Acabei de ver que muitos amigos perguntaram o que significa scam e quais são as formas de fraude no crypto. Na verdade, esse é um tema muito importante que todos devem conhecer ao participar deste mercado.

Scam basicamente é uma conduta de engano para obter bens ou informações pessoais. No setor de crypto, os golpistas usam estratégias cada vez mais sofisticadas. Segundo a Chainalysis, embora os prejuízos por fraudes em 2023 tenham caído 65% em relação ao ano anterior, ainda chegam a bilhões de dólares. Portanto, você precisa saber o que é scam para se proteger.

Existem muitas formas de fraude que eu já testemunhei. Phishing scam é uma das mais comuns - os criminosos falsificam e-mails, sites ou mensagens de serviços confiáveis para obter suas informações de conta. Depois vem o pump and dump scam, quando alguns manipulam o preço de um token, criam uma onda de FOMO e vendem tudo quando o preço está alto, deixando os investidores com tokens sem valor.

OTC scam ou P2P scam também são muito comuns - o golpista pede que você envie dinheiro primeiro e depois desaparece ou envia a quantia errada. Há casos em que os fraudadores se passam por celebridades ou administradores para convencer você a investir em projetos "fantasma". Também vejo muitos aplicativos ou sites falsificando carteiras confiáveis - por exemplo, uma versão falsa do Ledger na Microsoft Store.

Além disso, há o esquema Ponzi - eles prometem lucros exorbitantes, mas na verdade usam o dinheiro de novos investidores para pagar os antigos. Exit scam é quando a equipe de desenvolvimento de repente retira toda a liquidez e desaparece. Rug pull é semelhante - simplesmente abandonam o projeto após pegar o dinheiro.

Aprendi a identificar scams com casos reais. Se um projeto promete lucros muito altos sem uma base real, esse é o primeiro sinal. Projetos que não fornecem informações claras sobre a equipe, o modelo de negócio ou os investidores também são perigosos. Quando um projeto só faz propaganda sem ter um produto real, você deve ficar atento. Projetos que não passam por auditoria de segurança (audit) de fontes independentes também apresentam alto risco.

Se você procurar informações sobre um projeto e encontrar apenas feedbacks negativos da comunidade, ou se o projeto usar um domínio e logotipo idênticos aos de um grande projeto, esses são sinais de alerta. Tenha cuidado com links suspeitos, especialmente de pessoas desconhecidas.

Minha forma de se proteger é sempre pesquisar bem antes de investir. Ler o whitepaper, conhecer a equipe, verificar o site oficial. Nunca compartilho a chave privada ou seed phrase com ninguém. Ao avaliar um projeto, uso CoinMarketCap, CoinGecko ou sites de alerta de scams como ScamAdviser, CryptoScamDB.

Um hábito importante é revogar permissões após interagir com DApps, mesmo com aplicativos populares. Também ativo o código anti-phishing e a autenticação de dois fatores (2FA) nas exchanges. Além disso, evito usar carteiras sem origem confiável, mantenho o software atualizado e não deixo as emoções influenciarem minhas decisões de investimento.

Existem alguns golpes famosos que ainda lembro. A Confio, em 2017, levantou 375 mil dólares via ICO e desapareceu de repente - o token caiu de 0,6 USD para 0,1 USD em menos de duas horas. A Centra levantou 32 milhões de dólares com o apoio de celebridades, mas os dois fundadores foram presos em abril de 2018. A Bitconnect usou um esquema de pirâmide e operou por um ano, com valor de mercado chegando a 2 bilhões de dólares, antes de colapsar - o token caiu de 320 USD para 6 USD em menos de 24 horas.

Recentemente, vi a conta do Discord do CEO da LayerZero ser hackeada, e os golpistas compartilharam links de fraude com o título "receba tokens ZRO", levando muitas pessoas a acreditarem que um airdrop começava. Sites falsos também fazem anúncios no Google para enganar usuários que clicam sem perceber.

Os ataques via DNS também representam uma ameaça - o acesso é redirecionado de um site legítimo para um site de fraude. Mesmo acessando pelo favorito, você pode ser enganado.

Mas não precisa se preocupar demais. Desde que você saiba o que é scam, como identificá-lo e se proteger, já está na maior parte do caminho. Quando tiver dúvidas, pesquise em fontes confiáveis ou consulte a comunidade. Estar atento e fazer uma pesquisa detalhada é a chave para proteger seus ativos neste setor.