Có một người bạn làm trong lĩnh vực giao dịch gần đây gặp phải tai họa. Anh ta cầm trong tay tài khoản 12000U, vì nóng vội đã dùng toàn bộ vốn để short, đòn bẩy gấp 3 lần. Kết quả là giá coin chỉ tăng 4 điểm, tài khoản đã bị thanh lý sạch.

Tôi lật lại lịch sử giao dịch của anh ấy, thấy rằng anh ấy đã bỏ toàn bộ 12000U vào, thậm chí không đặt lệnh dừng lỗ. Cách vận hành này giống như lái xe trên cao tốc mà quên kiểm tra phanh, chỉ cần đường xóc nhẹ một chút là dễ bị tai nạn.

Nhiều người mới thường mắc phải sai lầm chung là nghĩ rằng "toàn bộ vốn có thể chịu đựng được". Nhưng thực tế là: **Thanh lý bắt buộc không phải do đòn bẩy quá cao, mà là do vị thế đầu tư quá lớn trong một lần giao dịch.**

Hãy xem một ví dụ so sánh. Nếu bạn có tài khoản 10000U, dùng 8000U để mở vị thế đòn bẩy 3 lần, chỉ cần biến động ngược chiều 3.5% là bạn bị thanh lý. Nhưng nếu cùng đòn bẩy 3 lần đó, bạn chỉ bỏ 1000U, dù giá coin biến động 25%, số vốn của bạn vẫn an toàn. Sự khác biệt lớn đến thế nào? Một người không hiểu sẽ mất hết, còn người biết cách chịu đựng sóng gió nhiều lần thì vẫn giữ được vốn.

Vấn đề của bạn bè là đặt toàn bộ tài sản của mình vào một lần giao dịch. Trong đòn bẩy 3 lần, mức tăng nhỏ đó hoàn toàn không đủ để hấp thụ.

**Thực ra, toàn bộ vốn cũng có thể giao dịch ổn định.** Tôi đã thử nghiệm hơn nửa năm, tổng kết ra 3 nguyên tắc, không những không bị thanh lý, mà còn giúp tài khoản từng bước tăng trưởng:

**Nguyên tắc 1: Mỗi lần giao dịch chỉ dùng 8% vốn**

Với tài khoản 12000U, mỗi lần tối đa chỉ dùng 960U. Dù có dừng lỗ, cũng chỉ mất một khoản nhỏ, hoàn toàn không ảnh hưởng đến vốn chính của bạn. Có thể chịu đựng được.

**Nguyên tắc 2: Thiết lập mức lỗ tối đa trong 1.5%**

Ví dụ, dùng 960U để mở vị thế 3 lần, nếu đặt dừng lỗ 1%, thì trong tình huống xấu nhất, mất khoảng 28.8U, chưa đến 0.24% tổng vốn. Lỗ rõ ràng, lần sau vẫn có thể tiếp tục. Tâm lý cũng không bị sụp đổ.

**Nguyên tắc 3: Khi thị trường không rõ ràng, kiên quyết không làm toàn bộ**

Khi chưa rõ xu hướng, dễ bị biến động ngắn hạn lừa vào thêm vị thế. Chờ đến khi khung tuần hoặc tín hiệu rõ ràng mới vào, đừng để những biến động nhỏ của khung ngày hoặc giờ làm bạn phân tâm.

Trước đây tôi có một học viên tên là Tiểu Ngô, trước đây mỗi tháng đều bị thanh lý toàn bộ vì đặt toàn bộ vốn. Bài học đắt giá. Sau đó, anh ấy theo 3 nguyên tắc này trong hai tháng, từ 6000U dần dần lên tới 7800U. Anh ấy từng nói một câu khiến tôi ấn tượng sâu sắc:

"Trước đây tôi coi toàn bộ vốn như là cược hết trên bàn chơi, giờ tôi hiểu rồi, toàn bộ vốn phải sống sót trước đã, mới có thể kiếm tiền."

Đây chính là chìa khóa — vấn đề không phải là toàn bộ vốn, mà là không có quản lý rủi ro khi dùng toàn bộ vốn.

Trong giao dịch, có rất nhiều "tai nạn bất ngờ", nhìn lại, phần lớn đều do chính mình không tuân thủ quy tắc. Dù là XRP, BNB, ETH hay các đồng coin khác, dù biến động thế nào, miễn là kiểm soát tốt vị thế trong mỗi lần giao dịch, rủi ro sẽ không vượt quá tầm kiểm soát.

Hãy nhốt rủi ro trong lồng, tiền mới thực sự có thể vào túi bạn. Đây không phải là sự bảo thủ, mà là trí tuệ để sống lâu hơn trong thị trường.