Co-fundadora e CCO do Grupo BIT, Cynthia Wu, entrevista exclusiva | De Matrixport a BIT, a ambição de "próximo usuário dez vezes maior" por trás desta atualização de marca

Matrixport oficialmente renomeada para BIT Group, seu cofundador Cynthia Wu revelou em uma entrevista a ambição estratégica por trás disso.
(Resumindo: Bitcoin com volume de negociação despencando! Matrixport: o mercado de criptomoedas enfrenta o teste do “mercado em baixa sem volume”)
(Complemento: Análise da Matrixport: volume de opções de criptomoedas caiu pela metade! Não mais liderando a tendência de preços, o mercado está mudando para cautela)

Índice deste artigo

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• De Hong Kong Exchange a Bitcoin Group, até participar de startups
• Desde o início, Matrixport decidiu não ser uma bolsa de negociação, essa escolha impactou tudo depois
• BIT oferece serviços para pessoas que não podem aproveitar plenamente os serviços financeiros tradicionais, essa linha realmente existe?
• A verdade por trás da mudança de nome de Matrixport para BIT? O significado de BIT?
• Por que Matrixport escolheu atualizar para BIT agora? Porque BIT se tornará uma marca de serviços financeiros multiclasse
• Layout de licenças do BIT: Cingapura, Hong Kong, Suíça em andamento
• Dois casos reais mostram como o BIT abraça a entrada de instituições? O que as instituições estão planejando?
• Autoavaliação de Cynthia na fase atual: 8 pontos, mas a próxima fase é o verdadeiro teste para o BIT
• Quais são as metas específicas do BIT este ano?

Cynthia Wu, cofundadora e diretora de negócios (CCO) do BIT Group, com carreira que atravessa os setores financeiro tradicional e de ativos digitais.

Ela trabalhou na Hong Kong Stock Exchange, responsável pelo design de produtos de derivativos de commodities e vendas institucionais, depois foi diretora de investimentos da Bitmain, e em 2019 cofundou a Matrixport.

Fundada em 2019, a Matrixport foi criada por Jihan Wu, cofundador e ex-CEO da Bitmain, como uma plataforma de serviços financeiros em criptomoedas, focada há muito tempo no setor de ativos digitais.

Nos últimos 7 anos, a Matrixport construiu um portfólio diversificado de produtos: marca de custódia institucional Cactus Custody, gestão de ativos criptográficos (incluindo produtos estruturados), negociações em grande volume e ativos tradicionais (títulos do Tesouro dos EUA, ouro, prata, ações americanas), serviços de liquidez e financiamento, entre outros. No mercado asiático, é frequentemente vista como uma das “principais plataformas de serviços financeiros em criptomoedas de nível institucional”, atravessando vários ciclos de mercado. Em 2024, a Matrixport será oficialmente renomeada para “BIT”, mas por que trocar a marca que existe há 7 anos neste momento? Como será o desenvolvimento do mapa de negócios do BIT? Tudo será explicado nesta entrevista.

De Hong Kong Exchange a Bitmain, até participar de startups

Por trás dessa atualização de marca, vale revisitar as três experiências profissionais de Cynthia Wu na alta gestão do BIT Group.

Seu primeiro emprego foi como negociadora de commodities na bolsa de Hong Kong, onde trabalhou por mais de 4 anos em negociações de commodities. Depois, a Hong Kong Stock Exchange começou a adquirir e investir em commodities, ela entrou como uma “membro mais cedo”, atuando no design de produtos de derivativos de commodities e vendas institucionais, por mais 6 anos.

“Na vida, nenhum caminho é em vão; cada experiência se transforma em uma nova compreensão”, ela diz. O que realmente a fez reconsiderar o futuro do setor financeiro foi sua experiência ao entrar no mercado de ativos digitais em 2017. Com uma compreensão mais profunda de blockchain e ativos digitais, ela percebeu que esses não eram apenas uma nova classe de ativos, mas que as tecnologias e os mecanismos de mercado por trás deles poderiam trazer mudanças na infraestrutura financeira e na operação do mercado.

Cynthia mencionou que sua motivação para entrar na indústria de criptomoedas foi impulsionada por “um pull factor e um push factor ao mesmo tempo, então a decisão não foi difícil.”

Em 2018, Cynthia ingressou no departamento de investimentos da Bitmain. Na época, os serviços financeiros de ativos digitais ainda estavam em estágio inicial, com infraestrutura focada em negociações, carteiras e mineração. Essa experiência a fez perceber que há um grande espaço para crescimento nos serviços financeiros de ativos digitais, o que também preparou o terreno para sua participação na fundação da Matrixport.

Desde o início, Matrixport decidiu não ser uma bolsa de negociação, essa escolha impactou tudo depois

Na jornada empreendedora, entender por que criar uma startup e quais oportunidades vislumbrar é fundamental. Portanto, antes de aprofundar na atualização da marca BIT, é importante entender a origem da Matrixport e o contexto de sua fundação. Assim, Cynthia foi questionada:

“Qual plataforma você usou para comprar sua primeira criptomoeda em 2017? Como foi sua experiência na época e como isso influenciou o design da Matrixport?”

“Eu usei uma plataforma de câmbio fiat que foi fundada há mais tempo. Naquela época, o setor ainda estava em estágio inicial, com muito espaço para melhorias na experiência do produto e nos serviços financeiros.”

Mais importante, essas experiências fizeram ela e seus sócios decidirem desde o primeiro dia que não fariam uma bolsa de negociação:

“Naquela época, já havia algumas bolsas mais maduras na comunidade chinesa. Achávamos que, no futuro, a maioria das pessoas acessaria ativos digitais de uma forma mais parecida com bancos ou corretoras. Você tem um app, uma interface, e suas necessidades financeiras podem ser atendidas ali.”

Ela explicou a estrutura do produto: "O futuro de uma plataforma financeira é basicamente ter um lugar para guardar (custódia), um lugar para comprar e vender (fornecendo liquidez, OTC, troca rápida), uma área de investimentos (crescimento de ativos a longo prazo), e possivelmente pagamentos. Pensávamos: isso não é exatamente o que existe no setor financeiro tradicional?

E desde o primeiro dia, já vislumbrávamos a direção de longo prazo do RWA: “Ativos nativos de criptomoedas são apenas o começo. No futuro, com tokenização, muitos ativos off-chain poderão ser trazidos para a blockchain. Essa plataforma não servirá apenas para cripto nativos, mas também para uma gama mais ampla de classes de ativos.”

BIT oferece serviços para pessoas que não podem aproveitar plenamente os serviços financeiros tradicionais, essa linha realmente existe?

Estatísticas indicam que cerca de 3 bilhões de pessoas no mundo não têm acesso completo aos “serviços financeiros tradicionais”. Mas, agora, com a tecnologia blockchain, serviços como stablecoins, exchanges centralizadas ou descentralizadas, produtos RWA, permitem que pessoas em regiões com infraestrutura financeira fraca tenham acesso a produtos financeiros.

Desde o início, a Matrixport pensou em atender esse grupo?

Cynthia responde: “O número de pessoas realmente atendidas (com contas bancárias, contas de corretoras) no mundo pode ser apenas 20-30%. A grande maioria não tem acesso. Mas, com blockchain e todas as aplicações, podemos atendê-los de forma muito econômica, oferecendo serviços financeiros de nível semelhante. Essa sempre foi uma de nossas motivações.”

A mudança de nome de Matrixport para BIT: qual o verdadeiro motivo? O que significa BIT?

Matrixport é uma marca de serviços financeiros em criptomoedas de uma parada só. Como ela já acumulou 7 anos de reconhecimento de marca, por que mudar para BIT agora?

Cynthia explica o significado do nome: “A nova marca é BIT, pronunciada como as três letras juntas.” Além disso, a atualização visa refletir que o grupo Matrixport está avançando para uma nova fase de mercado, sendo que o nome antigo era difícil de lembrar, enquanto BIT é mais fácil de memorizar.

O que as três letras de BIT representam?

Cynthia responde: “BIT pode ter várias interpretações:”

• Bridge into Tomorrow — ponte para o futuro, slogan principal
• Built It Together — construído junto com clientes e parceiros
• Build on Integrity and Trust — construir com integridade, a confiança do cliente é o ponto de partida
• Better tool, built for modern investors — ferramenta melhor, feita para investidores modernos

Cynthia acredita que, com BIT, “cada pessoa pode ter sua própria interpretação. Queremos que seja uma questão aberta, que seja moldada pela comunidade, pelos usuários e parceiros. Talvez, no futuro, eu possa te dar 100 significados para BIT.”

Por que a Matrixport escolheu atualizar para BIT agora? Porque BIT se tornará uma marca de serviços financeiros multiclasse

“Após lançar o serviço de ações americanas, imediatamente atualizamos a marca para BIT. Porque acreditamos que o mercado de ações dos EUA é uma classe de ativos muito importante. Isso marca a transição de uma marca de serviços financeiros focada em uma única classe de ativos para uma de múltiplas classes.”

O objetivo futuro está bem definido: “Se antes nossa posição era ‘a principal carteira de criptomoedas’, agora queremos que nossos clientes usem a BIT como sua principal carteira de ativos, incluindo seus principais ativos e investimentos.”

Para alcançar isso, é necessário desenvolver três aspectos: ampliar o portfólio, aprimorar a conformidade e licenças, e fortalecer a reputação da marca. “Por que as pessoas fazem negócios com JPMorgan ou DBS? Porque eles têm uma marca muito forte. Precisamos construir essa confiança ao longo do tempo. Esperamos que, com esforço contínuo, isso aconteça.”

Layout de licenças do BIT: Cingapura, Hong Kong e Suíça em andamento

Para se tornar uma marca de serviços financeiros multiclasse, é preciso investir bastante em conformidade, muito mais do que na época de crescimento selvagem do setor de criptomoedas. Cynthia compartilhou o status atual das licenças do BIT nesses três locais:

Cingapura: Em 2025, a Fly Wing Technologies Pte Ltd (Fly Wing) obterá a licença MPI (Major Payment Institution) sob o MAS PSA (Payment Services Act), permitindo oferecer negociações OTC de ativos digitais em Cingapura. Com aprovação do MAS, a Fly Wing planeja expandir essa licença até 2027 para incluir custódia e pagamentos.

Hong Kong: Avaliando e planejando solicitar licença, novidades serão compartilhadas futuramente.

Suíça: Há um ano e meio, adquiriu integralmente a Crypto Finance Asset Management, que passou a se chamar Matrixport Asset Management, sob supervisão da FINMA. Este ano, planeja expandir a capacidade de custódia institucional Cactus Custody na Suíça, usando uma licença de SRO (Self-Regulatory Organization).

Sobre a posição do BIT, Cynthia afirma: “Nosso foco é abraçar a conformidade e a regulação.”

Dois casos reais mostram como o BIT abraça a entrada de instituições? O que as instituições estão planejando?

A entrada de instituições no mercado de criptomoedas não é novidade, mas como elas entram, por que entram e o que estão planejando?

Essas são questões que todo investidor deve observar. Nos últimos dois anos, o BIT também atendeu várias instituições, e Cynthia compartilhou dois exemplos para ilustrar os planos dessas entidades.

Caso 1: Empresa DAT (Digital Asset Treasury, aprendendo com a empresa listada MicroStrategy)

“Ano passado, atendemos mais de 20 empresas DAT nos EUA, Ásia e Hong Kong.” Essas empresas geralmente procuram o BIT por três motivos:

• Custódia: precisam de contas para guardar seus ativos.
• Execução de algoritmos de negociação: “Eles podem fazer ordens de bilhões de dólares, mas não querem mover o mercado — se uma grande ordem fizer o mercado subir 5%, fica mais caro comprar. Então, precisam de ordens inteligentes. Dividimos a ordem em pequenas partes de 50 dólares, colocamos no mercado, cancelamos e recolocamos, para que a execução não varie mais que uma fração de 0,1%.”
• Produtos estruturados: após acumular criptomoedas, querem aumentar seu valor por meio de produtos estruturados, com foco em moedas.

Caso 2: Empresa de pagamentos com stablecoins (foco principal deste ano)

“Este ano, o mercado de stablecoins está em alta — a lei GENIUS nos EUA foi aprovada no ano passado, e sua implementação este ano permitirá licenças; Hong Kong também emitiu novas licenças de stablecoins. Diversas jurisdições ao redor do mundo estão promovendo a conformidade com stablecoins.”

Assim, novos fundos entram na indústria por meio de stablecoins regulamentadas; empresas tradicionais de pagamento também atualizam suas infraestruturas — antes, apenas cartões ou pagamentos transfronteiriços com moeda fiduciária, agora, com capacidade de pagamento via stablecoin. “Este ano, atendemos cerca de 30-40 empresas de pagamento, na maioria tradicionais.”

A cadeia de serviços do BIT: fiat → stablecoin on-ramp, carteira de custódia, stablecoin → off-ramp em moeda fiduciária (OTC), e investimentos após a liquidação de fundos. “Nosso negócio cobre toda essa cadeia, do ponto 1 ao ponto 4.”

Autoavaliação de Cynthia na fase atual: 8 pontos, mas a próxima fase é o verdadeiro teste para o BIT

Após a atualização do nome para BIT Group, Cynthia avalia o estágio atual do Matrixport com 8 pontos. Quando questionada sobre sua autoavaliação, ela responde:

“8 pontos; olhando para o sonho do dia 1, realmente nos tornamos a ‘porta de entrada’ para os usuários asiáticos no mundo dos ativos digitais. Nosso portfólio de produtos está relativamente completo, conseguimos atender de forma sólida durante vários ciclos de mercado, e somos considerados uma plataforma confiável e de longo prazo pelos clientes.”

“Mas não paramos por aí. A atualização de marca não é o fim, mas o começo de uma nova fase. Com a entrada no BIT, o grupo irá expandir seus serviços de ativos diversos, elevando toda a capacidade de atendimento. Antes, nossa pesquisa macro e análise de momentum e volume de criptomoedas já eram boas; agora, clientes de múltiplos ativos querem que expliquemos claramente o valor de cada oportunidade de Alpha, seja em dólares ou ouro.”

“Isso não é só uma questão de pesquisa de mercado, mas de aprimoramento de todas as áreas: gerentes de clientes, vendas, suporte, marketing — todos precisam evoluir de uma nova perspectiva. Essa é uma meta que queremos fortalecer nos próximos cinco a dez anos.”

Quais são as metas específicas do BIT este ano?

“Se neste ano as pessoas reconhecerem nossa nova identidade, souberem que o BIT/Matrixport foi atualizado, e se mais produtos e serviços forem oferecidos, e elas se interessarem em experimentar, considero isso um sucesso.”