Thế giới tiền điện tử không thể bỏ qua: "Chú Mũ" gọi điện bất ngờ, 4 bước ứng phó bình tĩnh không hoảng sợ

Trong thế giới tiền điện tử, ai cũng đã trải qua vài năm lăn lộn, ai mà chưa từng gặp phải tình huống này: điện thoại kết nối, bên kia truyền đến "Xin chào, tôi là cảnh sát thành phố Trùng Khánh, tài khoản của bạn liên quan đến giao dịch tiền ảo, xin hãy hợp tác điều tra" - ngay lập tức đầu óc trống rỗng, lòng bàn tay đổ mồ hôi, đến cả giao dịch nào của mình gặp vấn đề cũng không nhớ nổi. Thực ra không cần phải hoảng, chỉ cần hiểu rõ logic ứng phó của 4 vấn đề cốt lõi này, bạn sẽ có thể vượt qua một cách bình tĩnh.

Một, trước tiên cần làm rõ: Chơi coin có hợp pháp hay không?

Khi cảnh sát đưa ra vấn đề này, đừng vội vàng mất bình tĩnh. Ở Trung Quốc, việc đầu tư vào coin bản thân không vi phạm pháp luật, nhưng cũng không được pháp luật bảo vệ - bạn tham gia vào việc mua bán tiền điện tử một cách tự nguyện, không tính là vi phạm pháp luật, nhưng một khi gặp sự cố với nền tảng, bị lừa hoặc chuyển nhầm tiền, ngay cả khi bạn khởi kiện ra tòa, pháp luật cũng sẽ không giúp bạn lấy lại tiền.
Nói một cách đơn giản: giao dịch tự do, nhưng rủi ro tự chịu, nếu có chuyện gì xảy ra thì không ai "đỡ".

Hai, vấn đề then chốt: Nhận được tiền lừa đảo thì phải làm sao?

Nhiều lúc, cảnh sát tìm bạn vì trong số tiền bạn nhận được có tiền từ lừa đảo, lúc này khả năng cao là họ sẽ đóng băng thẻ ngân hàng của bạn, thậm chí yêu cầu trả lại các khoản tiền liên quan.
Hãy nhớ: cốt lõi của việc hoàn tiền là chứng minh bạn không tham gia vào lừa đảo. Cụ thể hoàn bao nhiêu, có thể thỏa thuận với nạn nhân; chỉ cần thái độ tích cực, thỏa thuận suôn sẻ, thẻ ngân hàng có thể nhanh chóng được giải phóng, tránh việc bị đóng băng lâu dài ảnh hưởng đến cuộc sống bình thường.

Ba, làm rõ: Tại sao thẻ ngân hàng lại bị khóa?

Ngân hàng khóa thẻ, phần lớn là do "giao dịch bất thường" kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro, các tình huống thường gặp bao gồm:

• Trong thời gian ngắn có nhiều giao dịch chuyển khoản lớn, và đối tượng giao dịch phân tán;

• Hồ sơ tiêu dùng ở nơi khác có sự khác biệt lớn so với thói quen trước đây (chẳng hạn như bạn thường không giao dịch ở một thành phố nào đó, đột nhiên nhận được chuyển khoản từ tài khoản lạ ở địa phương);

• Giao dịch trực tuyến thường xuyên và số tiền dao động mạnh.

• Thời gian giao dịch không thường xuyên (như bạn không bao giờ nhận tiền vào lúc nửa đêm, đột nhiên nhận được nhiều khoản tiền lớn).
Các hành vi này sẽ được hệ thống xác định là "đáng ngờ", từ đó kích hoạt việc đóng băng.

Bốn, đừng bị dọa: Không hợp tác có để lại hồ sơ, đóng băng tất cả thẻ không?

Đây là "mánh khóe thường gặp" nhất, thực tế phải xem cấp độ liên quan đến thẻ ngân hàng của bạn:

• Thẻ liên quan cấp 1: Nghiêm trọng nhất, tiền của nạn nhân trực tiếp chuyển vào tài khoản của bạn, có thể đóng băng tất cả các thẻ ngân hàng của bạn, thậm chí không thể mở thẻ mới.

• Thẻ liên quan cấp 2/3: Tiền bẩn đã trải qua nhiều tay chuyển mới đến tay bạn, thường chỉ đóng băng thẻ ngân hàng liên quan, không ảnh hưởng đến các tài khoản khác.
Điều quan trọng hơn là: Đóng băng ≠ Có hồ sơ! Chỉ cần bạn không phải là nghi phạm, sau khi điều tra rõ ràng, sẽ không để lại bất kỳ hồ sơ nào và cũng sẽ không ảnh hưởng đến tín dụng cá nhân.
#Gate新一期储备金报告出炉 #参与创作者认证计划月领$10,000 #十二月降息预测