Guia completo para calcular as taxas de corretagem na bolsa de Taiwan: uma tabela para entender os custos de compra e venda, assim você pode operar sem prejuízo!

Investir antes de saber: Análise da estrutura de custos de negociação de ações em Taiwan

Muitos investidores ao comprar ações concentram-se apenas na variação do preço, ignorando os custos ocultos durante o processo de negociação. Na verdade, o cálculo das taxas de corretagem em Taiwan envolve múltiplas camadas de custos, incluindo comissão de corretoras e impostos governamentais. De acordo com as regulamentações, os investidores taiwaneses devem pagar uma comissão de 0,1425% (corretagem) e um imposto de transação de 0,30% ao comprar ou vender ações, sendo que o imposto só é aplicado na venda.

A maioria das corretoras em Taiwan oferece descontos, geralmente entre 50% a 60%, o que significa que a taxa efetiva paga será significativamente menor do que a taxa padrão.

Como calcular especificamente os custos de compra e venda de ações em Taiwan?

Fase de compra: Taxa de corretagem = Preço por ação × Quantidade de ações × 0,1425% × Desconto da corretora

Fase de venda: Taxa de corretagem = Preço por ação × Quantidade de ações × 0,1425% × Desconto da corretora Imposto de transação = Preço por ação × Quantidade de ações × 0,30%

Tomando como exemplo a Kang Shi Fu (910322.TW), supondo a compra de 1 lote de ações com face de NT$200, com um desconto de 60%:

Isto significa que a ação precisa valorizar pelo menos NT$942 para atingir o ponto de equilíbrio.

Comparação de custos de corretagem em Taiwan: escolha a melhor parceira

Devido ao grande número de corretoras em Taiwan, com diferentes formas de serviço, os investidores devem escolher com base em fatores como desconto na comissão, taxa mínima para ações fracionadas, promoções para novos clientes, entre outros:

Análise de custos de investimento em ações nos EUA: corretoras tradicionais vs. corretoras internacionais

Os investidores taiwaneses que entram no mercado de ações dos EUA têm duas opções principais: usar o serviço de subcorretagem de corretoras locais ou abrir conta diretamente em corretoras estrangeiras. Os custos e estruturas de custos diferem bastante em relação ao cálculo de taxas em Taiwan.

Plano de subcorretagem: negociação de ações dos EUA através de corretoras taiwanesas

Subcorretagem (Sub-brokerage) refere-se à abertura de conta em uma corretora doméstica qualificada, que atua como intermediária para fazer ordens em corretoras estrangeiras. Os principais custos incluem:

Intervalo de taxas de corretagem: varia entre 0,25% a 1% dependendo da corretora

Outros custos:

• Imposto de venda: 0,00278%
• Taxa de serviço do sistema: US$3 por operação
• Taxa de custódia de ADR: US$0,02~0,05 por ação
• Taxa de remessa internacional: US$15 por dia

Comparação das taxas de corretagem de ações dos EUA entre as principais corretoras:

Plano de corretoras estrangeiras: sem comissão, mas atenção às taxas de entrada/saída

Muitas corretoras internacionais renomadas eliminaram as comissões de negociação de ações, permitindo uma economia significativa para investidores de varejo. Mas é importante notar que as taxas de depósito e retirada geralmente ficam em torno de US$30:

Interactive Brokers

• Ano de fundação: 1978
• Taxa de corretagem: US$0.005 por ação (modelo escalonado) ou ajustada mensalmente conforme volume
• Taxa de retirada: US$10
• Vantagens: maior escala global, possibilidade de negociar mercados globais

Mitrade

• Taxa de corretagem: zero
• Depósito mínimo: US$50
• Vantagens: suporte a depósitos em NT$, interface simples, alguns produtos com spread de até 0.01

Oanda

• Taxa de corretagem: 0.1%
• Depósito mínimo: nenhum
• Alavancagem: até 888 vezes
• Quantidade de ações negociáveis: mais de 800+

Firstrade

• Taxa de corretagem: zero
• Atendimento ao cliente em chinês 24 horas
• Taxa de retirada: US$25

Custos para traders de curto prazo: por que CFD pode ser mais econômico?

Investidores que negociam frequentemente enfrentam uma acumulação surpreendente de taxas. Nessa situação, o trading de CFD (Contratos por Diferença) torna-se uma alternativa.

CFD é um contrato sem entrega física, onde o investidor lucra com a diferença de preço, sem possuir as ações físicas. Em comparação com a negociação tradicional de ações, o CFD só cobra:

• Spread
• Taxa de overnight (se mantido até o dia seguinte)

Não envolve taxas de corretagem, impostos de transação ou taxas de depósito/retirada, tornando-se mais barato para traders intradiários. Contudo, ao escolher uma plataforma de CFD, é importante comparar cuidadosamente as diferenças nos spreads oferecidos.

Quatro fatores que influenciam os custos

Diferenças no mercado de negociação: diferentes bolsas têm limites superiores e inferiores para taxas de corretagem, e essas regras podem ser ajustadas a qualquer momento

Política de corretoras: grandes corretoras geralmente cobram comissões mais altas, mas frequentemente oferecem descontos; corretoras menores podem ter taxas mais baixas, porém com serviços limitados

Volume de negociação: quanto maior o valor negociado, maior o valor absoluto das taxas, embora algumas corretoras ofereçam descontos ou taxas fixas para grandes volumes

Frequência de negociação: cada operação envolve duas taxas (compra e venda), e uma alta frequência aumenta significativamente os custos

Perguntas frequentes dos investidores

Q: Por que a mesma compra de ações em Taiwan tem taxas tão diferentes?
A: Principalmente devido à corretora escolhida e ao plano de descontos. Diferentes corretoras oferecem promoções variadas, e as promoções para novos clientes também variam. Recomenda-se escolher uma corretora que se adapte ao seu padrão de negociação e volume.

Q: Comprar ações dos EUA via subcorretagem é caro?
A: As taxas de subcorretagem variam entre 0,25% a 1%, além de custos de depósito/retirada e taxa de sistema. O custo por operação não é baixo, mas para investimentos de longo prazo e baixa frequência, é aceitável.

Q: Há algo que costuma ser esquecido ao calcular as taxas de corretagem em Taiwan?
A: O erro mais comum é focar apenas no desconto da comissão, esquecendo-se do imposto de 0,30%. O ponto de equilíbrio real de custos é a soma de todas as despesas: corretagem na compra + corretagem na venda + imposto de transação.

Q: Para fazer trading de curto prazo, devo usar ações ou CFD?
A: Para operações intradiárias ou de alta frequência, os custos do CFD são claramente mais baixos. Mas se desejar possuir ações físicas ou participar de direitos de acionista, deve optar por negociação de ações.