Recentemente aconteceu uma coisa bastante absurda. Um usuário enviou 250 yuan de mesada ao marido, e na descrição da transferência escreveu casualmente "Semana Dogecoin". Surpreendentemente, esse simples comentário causou problemas — o banco começou a ligar, perguntando qual era a relação, o significado do comentário, e no final informou que a conta foi incluída na lista de alto risco, com restrição de "não receber nem pagar". Para ser direto, o cartão foi simplesmente congelado.

A resposta do banco de construção também foi bastante direta. Um funcionário de uma agência em Dalian afirmou claramente que, assim que há qualquer ligação com conteúdo de criptomoedas, a conta será tratada dessa forma. Para desbloquear? É preciso provar que não tem relação com criptomoedas. Mas isso se torna um problema — como provar isso? Apenas o extrato bancário claramente não é suficiente, e talvez a conta acabe sendo encerrada. A linha de atendimento do banco de construção acrescentou uma explicação: eles próprios não realizam negócios com criptomoedas, mas o sistema detecta sinais de risco e automaticamente limita a conta, o que todo mundo chama de "congelamento de cartão".

Atualmente, esse usuário já enviou o extrato do marido e uma declaração manuscrita de compromisso, para iniciar o processo de desbloqueio. Curiosamente, o banco onde o marido abriu a conta deu uma solução bastante prática — tirar uma foto da certidão de casamento e enviar, para solicitar a liberação da restrição. Pode-se ver que, diante de um sistema de controle de risco digital, às vezes a prova mais simples, como o documento de identidade, é a mais eficaz.

Na verdade, isso reflete uma política de regulamentação rigorosa de longo prazo. Desde 2021, as autoridades já definiram claramente a natureza dos negócios relacionados a criptomoedas, e associações do setor também alertaram várias vezes sobre os riscos envolvidos, mantendo essa postura sem relaxar. O sistema de monitoramento de palavras-chave do sistema bancário funciona como um "alarme automático" pré-definido: assim que detecta palavras como "Dogecoin", "Bitcoin", "USDT", não importa se você está realmente negociando ou apenas brincando, o sistema primeiro bloqueia tudo.

Essa abordagem de "errar ao matar mil, não deixar passar um" é, na verdade, uma medida forçada no contexto de combate à lavagem de dinheiro e prevenção de fraudes. Portanto, um lembrete a todos — ao fazer transferências, é preciso ser cauteloso ao preencher o campo de comentários. Evite usar nomes de criptomoedas, se possível, para não criar problemas por uma brincadeira. E se por acaso você escrever algo assim, prepare-se com documentos que possam provar a relação, como certidão de casamento, registros de conversa, que podem se tornar a chave para o desbloqueio. Afinal, neste mundo, às vezes as coisas mais simples são as mais úteis.