Neden DeFi'nin bir sonraki kilometre taşı AI'da?

Orijinal Başlık: Merkezi Olmayan Finans'ın bir sonraki kilometre taşı: Etkili finansın çalışması için ne gerekecek

Orijinal yazar: @Lemniscap

Orijinal metin çevirisi: Ismay, BlockBeats

Editörün Notu: DeFi dünyası, profesyonel kullanıcıların bile kontrol etmesinin zorlaştığı bir noktaya geldiğinde, sıradan insanlara nasıl kontrolü geri verebiliriz?

Bu makale, Lemniscap'ın araştırma makalesinden alınmıştır ve "akıllı ajan finansmanı"nın yükselişine dair sistematik bir inceleme sunmaktadır. &milo, Meridian'dan SendAI, The Hive'a kadar, bu erken dönem ürünleri, AI'nın zincir üstü etkileşim için yeni bir arayüz haline nasıl geldiğini göstermektedir ve aynı zamanda uygulama güvenilirliği, yetki güvenliği ve doğrulama mekanizmaları konusunda büyük bir açığı ortaya koymaktadır. Yazar, DeFi'nin bir sonraki aşamaya geçmesi için anahtarın daha akıllı modellerde değil, daha güvenilir temel yapıda olduğunu - ajanların her bir eyleminin doğrulanabilir, izlenebilir ve güvenilir hale getirilmesi gerektiğini belirtmektedir.

Bu sadece teknolojik evrimin bir dönüm noktası değil, aynı zamanda güvenin yeniden inşası üzerine bir deneydir. Metinde belirtildiği gibi: DeFi'nin bir sonraki kilometre taşı, daha büyük bir ölçek değil, otomasyona duyulan güvendir.

2025 yılına gelindiğinde, Merkezi Olmayan Finans tamamen farklı bir hale gelmiş olacak.

Veri kendisi her şeyi açıklayabilir: Kurumsal fonların tek bir çeyrekte 100 milyar doları aşan bir akışı oldu ve onlarca zincir üzerindeki aktif protokol sayısı 3000'i geçti. Tüm ağın Merkezi Olmayan Finans protokollerinin toplam kilitli değeri 2025 yılında 160 milyar dolara ulaşacak ve yıllık %41 oranında bir büyüme gösterecek; DEX ve Perps'in toplam işlem hacmi ise "trilyon" ile ölçülüyor.

Merkezi Olmayan Finans'ın (DeFi) büyüklüğü arttıkça, yapılabilecek şeyler de artıyor, ancak karmaşıklık da hızla yükseliyor. Çoğu insan, zincir üzerinde gerçekleşen her şeyi takip edemiyor. Daha fazla insanın bu yeni fırsatları değerlendirmesini istiyorsak, kullanıcıların doğru kararlar vermesini kolaylaştıracak araçlar inşa etmeliyiz - ve bu, gelecekteki gelişim yönüdür.

Bu arada, AI günlük yaşama giderek daha fazla entegre oldu ve insanlar otomasyon etrafında yeni alışkanlıklar geliştirmeye başladı. Bu trend, finansal işlemlerin yönlendirilmesi ve yürütülmesi için akıllı ajanlar tarafından gerçekleştirilen "Akıllı Ajan Finansı"nı (Agentic Finance) doğurdu.

Hatta Comet gibi tarayıcı tabanlı basit bir aracın bile bu tür araçların hızlı evrimini gösterdiği. Tarayıcı aracılığıyla bir Merkezi Olmayan Finans işlemi gerçekleştirdiğinizde (SendAI kurucusu Yash'ın paylaştığı örnekte olduğu gibi), akıllı aracın finansal potansiyelini görebilirsiniz.

Bu vizyon aslında oldukça sezgisel: Artık çeşitli panelleri veya X üzerindeki uzun gönderileri aramanıza gerek yok, sadece AI'ya ulaşmak istediğiniz hedefi söyleyin, o otomatik olarak sonraki adımları tamamlayabilir.

Şu anda iki tür akıllı ajan ortaya çıkıyor:

Bir türü Copilotlar, kullanıcıları DeFi dünyasında kararlar almaya yönlendirir; diğer bir tür ise Quant Ajanları, daha çok profesyonel otomatik strateji uygulamasına yöneliktir ve "otonom sürüş (Autopilots)" ile eşdeğerdir.

Her ikisi de erken aşamalarda ve bazı eksiklikleri var, ancak ikisi de tamamen farklı bir yönde - AI destekli Merkezi Olmayan Finans etkileşim biçimi.

olarak "ikinci pilot" akıllı ajan

Bu akıllı ajanları kişisel asistanınız gibi düşünebilirsiniz. Artık grafiklere göz atmanıza veya farklı protokoller arasında geçiş yapmanıza gerek yok, sadece doğal dilde soru sorabilirsiniz, örneğin: "Şu anda en popüler token'lar hangileri?" veya "Neresi en yüksek getiriyi sağlıyor?" Ajan doğrudan yanıt verebilir ve bir sonraki adım önerisini sunabilir - tıpkı her zaman yanınızda olan, bilgili bir arkadaş gibi.

&milo örneğinde olduğu gibi, yardımcı pilot modu yatırım kararları almanıza, varlık yeniden dengelemesine, yatırım portföyü içgörülerine ulaşmanıza yardımcı olabilir - bu sayede kontrolü elinizde tutarken karmaşık işlemleri ortadan kaldırır.

Doğal dil açıklamaları ve akıllı ipuçları ile &milo, kullanıcıların pozisyonları anlamalarına ve getiri fırsatlarını karşılaştırmalarına yardımcı olabilir, böylece çeşitli panellerde veri aramak zorunda kalmazlar. Bu, yardımcı pilot tarzı aracın basit bir sohbet asistanından, işlevsel bir Merkezi Olmayan Finans rehberine doğru evriminin bir prototipini sunmaktadır.

Bu aracların gerçek uygulamalardaki performansını gözlemlemek için, en son piyasaya sürülen birkaç ürünü denedik ve onların gerçek Merkezi Olmayan Finans görevlerini yerine getirme yeteneklerini bizzat deneyimledik.

Sonuçlar, bu aracılık hizmetlerinin hâlâ sınırlamaları olduğunu gösteriyor. Örneğin, popüler tokenleri başarıyla tanıyabiliyor, ancak alım işlemlerini düzgün bir şekilde gerçekleştiremiyor; ayrıca, hesabında işlem ücretini ödeyecek kadar SOL bulunmasına rağmen, "yetersiz bakiye" uyarısıyla iki işlem başarısız oldu.

Benzer platform The Hive, farklı bir yol benimsemiştir - birden fazla Merkezi Olmayan Finans aracısını bir "arı kovanı" içinde toplayarak, çapraz zincir, kazanç stratejileri, tasfiye savunması gibi karmaşık görevleri işbirliği içinde tamamlayabilir ve tüm işlemler basit bir sohbet arayüzü üzerinden koordine edilerek gerçekleştirilir. Özel aracılardan oluşan bu ağ, doğal dil komutlarıyla çok adımlı zincir üstü işlemleri tamamlayabilir.

Aynı alım emrini The Hive ile test ettik. Sistem gerçekten popüler token WEED'i tanıdı, ancak satın alma işlemini gerçekleştirirken yanlış bir sözleşme adresi döndürdü.

Genel olarak, Milo, yatırım portföyü yönetim araçlarını akıcı bir sürece nasıl entegre edeceğini gösterirken, The Hive ise birden fazla uzman aracının nasıl iş birliği yapacağını keşfetmektedir. Akıllı aracın yeteneklerinin artmasıyla birlikte, daha belirgin bir iş bölümü de ortaya çıkmaya başlamıştır.

Örneğin, Meridian, diğer uçtaki kullanıcı grubuna odaklanıyor - yeni başlayanların DeFi'ye ilk adımını atmalarına yardımcı oluyor. Mobil öncelikli bir tasarım benimseyen uygulama, net ipuçlarıyla birlikte, para değiştirme, stake etme veya kazanç sorgulama gibi temel işlemleri daha kolay hale getiriyor.

Meridian, bu temel görevlerde akıcı bir şekilde performans sergiliyor, hızlı bir şekilde uyguluyor ve en önemlisi, kendi sınırlarını çok iyi biliyor. Kullanıcılar ondan kapsam dışı bir işlem yapmasını istediğinde, nedenini açıklıyor ve körü körüne denemeler yapmıyor - bu "dürüstlük", onu yeni başlayanların zincir üzerindeki dünyayı keşfetmesi için güvenilir bir başlangıç noktası haline getiriyor.

Meridian kurucusu Benedict açıkladı:

"Meridian, kullanıcılara doğal dil ile güvenli araştırmalar ve işlemler yapma imkanı sunar. Araştırma aracını halka ücretsiz olarak açtık, adresi meridian.app. Meridian mobil uygulamasına kayıtlı kullanıcılar, aracının swap, çoklu swap ve portföy satın alma işlevlerini kullanabilir. Şu anda hesaplar kapalı beta aşamasındadır, ilgilenen kullanıcılar @bqbrady üzerinden Twitter'dan iletişime geçerek deneyim talep edebilirler."

Yaptığımız testler sonucunda, şu anda DeFi navigasyonuna odaklanan AI ajanlarının çoğunun daha çok "öğretmen" veya "asistan" rolünde kaldığını, kullanıcıların en temel işlemleri (örneğin, para değiştirme) gerçekleştirmelerine yardımcı olduğunu gördük.

Daha karmaşık süreçleri güvenilir bir şekilde yönetebilmeleri için -örneğin likidite sağlama, kaldıraç pozisyonlarını yönetme vb.- hala daha fazla geliştirme gerekmektedir.

Solana Vakfı AI Başkanı Rishin Sharma'nın belirttiği gibi:

"Büyük dil modelleri (LLM'ler), geniş görevleri işlerken yanılsamalar yaratma eğilimindedir ve kesinlik gerektiren işlemleri gerçekleştirmekte zorluk çekmektedir. MCP gibi fonksiyon çağrı mekanizmaları, 'hareket planını' somut eyleme dönüştürmek için daha uygun olabilir. LLM'ler fikir geliştirme ve rehberlik aşamasında iyi bir performans sergilese de, hassas uygulamalarda hâlâ yetersiz kalmaktadır. Akıllı finans ajanlarının gerçekten güvenilir olabilmesi için LLM'leri aşmak, belirli fonksiyon çağrı mekanizmaları, net uygulama stratejileri, doğrulanabilirlik ve güvenli bir yetkilendirme sistemi geliştirmek gerekmektedir. Diğer bir deyişle, günümüz akıllı ajan uygulama katmanı hâlâ gelişim aşamasındadır - AI'nın 'beyni' yeterince zeki, ancak sağlam eylemler gerçekleştirebilecek bir 'bedene' hâlâ ihtiyaç var."

olarak "otonom sürüş" akıllı ajanı

Eğer "yoldaş sürücü tipi" aracılar daha çok bir mentor gibi görünüyorsa, o zaman "niceliksel tür" aracılar daha çok bir otomatik sürüş sistemi gibidir. Hem stratejiler oluşturabilirler hem de gerçekten uygulayabilirler - piyasayı gerçek zamanlı izleyerek, işlemleri test ederek ve makine hızında otomatik olarak hareket ederek, karmaşık Merkezi Olmayan Finans stratejilerini "tam otomatik çalışma" moduna sokabilirler.

Şu anda şekillenmekte olan tipik bir vaka SendAI'den geliyor. Kendisi bir kuantum ajanı değildir, ancak başkalarının bu ajanları oluşturmasına olanak tanıyan bir araç setidir. Solana için tasarlanmış olan "Agent Kit", 60'tan fazla otonom işlemi desteklemekte olup, token takası, yeni varlık ihraçları, kredi yönetimi gibi işlemleri içermekte ve Jupiter, Metaplex, Raydium gibi önde gelen protokollerle doğrudan etkileşimde bulunabilmektedir.

Başka bir deyişle, geliştiricilere karar alma modelini doğrudan zincir üzerinde uygulayabilmeleri için bir "ray sistemi" sunuyor.

SendAI kurucusu Yash, vizyonlarını net bir şekilde özetledi:

"Her AI ajanının gelecekte kendi cüzdanına sahip olacağına inanıyoruz. SendAI, bu ajanın Solana üzerinde herhangi bir işlemi gerçekleştirmesi için gereken araçlar ve ekonomik katmanları inşa ediyor. Bu ajanın bağlam farkındalığına sahip olmasını sağlayacak ve uzun süreli, kalıcı ve asenkron karmaşık görevleri yerine getirmesine destek olacak bir platform oluşturuyoruz."

Bu arada, diğer ekipler bu yeteneği daha erişilebilir hale getirmeye çalışıyor. Lomen, seçkin stratejilerden sorumlu ve kullanıcıların "tek tıklamayla dağıtım" yapmasını sağlayarak, kod yazmadan otomatikleştirilmiş ticaretten yararlanma eşiğini düşürüyor.

Daha özelleştirilmiş sistemleri tercih eden "ileri düzey oyuncular" için Unblinked, AI destekli bir strateji deneme ortamı sunuyor. Bu, ticaret alanındaki Cursor gibi: kullanıcılar önce kendi strateji fikirlerini çizebilir, güvenli bir sandbox ortamında çalıştırıp optimize edebilir, ardından gerçek para yatırıp yatırmama konusunda karar verebilir.

Aynı anda birden fazla aracıyı çağırarak görevleri tamamlamayı seçen bazı platformlar da vardır.

Örneğin Almanak, "programlama ajanı" ile "geri test ajanı"nı birleştirir: Kullanıcı doğal dilde bir stratejiyi tanımlar, AI otomatik olarak üretim düzeyinde kod oluşturur ve 10.000'den fazla Monte Carlo simülasyonu ile geri test yapar, sonuçta "sahaya çıkmaya hazır" bir strateji sonucu üretir.

Son olarak, ekip canlı piyasa avantajına odaklanıyor.

Giza'nın ARMA aracı, çeşitli borç verme protokolleri arasında aktif olarak fonları dağıtarak stabilcoin getirilerini maksimize edecektir. Fonların tek bir havuzda kalmasına izin vermek yerine, ARMA faiz oranlarını, likiditeyi ve Gas maliyetlerini sürekli olarak izler ve varlıkları dinamik olarak hareket ettirir. Amiral gemisi aracı, 17 milyon dolardan fazla fon yönetmektedir ve getirinin statik pozisyondan %83 daha yüksek olduğunu iddia etmektedir.

Genel olarak, bu niceliksel ajanlar zaman maliyetini önemli ölçüde düşürüyor ve sıradan kullanıcıların öncelikle profesyonel niceliksel ekiplerin karmaşık stratejilerine erişmelerini sağlıyor. Ancak bu sırada, otomasyonun kırılganlığını da ortaya koyuyorlar: Veri geciktiğinde, protokol durduğunda veya piyasalarda ani dalgalanmalar meydana geldiğinde, ajanlar hala "takılabilir".

Başka bir deyişle, gerçekten seni daha hızlı yapabilirler, ama henüz "yenilmez" oldukları söylenemez.

Onların sorunu burada.

Akıllı ajanlarla bir süre geçirdikten sonra, bazı benzer sorunları fark edeceksiniz: Bazen var olmayan işlemleri, örneğin çoktan kapatılmış bir likidite havuzunu, gerçekleştirmeyi önerebilirler; bağımlı oldukları veriler genellikle gerçek zincir üzerindeki durumlardan geridedir; çok adımlı bir planda hata meydana geldiğinde, kendilerini ayarlamazlar, aynı hareketi tekrar tekrar denemeye devam ederler.

Yetki yönetimi de oldukça hantal - ya kullanıcı, cüzdanın tamamına tam erişim izni vermek zorundadır ya da her küçük işlemi manuel olarak onaylamak zorundadır. Test aşaması da yüzeyseldir, simülasyon ortamı zincir üzerindeki ani likidite değişikliklerini veya yönetişim parametre ayarlamalarını gerçek bir şekilde yansıtmakta zordur.

En ciddi sorunlardan biri şudur ki: Bu aracılar neredeyse tamamen "kara kutu" gibi çalışıyor.

Kullanıcı, hangi girdileri okuduğunu, seçenekleri nasıl değerlendirdiğini, gerçek zamanlı durumu kontrol edip etmediğini ve belirli bir işlemi neden gerçekleştirdiğini bilemez. İmza doğrulaması olmayan işlem kayıtları, "vaat edilen sonuç" ile "gerçekleştirilen" arasındaki tutarlılığı kontrol etmeyi imkansız hale getirir.

Kullanıcılar yalnızca kullanırken otomatik süreci «gözetleyebilir» - bu sadece verimsiz değil, aynı zamanda performansın değerlendirilmesini de zorlaştırıyor.

Eğer kararları doğrulayan ve eylemlerin belirlenen stratejilere gerçekten uyduğunu kanıtlayan bir mekanizma yoksa, kullanıcılar asla "güvenilir sistem" ile "güzel bir şekilde paketlenmiş pazarlama" arasındaki farkı ayırt edemez.

Daha büyük ölçekli sermaye için, Merkezi Olmayan Finans platformları "bize güvenin" anlayışından "lütfen doğrulayın" anlayışına geçmelidir. Bu, "denetlenebilir, yönetilebilir, güvenilir" akıllı temsilci finansal altyapısının inşası için de kritik bir dönüm noktasıdır.

Altyapı açığı

Temel sorun, mevcut sistemlerin, ajanların büyük ölçekli senaryolarında güvenilir, tutarlı ve güvenli kalmalarını sağlayacak temel araçlardan yoksun olmasıdır. Bunu çözmek için, ajan davranışlarını doğrulayabilen, yürütme sonuçlarını onaylayabilen ve tüm ortamlarda birleşik kurallara uyan bir altyapıya ihtiyacımız var. Ancak bu şekilde, insanlar gerçek paralarını onlara emanet etmeye gönül rahatlığıyla yaklaşacaklardır.

Ancak, çoğu kullanıcı aslında aracının "düşünme süreci" ile ilgilenmiyor; onlar sadece çıktı sonucunun doğru, doğrulanmış ve güvenli sınırlar içinde olduğunu onaylamak istiyorlar. Güven inşa etme açısından, "doğrulanabilir güvenilirlik" "görünürlükten" daha önemlidir.

Bu, "Doğrulanabilir Güvenilirlik" anlamına gelmektedir. Temsilcilerin her bir iç işlemi kaydetmeleri gerekmez, ancak açık bir strateji ve makul kontroller altında çalışmalıdırlar: Harcama üst sınırları belirlemek, yürütme zaman dilimleri, kritik işlemlerden önce onay noktaları gibi.

Temelde, bu kurallar güvenilir yürütme ortamı (TEE) veya benzeri sistemler aracılığıyla güvence altına alınabilir - tüm detayları ifşa etmeden, aracının gerçekten sınırları aştığını kanıtlayabilir. Sonuç olarak: gerektiğinde denetlenebilir çıktılar ve sıradan kullanıcıların hemen güvenebileceği işlemler.

Bu doğrulama katmanı "tek tip" olmak zorunda değil. Günlük senaryolar hafif güvenlik koruması ve standartlaştırılmış göstergeler kullanabilir; ancak yüksek riskli veya kurumsal düzeyde senaryolar daha güçlü kanıtlar ve resmi doğrulama isteyebilir. Anahtar nokta – her bir altyapı katmanının, risk seviyesine uygun, ölçülebilir bir güvenilirlik sağlamasıdır.

Protokolü temsilci için hazırlayın

Sonraki eklenmesi gereken aşama, protokolün "temsilci dostu" olmasını sağlamaktır.

Şu anda çoğu Merkezi Olmayan Finans protokolü akıllı ajanlar için tasarlanmamıştır. Daha istikrarlı ve güvenli bir yürütme arayüzü sunmaları gerekmektedir: işlemleri önizleme, güvenli yeniden deneme ve tutarlı bir veri yapısına dayalı olarak yürütme. Yetki tasarımı da "sınırlı alan" olmalı, "tam yetki" değil; böylece ajanlar net sınırlar içinde hareket edebilir, tüm cüzdanı kontrol etmek yerine.

Bu temel eksiklikler varken, ne kadar akıllı bir aracı çerçeve olursa olsun, zayıf altyapı tarafından "tökezleyebilir". Bu temeller tamamlandığında, kullanıcıların otomatik süreçleri manuel olarak izlemelerine gerek kalmayacak; geliştirme ekipleri hata ayıklama süresini azaltabilir ve yeniliklere odaklanabilir; farklı hizmet sağlayıcıların yürütme sonuçları da paylaşılan standartlar sayesinde karşılaştırılabilir hale gelecek - artık sadece bir pazarlama sloganı olmayacak.

Değiştirilmesi Gereken Kısım

Çözüm aslında karmaşık değildir: aracıyı doğrulanabilir hale getirin (Provable), protokolü aracı için hazır hale getirin (Agent-ready). Aracı ile cüzdan arasında bir strateji katmanı ekleyin ve tüm yürütme süreçlerinin izlenebilir ve doğrulanabilir olmasını sağlayın, "kara kutu çalışması" yerine.

Örneğin, Termina'nın SVM motoru tam olarak bu felsefe üzerine inşa edilmiştir - AI ajanlarına gerçek bir Solana çalışma zamanı ortamı sunar ve böylece ajanlar, zincir üzerindeki verilere dayanarak modelleme, karar verme ve öğrenme yapabilirler. Bu arada, protokol tarafı, açık bir "dry-run" işlem arayüzü, net hata kodları, güvenli yeniden deneme mekanizması, temel veri yapılarının (pozisyon, ücret, sağlık durumu) tutarlılığı ve oturum (Session) tabanlı yetki kontrolü sağlamalıdır.

Bu işlevler uygulamaya konulduğunda, kullanıcılar "bakım" aracısının yükünden kurtulabilecek; ekipler sistem arızalarını azaltabilecek; kurumsal yatırımcılar da nihayet ihtiyaç duydukları güvenlik çerçevesi ve doğrulanabilir kanıtlara sahip olabilecek.

Gerçek Zaman Tablosu

Gelecek altı ay içinde, en hızlı gelişimi gösterenlerin "pilot yardımcısı" ajanları olması bekleniyor. Daha gelişmiş veri hatları, onların günlük kullanım senaryolarındaki güvenilirliğini artıracak.

Bir yıl içinde, test standartlarının artmasıyla, ajanlar protokoller arası koordinasyonu gerçekleştirebilecek, insanlar yalnızca kritik adımları onaylamak zorunda kalacaklar. Daha uzun vadede, altyapının olgunlaşmasıyla, akıllı ajanlar DeFi'nin varsayılan etkileşim katmanı haline gelme yolunda yavaş yavaş belirsizleşebilir - artık ayrı bir "araç" değil, insanların finansal sistemle etkileşimde bulunduğu ana yol haline gelebilir.

Sonuç

"Akıllı Vekil Finans" (Agentic Finance) katılım engellerini azaltıyor, otomasyonu artık sadece uzmanların özel aracı olmaktan çıkarıyor. Ancak gerçek anlamda büyük ölçekli çalışabilmesi için daha iyi bir "temele" ihtiyacı var: gerçek zamanlı veriler, daha güvenli yetki mekanizmaları, daha güçlü test sistemleri ve daha şeffaf sonuçlar.

Sadece daha akıllı AI'lar bu sorunları çözemez. Gerçek ilerleme, altyapının geliştirilmesinden gelecektir.

Merkezi Olmayan Finans'ın bir sonraki kilometre taşı, sadece ölçek büyümesi değil, aynı zamanda - otomasyona olan güvendir. Ve bu gün, AI ajanları artık sadece gösterim amaçlı "kavram demoları" olmaktan çıkıp gerçekten güvenilir uygulayıcılar haline geldiğinde gerçekte gelecektir.