Por que estes 3 ETFs mais populares na Robinhood continuam a vencer com investidores sérios

Quando o maior investidor do mundo coloca o seu dinheiro onde a sua boca está, os investidores de retalho tendem a notar. E neste momento, está a acontecer uma sobreposição interessante: dois dos ETFs mais detidos na Robinhood são também holdings principais na lendária carteira da Berkshire Hathaway de Warren Buffett. Isso não é uma coincidência—é um sinal que vale a pena prestar atenção.

Seguindo o Dinheiro: O que os Dados da Robinhood Realmente Revelam

O crescimento explosivo da adoção de ETFs revela tudo sobre como o investimento evoluiu. Em 2003, havia apenas 276 ETFs em todo o mundo. Hoje? Mais de 8.500. Isso é mais do que o número total de ações listadas nas principais bolsas dos EUA combinadas. Então, em que estão realmente a investir os investidores de retalho? A plataforma da Robinhood fornece uma visão clara sobre esta questão através da sua lista de ETFs mais detidos.

As três principais posições pintam um quadro revelador das prioridades dos investidores: exposição ao mercado amplo, baixos custos e simplicidade.

Os Três Grandes e os Seus Registos

O ETF do Fundo Índice Vanguard 500 (VOO) está no topo das holdings da Robinhood. Isto não é surpreendente, dado o seu currículo. É o terceiro maior ETF global por ativos sob gestão, acompanhando o S&P 500—500 das maiores empresas públicas dos EUA. O verdadeiro atrativo? Uma taxa de despesa de apenas 0,03%, entre as mais baixas que se pode encontrar. A reputação da Vanguard por disciplina nas taxas tornou esta uma escolha padrão para investidores conscientes de custos.

O ETF Trust S&P 500 (SPY) ocupa o segundo lugar com mais de $380 bilhões em ativos, tornando-o o maior ETF do planeta. Gerido pela State Street e lançado em 1993 como o primeiro ETF listado nos EUA, o SPY também acompanha o S&P 500. A sua taxa de despesa de 0,0945% é ligeiramente superior à do VOO, mas a escala massiva e a credibilidade histórica mantêm-no popular.

O ETF do Fundo Índice Vanguard Total Stock Market (VTI) completa o trio em #3. Este abrange uma gama mais ampla—literalmente. Em vez de apenas as mega-capitalizações do S&P 500, o VTI acompanha quase 4.000 ações americanas, desde grandes até pequenas e micro-cap. Com uma taxa de despesa de 0,03%, igual ao VOO, atrai investidores que desejam máxima diversificação de mercado sem o peso das taxas.

A Conexão Buffett: Provas em vez de Palavras

Aqui é que fica interessante. Buffett tem sido notavelmente consistente na sua filosofia: os investidores de retalho devem possuir fundos indexados de baixo custo ao S&P 500. Ele escreveu isso aos acionistas da Berkshire Hathaway há quase uma década. Mas filosofia não é prova de convicção—as holdings são.

O seu testamento instrui explicitamente os fiduciários a investirem 90% do dinheiro herdado em “um fundo índice de baixo custo do S&P 500”. Ele também mencionou especificamente fundos da Vanguard nas suas cartas aos acionistas. E a prova definitiva? VOO e SPY são os únicos dois ETFs de fundos índice atualmente detidos na carteira da Berkshire Hathaway. Estas posições podem ser pequenas percentagens do total de holdings, mas a sua mera existência confirma algo crucial: estes ETFs mais populares na Robinhood não são apenas modas de retalho—são confiáveis por um dos maiores alocadores de capital da história.

A Multidão Nem Sempre Está Errada

O teu instinto pode ser evitar fazer o que toda a gente faz. Mas o investimento oferece uma exceção a essa regra. A concentração de capital de retalho em VOO, SPY e VTI reflete uma verdade mais profunda: quando milhares de investidores independentes convergem nas mesmas escolhas, muitas vezes estão a responder a métricas objetivas de qualidade—baixas taxas, ampla diversificação, desempenho histórico.

Nem sempre foi assim. Em 2003, o espaço dos ETFs era fragmentado e caro. Duas décadas depois, os ETFs mais populares na Robinhood tornaram-se veículos para o que Buffett chama uma estratégia “destinada a ter sucesso”. Possuir uma verdadeira amostra representativa dos negócios americanos, com custos de fricção mínimos, acumula-se em riqueza séria ao longo do tempo.

A sabedoria aqui não é contrária. É simplesmente sensata. Quer sigas a multidão ou a liderança de Buffett, estás a seguir o mesmo caminho.