Kesenjangan regulasi yang mengkhawatirkan tampaknya telah terungkap: catatan TSA menunjukkan bahwa selama bertahun-tahun, pergerakan uang tunai berskala besar telah terjadi melalui Minnesota—dengan ratusan juta dolar setiap tahun diangkut dalam bagasi melintasi perbatasan. Laporan menunjukkan bahwa otoritas sadar akan pola ini namun tindakan yang diambil tetap terbatas. Pertanyaan yang kini beredar di kalangan keuangan adalah apakah kerangka kepatuhan yang ada sudah cukup untuk mengatasi aliran ini, dan apa implikasinya terhadap mekanisme pengawasan yang lebih luas. Ketika sistem tradisional menunjukkan celah seperti ini, hal itu menimbulkan kekhawatiran tentang bagaimana jaringan keuangan yang sedang berkembang dan transaksi lintas batas dipantau dan diatur.