Ilha de Guernsey apreende ativos de 11,4 milhões de dólares em esquema de fraude OneCoin, representando apenas 0,2% das perdas

As autoridades da Ilha de Guernsey, com base na Lei de Lucros Ilícitos, solicitaram e aprovaram a confiscação de ativos no valor de 11,4 milhões de dólares relacionados ao caso de fraude OneCoin, a pedido das autoridades de Bielefeld, Alemanha. Esses fundos estão depositados na conta do RBS International Bank na Ilha de Guernsey. Embora o valor pareça elevado, representa apenas 0,2% do total das perdas da OneCoin, refletindo plenamente a dificuldade de recuperar ativos em casos de fraude com criptomoedas.

Detalhes-chave da ação de confisco

Informações básicas

• Valor confiscado: 11,4 milhões de dólares (9 milhões de libras esterlinas)
• Local do confisco: Ilha de Guernsey (território britânico ultramarino)
• Instituição depositária: RBS International Bank
• Base legal: Lei de Lucros Ilícitos da Ilha de Guernsey
• País solicitante: Alemanha (autoridades de Bielefeld)
• Data: 21 de janeiro de 2026

Contexto do caso OneCoin

OneCoin é um dos maiores esquemas de fraude com criptomoedas da história. O projeto se autodenominava “assassino do Bitcoin” e utilizava um sistema de marketing multinível para enganar milhões de investidores ao redor do mundo, causando perdas que chegam a dezenas de bilhões de dólares. A fundadora do projeto, Ruja Ignatova, foi considerada a “rainha das criptomoedas” antes de desaparecer em 2017, o que trouxe ampla atenção ao caso.

Dificuldades na recuperação de ativos

A realidade por trás de 0,2%

Embora o valor confiscado tenha atingido 11,4 milhões de dólares, representa apenas 0,2% do total das perdas da OneCoin. Esse número reflete profundamente o principal desafio na recuperação de ativos em casos de fraude com criptomoedas:

• Fluxo de fundos complexo: os fundos fraudulentos geralmente passam por múltiplas jurisdições, envolvendo bancos e exchanges de diferentes países
• Dificuldade de aplicação da lei transfronteiriça: requer coordenação entre várias autoridades, processos burocráticos e que consomem tempo
• Meios de ocultação sofisticados: criminosos utilizam rotas de transferência complexas e serviços de mistura de moedas para esconder os fundos
• Custo temporal elevado: desde o congelamento de contas até a eventual confiscação, o processo pode levar anos

A importância da cooperação internacional na aplicação da lei

Embora o valor confiscado nesta operação seja pequeno em relação ao total das perdas, ela demonstra o esforço coordenado das autoridades internacionais na recuperação de ativos de fraude. As autoridades alemãs solicitaram à Ilha de Guernsey a confiscação, que foi aprovada de acordo com a legislação local. Essa mecânica de cooperação transfronteiriça oferece um modelo de referência para futuras recuperações em casos de fraude.

Lições para o ecossistema de criptomoedas

Este caso transmite várias mensagens importantes:

Primeiro, a recuperação de ativos é difícil, mas não impossível. Mesmo após anos, as autoridades continuam a buscar ativos relacionados, oferecendo uma forma de justiça contínua para as vítimas.

Segundo, a anonimidade e a natureza transfronteiriça das criptomoedas, embora proporcionem espaço para inovação, também facilitam a ação de fraudadores. O OneCoin não era um projeto blockchain legítimo, mas uma fraude tradicional disfarçada de criptomoeda, refletindo a falta de regulamentação nos estágios iniciais do setor.

Terceiro, a importância da cooperação internacional na aplicação da lei torna-se cada vez mais evidente. O poder de um único país é limitado, sendo necessário estabelecer mecanismos mais eficazes de recuperação de ativos transfronteiriços.

Resumo

Embora a operação de confisco na Ilha de Guernsey tenha recuperado apenas 0,2% do total das perdas da OneCoin, seu significado vai além do valor monetário, demonstrando o esforço contínuo das autoridades internacionais na recuperação de ativos de fraude. Este caso serve como um alerta para investidores, mostrando que os riscos de fraude no setor de criptomoedas ainda existem, e que mesmo as maiores fraudes podem levar anos para serem resolvidas. Para a indústria de criptomoedas, trata-se de um aviso e uma parte da justiça sendo feita às vítimas.