Tenho pensado no que fazer com uma quantia sólida de dinheiro ultimamente, e honestamente a abordagem da lista de ETFs de renda parece muito subestimada neste momento. Não estou falando de jogar dinheiro em ações meme ou perseguir ganhos rápidos. Mais como realmente construir algo que te pague enquanto você dorme.

Então aqui está minha opinião sobre cinco investimentos que valem a pena considerar se você tiver cerca de 50 mil para investir em uma renda passiva significativa. Esses não são chamativos, mas são o tipo de nomes que continuam funcionando.

A Verizon é o ponto de partida óbvio. A maioria das pessoas não percebe o quão dependentes todos nós nos tornamos dos nossos telefones. A empresa está com um rendimento de 5,6% e 19 anos consecutivos de aumento de dividendos. Não vai explodir de valor, mas esse é o ponto. Você recebe pagamentos confiáveis enquanto possui uma empresa que é praticamente uma infraestrutura essencial.

Depois vem a Realty Income. Tecnicamente é um REIT, não uma ação tradicional, mas essa é justamente a vantagem. O que me chama atenção é o calendário de pagamento mensal. A maioria das empresas paga dividendos trimestralmente, mas essa coincide com o ciclo da sua conta. Além disso, tem mais de 31 anos de aumentos anuais consecutivos. O rendimento de 4,9% é sólido, mas a consistência é o que importa.

A ADP é interessante porque, à primeira vista, o rendimento de 3,2% parece mediano. Mas olhe com atenção. O dividendo por ação deles mais que dobrou em dez anos, de 53 centavos para 1,70 agora. Esse é o tipo de crescimento composto que constrói riqueza de forma silenciosa. Processar folha de pagamento pode parecer entediante, mas é resistente à recessão.

A Brookfield Asset Management trabalha de uma forma diferente. Eles basicamente cobram taxas de gestão de setores de crescimento, como energia renovável, centros de dados de IA, infraestrutura, entre outros. O rendimento futuro é de 4,3%, mas aqui vai o diferencial: eles visam um crescimento anual de 15-20%. O pagamento deste ano já foi 15% maior que o do ano passado, que por sua vez foi 15% maior que 2023. Esse tipo de momentum é o que você quer.

Se você já tem uma lista sólida de ETFs de renda com esses quatro ou nomes similares, o ETF JPMorgan Equity Premium Income adiciona uma camada extra. Atualmente, negocia com um rendimento de cerca de 7%, embora varie. Às vezes é maior, às vezes menor. Em 12 meses, a média ficou acima de 8%. A mecânica é de calls cobertas sobre ações que eles possuem, o que gera fluxo de caixa consistente. Pagamentos mensais também. A troca é que você está convertendo ganhos potenciais de longo prazo em renda, então o retorno total acaba sendo semelhante a um fundo do S&P 500, só que com peso maior em dividendos do que na valorização do preço.

A estratégia real aqui não é escolher um desses. É construir uma escada de fontes de renda com diferentes perfis de risco e características de rendimento. Comece com os investimentos mais seguros, como a Verizon, adicione os REITs e os que crescem dividendos, e depois inclua o ETF para um rendimento extra, se desejar. Assim você transforma 50 mil em algo que realmente trabalha por você.