Mundo crypto: o que todos devem ver: "Tio Chapéu" liga de repente, 4 passos para lidar com calma e não entrar em pânico.

Depois de anos a lutar no mundo crypto, quem nunca passou por uma situação assim: o telefone toca, e do outro lado ouve-se "Olá, sou da Polícia de Chongqing, a sua conta está envolvida em transações de moeda virtual, por favor colabore com a investigação" – num instante, a mente fica em branco e as palmas das mãos começam a suar, nem se consegue lembrar qual transação é que deu problema. Na verdade, não há motivo para entrar em pânico; compreendendo a lógica de resposta a estas 4 questões centrais, você conseguirá passar por isso com tranquilidade.

Primeiro, é importante esclarecer: a negociação de moedas é legal ou não?

Quando os policiais levantam essa questão, não se desespere. Na China, negociar moedas não é ilegal, mas também não é protegido pela lei - se você participa voluntariamente na compra e venda de moedas virtuais, isso não é considerado uma violação da lei, mas uma vez que você enfrente uma falência de plataforma, seja enganado ou faça uma transferência errada, mesmo que você processe no tribunal, a lei não irá ajudá-lo a recuperar seus fundos.
Em resumo: liberdade de negociação, mas os riscos são por conta própria, se algo acontecer ninguém "cobre".

Dois, questões-chave: o que fazer ao receber fundos de fraude eletrônica?

Muitas vezes, a polícia entra em contato com você porque nas moedas que você recebeu, misturaram-se fundos de fraude; nesse caso, é muito provável que congelem o seu cartão bancário e até peçam que você devolva os fundos relacionados.
Lembre-se: o núcleo do reembolso é provar que você não participou da fraude. Quanto reembolsar, pode ser negociado com a vítima; desde que a atitude seja positiva e a negociação ocorra sem problemas, o cartão bancário pode ser desbloqueado rapidamente, evitando um congelamento prolongado que afete a vida normal.

Três, entenda: por que o cartão bancário foi congelado?

O banco congela o cartão, na maioria das vezes, devido a "transações anormais" que acionaram o sistema de controle de riscos, cenários comuns incluem:

• Existem muitas transferências de grandes quantias a curto prazo, e os destinatários são diversos;

• Registos de consumo em locais diferentes apresentam grandes diferenças em relação aos hábitos anteriores (por exemplo, você nunca faz transações numa determinada cidade e de repente recebe uma transferência de uma conta desconhecida na localidade);

• Transações online frequentes, e montantes com flutuações acentuadas;

• Períodos de negociação não habituais (como quando você normalmente não recebe pagamentos de madrugada e de repente recebe várias quantias elevadas).
Essas ações serão consideradas "suspeitas" pelo sistema, levando à ativação do congelamento.

Quatro, não se assuste: a falta de cooperação resultará em um registro e congelamento de todos os cartões?

Esta é a técnica de "assustar" mais comum; na verdade, tudo depende do nível de envolvimento da sua conta bancária:

• Cartão de nível 1 envolvido no caso: o mais grave, o dinheiro da vítima é transferido diretamente para a sua conta, podendo congelar todos os cartões bancários em seu nome, e até mesmo impossibilitar a abertura de novos cartões;

• Cartão de nível 2/3 envolvido no caso: O montante ilícito passou por várias transferências até chegar a você, geralmente apenas o cartão bancário envolvido é congelado, não afetando outras contas.
Mais importante ainda: congelar ≠ deixar antecedentes! Desde que você não seja um suspeito de crime, após a investigação ser esclarecida, não haverá nenhum registro deixado e não afetará seu crédito pessoal.
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