Num contexto em que a negociação de moeda digital se torna cada vez mais frequente, um engenhoso método de fraude conhecido como "cadeia de negociação" está a surgir silenciosamente, especialmente em destinos turísticos no estrangeiro, como as Maldivas. A característica deste modelo de fraude reside no fato de que ele aproveita de forma astuta as necessidades de diferentes grupos, criando um ciclo de negociação que parece perfeito.

Os golpistas primeiro procuram duas classes de alvos na área: a primeira são os vendedores que desejam vender Tether (USDT) em troca da moeda local, e a segunda são turistas chineses que possuem grandes quantidades de dinheiro local e querem trocar por moeda digital ou RMB. Eles localizam com precisão esses dois grupos através de diversos canais, como fóruns de criptomoedas, grupos de redes sociais ou redes offline.

Após encontrar o alvo, os golpistas estabelecem contato com ambas as partes. Para os vendedores de USDT, eles se disfarçam como compradores chineses honestos, afirmando precisar de uma grande quantidade de USDT e que estão dispostos a negociar em dinheiro. Para ganhar confiança, eles até sugerem um encontro pessoal para a transação. O ponto chave é que eles fornecem um endereço de carteira de criptomoeda pertencente a turistas chineses, para que o vendedor transfira o USDT.

Ao mesmo tempo, para os turistas chineses, os golpistas assumem o papel de intermediários prestativos ou de outro comprador, afirmando que encontraram um vendedor local de USDT confiável e podem oferecer uma taxa de câmbio favorável. Eles pedem aos turistas que preparem dinheiro e forneçam o seu próprio endereço de carteira para receber USDT.

No final, os golpistas organizaram um encontro para a negociação. Ambas as partes acreditavam que a outra era o objeto de negociação descrito pelo golpista, mas na verdade, ambas se tornaram vítimas deste esquema. Quando a negociação começou, o vendedor de USDT transferiria a moeda digital para o endereço que ele acreditava pertencer ao comprador (que na verdade pertencia a um turista chinês), enquanto o turista chinês entregaria o dinheiro ao que ele pensava ser o vendedor (que na verdade era outra vítima).

O perigo deste método de fraude reside no fato de que ele cria uma ilusão, fazendo com que os participantes acreditem que estão realizando uma negociação segura cara a cara. No entanto, quando percebem o problema, os golpistas já desapareceram, deixando duas vítimas se questionando e se acusando mutuamente.

Para aqueles que pretendem negociar moeda digital no exterior, é imperativo manter a vigilância. Recomenda-se operar apenas por meio de plataformas de negociação oficialmente reconhecidas, evitando transações privadas apresentadas por estranhos. Além disso, qualquer pedido para transferir moeda digital para uma conta de terceiros deve ser tratado com um alto grau de suspeita. A segurança deve ser sempre a prioridade, mesmo diante de taxas de câmbio ou condições de negociação aparentemente atraentes.