建行 merespons catatan transfer Dogecoin terkunci: Ditemukan risiko tinggi, akun akan diatur ke status "Tidak menerima dan tidak membayar"

ChainCatcher Pesan, baru-baru ini, Ibu Yu dan suaminya mentransfer masing-masing 250 yuan sebagai uang jajan melalui China Construction Bank, dengan catatan “Dogecoin minggu ini”, dan kemudian diselidiki serta akun mereka diblokir oleh bank. Keduanya menerima panggilan dari petugas bank untuk memverifikasi hubungan mereka dan alasan catatan transfer, serta menyatakan bahwa catatan tersebut memicu “pengendalian mata uang virtual”, sehingga akun mereka akan diatur menjadi status “tidak menerima dan tidak membayar”. Petugas cabang bank memberitahu Ibu Yu bahwa untuk membuka blokir, dia harus menyerahkan riwayat transaksi kartu bank suaminya selama beberapa bulan terakhir, dan setelah disetujui, mereka harus menulis surat pernyataan yang menjamin bahwa transaksi sebelumnya bukan terkait mata uang virtual dan mereka tidak akan terlibat dalam transaksi mata uang virtual di masa depan. Karena suaminya menentang pembatasan langsung terhadap penggunaan akun, dia sedang bernegosiasi dengan petugas cabang bank tempat dia membuka rekening. Menanggapi hal ini, China News Weekly menghubungi layanan pelanggan China Construction Bank untuk berkonsultasi, dan petugas mengatakan mereka belum menerima informasi terkait pengendalian mata uang virtual, serta menyarankan untuk menanyakan ke cabang terkait untuk informasi lebih detail. Selanjutnya, China News Weekly menghubungi cabang bank di Tianjin tempat akun Ibu Yu dibuka, dan petugas menyatakan tidak mengetahui situasi tersebut. Sementara itu, petugas dari cabang bank di Dalian tempat suaminya membuka rekening menyatakan bahwa jika akun terkait transaksi mata uang virtual, bank akan memberlakukan pengendalian “tidak menerima dan tidak membayar”, dan jika pesan transfer menyebutkan “Dogecoin”, mereka harus menyediakan dokumen yang membuktikan bahwa catatan tersebut tidak terkait dengan mata uang virtual. Tetapi masalahnya adalah bagaimana membuktikannya; jika hanya riwayat transaksi bank, itu tidak dapat dijadikan bukti yang sah, sehingga akun yang dikendalikan seperti ini tidak dapat dibuka kembali, hanya bisa dibatalkan. Mengenai aturan spesifiknya, pihak bank tidak memberikan jawaban yang jelas. Saat ini, Ibu Yu telah menyerahkan riwayat transaksi bank suaminya dan surat pernyataan tulisan tangan, dan sedang mengajukan permohonan pembebasan pembatasan akun; sementara petugas dari cabang bank suaminya mengatakan bahwa setelah menyerahkan akta nikah mereka, mereka dapat mengajukan permohonan pembebasan pembatasan. Menurut Xinhua News Agency, Asosiasi Keuangan Internet China dan tujuh asosiasi lainnya bersama-sama mengeluarkan peringatan risiko, yang meminta semua anggota untuk tidak terlibat dalam penerbitan dan perdagangan token aset dunia nyata dan mata uang virtual di dalam negeri, serta mengingatkan masyarakat untuk membedakan risiko dan menjauh dari kegiatan ilegal.