A anotação de transferência de casal "Dogecoin" foi bloqueada; o Banco da China: é necessário provar que não está relacionado com criptomoedas para desbloquear

【区块律动】Recentemente houve uma situação bastante absurda: um casal em Tianjin transferiu entre si 250 yuans de mesada, com a anotação “Dogecoin desta semana”, e como resultado, ambos os cartões do banco Construction Bank foram bloqueados.

Uma pequena transferência feita há alguns meses foi recentemente revisada. A Sra. Yu e seu marido receberam telefonemas do banco, que verificaram a relação, perguntaram a razão da transferência e deixaram claro que essa anotação ativou o mecanismo de “controle de moedas virtuais”, fazendo com que as contas fossem configuradas como “não receber nem pagar”.

Quer desbloquear? O processo é bastante complicado. O banco onde a Sra. Yu abriu a conta exige que ela envie o extrato bancário do marido dos últimos meses. Após a aprovação, ela precisa escrever uma declaração de compromisso à mão — prometendo que anteriormente não realizou transações com moedas virtuais e que não fará no futuro. O banco do marido é mais rígido, recusando-se a aceitar esse tipo de restrição, e está negociando com a agência de Dalian.

Curiosamente, ao consultar a central de atendimento do banco Construction Bank, a resposta foi que eles não receberam informações sobre esse controle e sugeriram que ela perguntasse na agência. Mas a agência de Tianjin da Sra. Yu disse que não sabe de nada, enquanto a agência de Dalian do marido confirmou: qualquer transação envolvendo moedas virtuais faz a conta ser controlada; se a anotação na transferência mencionar “Dogecoin”, ela precisa provar que não tem relação com moedas virtuais.

Mas surge a questão — como provar isso? Extrato bancário é uma prova válida? Os funcionários de Dalian disseram diretamente que: só o extrato não é suficiente, esse tipo de conta dificilmente será desbloqueada, só podendo ser encerrada. Quanto às regras específicas, eles não forneceram uma resposta clara.

O progresso atual é que a Sra. Yu já enviou o extrato do marido e a declaração de compromisso escrita à mão, aguardando o desbloqueio; seu marido foi solicitado a apresentar a certidão de casamento para solicitar a remoção da restrição.

A propósito, em 5 de dezembro, a Associação de Finanças da Internet da China e outras sete instituições emitiram um aviso de risco, exigindo que seus membros não participem na emissão ou negociação de moedas virtuais e tokens RWA dentro do país, além de alertar para evitar atividades ilegais.

Parece que agora não só as transações reais estão sendo monitoradas, mas até mesmo anotações de brincadeira podem causar problemas.