Que riscos enfrenta ao possuir criptomoedas no Nepal?

Se estiver no Nepal e desejar comprar ou possuir ativos criptográficos como Bitcoin, Ethereum, entre outros, pode ser necessário primeiro compreender o ambiente legal local. O Nepal é um dos poucos países no mundo a impor uma proibição absoluta às criptomoedas, o que significa que a produção, posse, negociação e uso de criptomoedas no país são proibidos por lei.

A verdadeira face da proibição global de criptomoedas

A postura rigorosa do Nepal não é um caso isolado. De acordo com dados recentes, já existem 51 países e regiões no mundo que impuseram diferentes níveis de restrição às criptomoedas. Entre eles, incluindo o Nepal, 9 países adotaram a política mais severa de “proibição absoluta”. Esta lista também inclui Argélia, Bangladesh, China, Egito, Iraque, Marrocos, Catar e Tunísia.

De forma relativamente mais moderada, há a “proibição tácita” em 42 países — estes permitem que indivíduos possam possuir ativos criptográficos, mas proíbem bancos e instituições financeiras tradicionais de oferecerem serviços relacionados, além de impedir que exchanges operem legalmente no país. Cazaquistão, Turquia, Líbano, República Democrática do Congo, Indonésia, Nigéria, entre outros, enquadram-se nesta categoria.

Por que a postura dos países é tão conservadora?

As razões para a implementação de proibições às criptomoedas na maioria dos países giram em torno de alguns pontos centrais de preocupação:

Estabilidade financeira e soberania monetária são as principais considerações. Os governos temem que as criptomoedas possam impactar a moeda fiduciária, enfraquecendo a capacidade do banco central de conduzir a política monetária. Países em desenvolvimento, como o Nepal, estão especialmente atentos a isso, pois sua moeda enfrenta pressões internacionais consideráveis.

Prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo também são motivos importantes. A natureza transfronteiriça e o relativo anonimato das criptomoedas dificultam o rastreamento da origem e do uso dos fundos pelas autoridades reguladoras. Além disso, controle de capital é uma motivação comum — muitos países desejam limitar a saída de capital através das criptomoedas.

Alguns países também temem os riscos sociais associados às criptomoedas — desde bolhas de investimento, desperdício de energia, até o aumento de fraudes, fatores que alimentam a justificativa para as proibições.

Dificuldades na aplicação prática

É importante notar que há uma discrepância frequente entre a legislação formal e sua efetiva aplicação. Mesmo no Nepal, há cidadãos que participam de negociações de criptomoedas usando VPNs e plataformas estrangeiras. Contudo, essa prática acarreta riscos legais, podendo resultar em multas ou até punições criminais se forem descobertos.

Se estiver considerando realizar transações em países onde as criptomoedas são restritas, entender os limites legais locais é uma etapa fundamental. Em vez de tentar contornar as regulações, é mais prudente aguardar por evoluções na política — muitos países que inicialmente adotaram uma postura de proibição estão gradualmente ajustando suas posições, explorando quadros regulatórios mais equilibrados.