Không ít người vẫn đang chăm chú theo dõi thị trường, theo đuổi đỉnh cao rồi bán tháo, bị cảm xúc chi phối. Thực ra, những nhà chơi kiếm tiền thực sự đã sớm đổi tư duy — không còn dựa vào dự đoán thị trường nữa, mà để hệ thống tự động làm việc thay mình.

Tôi từng là kiểu người suốt ngày dán mắt vào biểu đồ K-line. Khi giá tăng thì theo đuổi, khi giảm thì hoảng loạn bán ra, cả năm trôi qua, số tiền kiếm được chẳng đáng bao nhiêu, tâm trạng thì đã sụp đổ từ lâu. Cho đến khi tiếp xúc sâu hơn với mô hình lợi nhuận thụ động của DeFi, tôi mới nhận ra quy tắc chơi của các cao thủ hoàn toàn khác biệt. Họ kiếm lợi từ hoạt động tự động của hệ thống, chứ không phải dựa vào dự đoán thị trường.

Gần đây tôi đang nghiên cứu sản phẩm staking BNB của một giao thức DeFi hàng đầu, thực sự hiểu rõ hơn về logic này. Nhìn bề ngoài, quy tắc quá đơn giản — gửi vào 1 BNB, nhận về một chứng chỉ có thể sinh lời, chứng chỉ này có thể tham gia phát hành token mới của nền tảng để nhận thêm lợi nhuận, nhưng không thể giao dịch hoặc rút tiền trực tiếp; muốn rút BNB, chỉ cần đốt chứng chỉ là xong.

Đừng để sự đơn giản này đánh lừa. Khi hàng nghìn hàng vạn người cùng tham gia, toàn bộ hệ thống sẽ thể hiện đặc tính thích nghi phức tạp. Có người gửi tiền để hưởng lợi cao từ Launchpool, có người dùng chứng chỉ để thế chấp vay mượn kiếm chênh lệch lãi, ai nấy đều tính toán riêng. Nhưng điều kỳ diệu là hệ thống sẽ tự cân bằng — khi số người tham gia tăng, lợi nhuận sinh ra sẽ giảm xuống; khi nhu cầu cao, lãi vay sẽ tăng lên; rủi ro được phân tán đều, mỗi thao tác đều nhằm tối ưu hóa hiệu quả vận hành của toàn bộ hệ sinh thái.

Cơ chế này giống như đàn chim bay theo nhóm. Mỗi con chim chỉ cần tuân theo quy tắc đơn giản (giữ khoảng cách với chim xung quanh, theo hướng nhất quán), nhưng hàng trăm hàng nghìn con chim tụ lại với nhau, có thể tạo thành đội hình bay gọn gàng, linh hoạt. Không có chỉ huy trung tâm, nhưng vẫn thể hiện sự phối hợp cao độ. Cũng tương tự, logic này áp dụng cho các sản phẩm DeFi — không có người quản lý đứng sau điều chỉnh, nhưng hành vi của từng người tham gia tụ lại tạo thành một hệ thống tài chính tự thích nghi, tự tối ưu.

Thà nói chúng ta đang tham gia xây dựng một hệ sinh thái tài chính có thể tự phát triển, còn hơn là chỉ đơn thuần chơi coin. Mỗi người tham gia đều góp phần cung cấp dữ liệu cho hệ thống, giúp nó ngày càng thông minh và vững chắc hơn. Rủi ro rõ ràng hơn, lợi nhuận ổn định hơn, và cách vận hành cũng mang tính logic cao hơn.

Vậy nên, vấn đề không phải là ngày mai đồng coin đó có tăng giá hay không, mà là có nên tham gia vào một hệ thống thông minh có thể giúp bạn kiếm tiền ổn định này hay không. Những người có tầm nhìn rộng đã sớm quyết định như vậy rồi.