フランクリン・テンプルトン、フィンテック2030戦略の下で香港初のトークン化ファンドを開始

フランクリン・テンプルトンは、香港金融管理局（HKMA）の「Fintech 2030」ロードマップの下、香港で初めてのトークン化されたマネーマーケットファンドを導入しました。

HKMAの計画には、AIやトークン化を統合した40以上の施策や、CBDC（中央銀行デジタル通貨）決済の可能性を見据えたフレームワークの構築が含まれています。

また、HSBCやOSLグループとの提携により、トークン化された預金やほぼ即時決済を可能にする「Project Ensemble」の試験も進行中です。

香港の金融セクターは、フランクリン・テンプルトンのこの取り組みにより、デジタル変革の新たな段階に入っています。この動きは、香港金融管理局の(HKMA)の「Fintech 2030」戦略に沿ったもので、金融サービス全体にわたるAIとブロックチェーン技術の連携を目指しています。これにより、資産管理や決済システムの近代化を推進し、トークン化インフラを活用した革新的な金融エコシステムの構築を目指しています。

【新しいフィンテックロードマップ下での最初のトークン化ファンド】

フランクリン・テンプルトンが提供する新商品、「Franklin OnChain U.S. Government Money Fund」は、ルクセンブルクに登録されており、短期米国債を基盤としています。このファンドは、投資家のシェアを表すブロックチェーン上のトークンを発行し、所有権を分散台帳に記録します。この取り組みは、HKMAが最近開始した「Fintech 2030」計画の第一歩であり、次世代の金融革新のロードマップを示しています。

エディ・ユエ・ワイマン最高経営責任者（CEO）は今週初めにこの計画を発表し、金融セクターのレジリエンス強化を目的とした40以上の政策措置を紹介しました。これらの施策には、AIツールの活用、トークン化エコシステムの構築、安全なデータフレームワークの開発などが含まれます。HKMAはまた、銀行間送金にCBDCを含む可能性のあるトークン化預金決済モデルの構築も進めています。

【地元機関や仮想資産プラットフォームとの連携】

フランクリン・テンプルトンは、HKMAの「Project Ensemble」の一環として、HSBCや香港のライセンスを持つ仮想資産プラットフォームのOSLグループと提携しています。この取り組みでは、規制サンドボックス内でトークン化された預金やファンド取引のテストを行っています。HSBCの幹部は、これにより従来のシステムとブロックチェーンベースのシステム間の照合が迅速になり、取引のほぼ即時決済が可能になると述べています。

このコラボレーションは、規制された環境内でトークン化された預金とファンドが共存できることを示すものであり、デジタルトークンが支払いインフラや流動性管理に与える影響を検証するための制御された試験空間を提供しています。

【ブロックチェーンとAIの金融分野への統合】

「Fintech 2030」戦略は、デジタル資産、AIを活用した分析、規制の革新を結びつける重要な一歩です。HKMAのフレームワークは、銀行、資産運用会社、フィンテック企業に対し、トークン化を用いた資金配分や報告の効率化を促進しています。また、サイバーセキュリティ基準の強化やブロックチェーンアプリケーションのデータガバナンス向上も計画に盛り込まれています。

トークン化された資産と銀行ネットワークを連携させることで、香港は将来のCBDC運用に対応可能なデジタル決済システムの基盤を築こうとしています。これらの取り組みにより、より迅速で透明性の高い金融取引の実現とともに、厳格なコンプライアンスも維持される見込みです。

世界的には、資産運用会社がトークン化プロジェクトを拡大し、資本市場の効率性と透明性を向上させています。Rippleとボストンコンサルティンググループの報告（2023年4月）によると、実世界の資産のトークン化は、2033年までに約$36 十億ドルから$19 兆ドルへと増加すると予測されています。フランクリン・テンプルトンの香港ファンドは、こうした規制されたブロックチェーンベースの金融商品への移行の一翼を担っています。