 000 dollars. Maintenant, autour de $20k , c'est à ton tour que ça travaille pour toi au lieu de 10 000 dollars.
Tu n’as ajouté un seul dollar de plus.
Tu n’as pas fait de levier.
Tu as gardé tes ratios sous contrôle pour être en mesu