Hướng Dẫn ETF BTC Tốt Nhất Năm 2024: Những Điều Bạn Cần Biết Về ETF Bitcoin Giao ngay

Thị trường đầu tư tiền điện tử đã trải qua một bước chuyển mình lớn vào tháng 1 năm 2024 khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) phê duyệt 11 quỹ ETF Bitcoin giao ngay. Cột mốc pháp lý này đánh dấu một bước ngoặt — lần đầu tiên, nhà đầu tư chính thống có thể tiếp xúc trực tiếp với Bitcoin thông qua các tài khoản môi giới truyền thống mà không cần phải đối mặt với những phức tạp của tài khoản giao dịch tiền điện tử hoặc các hình thức tự quản lý.

Tại sao ETF Bitcoin giao ngay thay đổi mọi thứ

Trước tháng 1 năm 2024, ETF hợp đồng tương lai Bitcoin là hình thức gần nhất mà nhà đầu tư bán lẻ có thể tiếp cận Bitcoin có sự điều chỉnh. Các quỹ dựa trên phái sinh này theo dõi Bitcoin gián tiếp qua hợp đồng tương lai, làm tăng các lớp phức tạp và chi phí. Việc phê duyệt ETF Bitcoin giao ngay đã loại bỏ được rào cản này. Bây giờ, Bitcoin thực sự nằm trong các kho chứa đảm bảo cho các ETF này, và bạn có thể mua cổ phần như bất kỳ cổ phiếu nào.

Sự kiện này đã thúc đẩy Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hồng Kông (SFC) đẩy nhanh tiến trình của chính mình. Có bốn hồ sơ xin phép ETF Bitcoin giao ngay đang được xem xét từ các nhà quản lý tài sản lớn của Trung Quốc như China Asset Management, Harvest Fund Management, và Bosera Asset Management, khả năng phê duyệt có thể diễn ra vào giữa tháng 4 năm 2024.

Điều này có ý nghĩa gì với bạn? Dù bạn là nhà đầu tư dày dạn hay mới bắt đầu khám phá tài sản kỹ thuật số, ETF Bitcoin giao ngay cung cấp một cổng tiếp cận có quy định, ít rườm rà để tiếp xúc với Bitcoin trong các tài khoản có lợi thế về thuế.

Danh sách đầy đủ các ETF Bitcoin giao ngay mới: So sánh phí

Khi so sánh các lựa chọn ETF BTC tốt nhất, phí là yếu tố quan trọng. Dưới đây là phân tích tất cả 11 ETF Bitcoin giao ngay được SEC phê duyệt ra mắt vào tháng 1 năm 2024:

Lựa chọn chi phí thấp cao cấp:

BlackRock iShares Bitcoin Trust (IBIT) dẫn đầu về độ tin cậy của tổ chức. Sản phẩm của nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới này ra mắt ngày 24 tháng 1 năm 2024, tính phí chỉ 0.25% mỗi năm (với giá khuyến mãi 0.12% trong năm đầu tiên trên 1 tỷ đô la tài sản$5 . IBIT niêm yết trên NASDAQ thu hút nhà đầu tư tìm kiếm nhà phát hành tên tuổi.

Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust )FBTC( là một đại diện khác của gã khổng lồ, giao dịch trên CBOE từ ngày 19 tháng 1 năm 2024. Phí cố định 0.35% của Fidelity không có giảm giá khuyến mãi, phù hợp cho nhà đầu tư chú trọng chi phí. Cơ sở hạ tầng tổ chức khổng lồ của nhà phát hành tạo niềm tin.

Các đối thủ trung cấp:

Bitwise Bitcoin ETP Trust )BITB( ra mắt ngày 18 tháng 1 năm 2024 trên NYSE Arca, phí 0.20% )miễn phí trong sáu tháng hoặc trong 1 tỷ đô la tài sản đầu tiên(. Vị trí tập trung vào an toàn này phù hợp với nhà đầu tư thận trọng.

Franklin Bitcoin ETF $1 EZBC) của Franklin Templeton giao dịch trên CBOE với phí 0.29% (không có miễn phí). Lựa chọn này phù hợp cho nhà đầu tư ưa thích nhà quản lý tài sản truyền thống, có uy tín.

ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB) ra mắt ngày 17 tháng 1 năm 2024 trên CBOE/NYSE, phí 0.21% (miễn phí ban đầu). Vị trí của ARK hướng tới nhà đầu tư trẻ, ưa thích quản lý tích cực.

Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO), hợp tác với Galaxy Digital, tính phí 0.45% trên CBOE (miễn phí trong sáu tháng hoặc trong 1 tỷ đô la đầu tiên).

Chiến lược đặc biệt:

**VanEck Bitcoin Trust (HODL$5 ** nhấn mạnh chiến lược giữ lâu dài với phí 0.25% trên CBOE kể từ ngày 21 tháng 1 năm 2024.

WisdomTree Bitcoin Trust )BTCW( nằm trong phân khúc chi phí thấp với phí 0.30% trên CBOE )có thể miễn phí(, ra mắt ngày 26 tháng 1 năm 2024.

Lựa chọn chi phí cao hơn:

Hashdex Bitcoin ETF )DEFI( nhắm vào giao điểm Bitcoin-DeFi với phí 0.90% trên NYSE Arca.

Grayscale Bitcoin Trust )GBTC(, chuyển đổi từ cấu trúc trust vào ngày 11 tháng 1 năm 2024, có phí cao nhất là 2%, phù hợp chủ yếu cho nhà đầu tư đã có vị thế Grayscale muốn thanh khoản.

Valkyrie Bitcoin Fund )BRRR( trên NASDAQ, cung cấp giá khuyến mãi )không phí trong ba tháng(, sau đó phí 0.49%.

Thị trường ETF Bitcoin toàn cầu: Vượt ra ngoài Mỹ

Lựa chọn ETF BTC phù hợp có thể không nhất thiết phải niêm yết tại Mỹ. Một số lựa chọn đã trưởng thành ở các khu vực khác:

Thị trường trưởng thành của Canada: Sở Giao dịch Chứng khoán Toronto có Purpose Bitcoin ETF )BTCC( với 1,45 tỷ đô la tài sản và phí 0.70%, cùng với Evolve Bitcoin ETF )EBIT( theo dõi biến động giá USD hàng ngày với phí 0.75%.

Tiếp cận châu Âu: Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF )BCOIN(, niêm yết trên Euronext Amsterdam, nắm giữ Bitcoin vật lý với phí tối thiểu 0.45% — lựa chọn hấp dẫn cho nhà đầu tư châu Âu.

Lựa chọn dựa trên hợp đồng tương lai: ProShares Bitcoin Strategy ETF )BITO( trên NYSE vẫn phổ biến mặc dù phí 0.95%, cung cấp tiếp xúc gián tiếp qua phái sinh cho những ai không thể tiếp cận ETF giao ngay.

ETF giao ngay so với Tự quản lý: Đánh giá các mặt lợi và hại

Việc chọn giữ Bitcoin qua ETF hay mua trực tiếp đòi hỏi tự đánh giá trung thực bản thân.

Ưu điểm của ETF Bitcoin:

• Tiếp cận qua môi giới truyền thống )không cần học các sàn giao dịch phức tạp(
• Tương thích với tài khoản có lợi thế về thuế )IRAs, 401(k)s(
• Quản lý có quy định loại bỏ rủi ro tự lưu trữ
• Thanh khoản tức thì trong giờ giao dịch
• Tỷ lệ chi phí thấp hơn nhiều so với phí tư vấn thông thường

Nhược điểm của ETF Bitcoin:

• Phí làm giảm lợi nhuận tích lũy theo thời gian dài
• Không sở hữu Bitcoin trực tiếp hoặc khả năng giao dịch
• Rủi ro về quản lý tài sản cơ sở (dù ít với nhà phát hành uy tín)

Ưu điểm của sở hữu Bitcoin trực tiếp:

• Toàn quyền kiểm soát danh mục và linh hoạt giao dịch
• Không có phí duy trì làm giảm lợi nhuận
• Chủ quyền cá nhân — không phụ thuộc đối tác
• Tiềm năng tăng giá dài hạn mà không gặp rào cản

Nhược điểm của sở hữu Bitcoin trực tiếp:

• Cần học cách vận hành sàn giao dịch và bảo mật ví
• Tự quản lý chịu trách nhiệm hoàn toàn về mất mát
• Báo cáo thuế phức tạp hơn
• Rủi ro pháp lý vẫn chưa rõ ràng

Cách mua ETF Bitcoin phù hợp với tình hình của bạn

) Dành cho nhà đầu tư tại Mỹ

Các nền tảng môi giới trực tuyến chiếm ưu thế về khả năng tiếp cận. Fidelity, Charles Schwab, Robinhood, TD Ameritrade, E-Trade đều cung cấp mua ETF Bitcoin giao ngay dễ dàng. Tìm kiếm mã chứng khoán như “IBIT” hoặc “FBTC”, nhập số lượng cổ phần mong muốn, và thực hiện như bất kỳ giao dịch cổ phiếu nào.

Tài khoản hưu trí có thể hỗ trợ ETF Bitcoin tùy theo nhà quản lý tài khoản của bạn. IRAs và 401(k)s### ngày càng hỗ trợ các lựa chọn tự quản lý cho phép phân bổ vào ETF Bitcoin.

Chuyên gia tài chính có thể tích hợp ETF Bitcoin vào danh mục quản lý, tuy nhiên phí tư vấn cộng thêm vào phí ETF — hãy tính đến yếu tố này trong phân tích chi phí.

( Dành cho nhà đầu tư quốc tế

ETF theo quốc gia là con đường đơn giản nhất. Nhà đầu tư Canada có thể mua BTCC hoặc EBIT trên Sở Giao dịch Chứng khoán Toronto; nhà đầu tư châu Âu có thể tiếp cận BCOIN trên Euronext Amsterdam.

Các nền tảng như Interactive Brokers cung cấp quyền truy cập vào các ETF niêm yết tại Mỹ từ nhiều quốc gia, mặc dù khả năng có thể bị hạn chế tùy theo quy định địa phương.

ETF niêm yết chéo có thể tồn tại trên nhiều sàn — xác nhận xem ETF Bitcoin giao ngay ưa thích của bạn có giao dịch trên sàn địa phương không.

Quy trình từng bước

1. Nghiên cứu và so sánh: Phân tích phí, thanh khoản )khối lượng giao dịch(, uy tín nhà phát hành, và loại tài sản cơ sở )giao ngay hay hợp đồng tương lai###.

2. Chọn nền tảng: Dựa trên phí, giao diện người dùng, các ETF có sẵn, và yêu cầu tối thiểu về tài khoản.

3. Mở và xác minh: Hoàn tất thủ tục mở tài khoản với giấy tờ KYC và kiểm tra AML.

4. Nạp tiền vào tài khoản: Chuyển khoản ngân hàng, chuyển tiền qua wire, hoặc phương thức khác.

5. Đặt lệnh: Tìm mã chứng khoán ETF đã chọn, nhập số lượng, và thực hiện theo giá thị trường.

6. Theo dõi liên tục: Giám sát danh mục, phí so với hiệu suất, và điều chỉnh theo chiến lược đầu tư của bạn.

Các yếu tố quyết định chính khi chọn ETF Bitcoin phù hợp nhất

So sánh phí: Sự chênh lệch giữa 0.20% và 2.00% tích lũy theo thời gian dài là rất lớn. Một khoản đầu tư 10.000 đô la trong 20 năm với mức tăng trưởng 10% mỗi năm sẽ phát triển thành khoảng 67.275 đô la với phí 0.20% (so với khoảng 58.000 đô la với phí 2.00%) — chênh lệch 9.275 đô la. Các lựa chọn chi phí thấp như IBIT, BITB, và FBTC xứng đáng được xem xét nghiêm túc.

Thanh khoản và khối lượng: Khối lượng giao dịch cao hơn giúp spread hẹp hơn và dễ dàng vào ra vị thế hơn. IBIT, FBTC, và ARKB có khối lượng lớn hàng ngày, trong khi các đối thủ nhỏ hơn có thể có spread rộng hơn.

Cấu trúc cơ sở: Tất cả 11 ETF mới đều nắm giữ Bitcoin thực, không phải phái sinh. Điều này loại bỏ rủi ro basis liên quan đến hợp đồng tương lai.

Hồ sơ nhà phát hành: Các tên tuổi như BlackRock (IBIT), Fidelity (FBTC) và các công ty lớn khác tạo niềm tin qua hạ tầng tổ chức.

Hiệu quả thuế: Tất cả ETF Bitcoin giao ngay đều được hưởng chế độ thuế tương tự như tài sản cơ sở — điều này rất quan trọng cho kế hoạch dài hạn.

Tại sao thời điểm này lại quan trọng

Tháng 1 năm 2024 đã mở cánh cửa cho việc đầu tư Bitcoin trở nên phổ biến hơn. Thị trường ETF BTC hiện nay cung cấp các lựa chọn phù hợp với mọi loại nhà đầu tư: người chú trọng chi phí có thể chọn các lựa như IBIT và BITB với phí dưới 0.40%; nhà đầu tư tổ chức yên tâm với FBTC của Fidelity; và các nhà đầu tư chuyên biệt có thể tiếp cận giao điểm Bitcoin-DeFi qua Hashdex.

Sự ủng hộ của quy định đã loại bỏ rào cản quan trọng từng giới hạn Bitcoin chỉ dành cho các nhà đầu tư tiền điện tử sẵn sàng đối mặt với việc điều chỉnh sàn giao dịch và ví lưu trữ. Dù bạn phân bổ 1% hay 10% danh mục của mình vào Bitcoin, ETF giao ngay cung cấp một cơ chế dễ dàng, có quy định.

Khuyến nghị cuối cùng

Dành cho nhà đầu tư chú trọng chi phí: IBIT (0.12% giá khuyến mãi) hoặc BITB (0.20% với miễn phí ban đầu).

Dành cho sự yên tâm của tổ chức: FBTC của Fidelity hoặc ARKB của ARK Invest.

Dành cho tiếp cận quốc tế: BTCC trên Sở Giao dịch Chứng khoán Toronto hoặc BCOIN trên Euronext Amsterdam.

Dành cho nhà đầu tư đã có vị thế Grayscale: Chuyển đổi GBTC mang lại khả năng thanh khoản mới dù phí cao hơn.

Việc 11 ETF Bitcoin giao ngay được phê duyệt đánh dấu một bước ngoặt trong việc phổ biến Bitcoin ra công chúng. Nghiên cứu kỹ các lựa chọn, ưu tiên giảm thiểu phí, và chọn ETF phù hợp nhất với mức chấp nhận rủi ro, khung thời gian, và mục tiêu đầu tư của bạn. Với sự thận trọng và phương pháp hợp lý, ETF Bitcoin có thể góp phần nâng cao danh mục đầu tư đa dạng của bạn một cách hiệu quả.