Franklin Templeton lança o primeiro fundo tokenizado de Hong Kong sob a estratégia Fintech 2030

A Franklin Templeton lançou o primeiro fundo de mercado monetário tokenizado de Hong Kong, no âmbito do roteiro Fintech 2030 da HKMA.

O plano da HKMA inclui 40 medidas que integram IA, tokenização e um quadro para possíveis liquidações com CBDC.

Parcerias com o HSBC e o OSL Group testam depósitos tokenizados e liquidações quase instantâneas através do Project Ensemble.

O setor financeiro de Hong Kong está a entrar numa nova fase de transformação digital, com a Franklin Templeton a lançar o primeiro fundo de mercado monetário tokenizado na região. O lançamento está alinhado com a estratégia Fintech 2030 da Autoridade Monetária de Hong Kong ((HKMA)), que visa conectar inteligência artificial e tecnologia blockchain nos serviços financeiros. A iniciativa faz parte de esforços mais amplos para modernizar a gestão de ativos e os sistemas de pagamento usando infraestruturas tokenizadas.

Primeiro Fundo Tokenizado Sob o Novo Roteiro Fintech

A nova oferta da Franklin Templeton, chamada Franklin OnChain U.S. Government Money Fund, está registada em Luxemburgo e apoiada por títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo. O fundo emite tokens baseados em blockchain que representam ações de investidores e registam a propriedade através de um livro-razão distribuído. O projeto marca o primeiro passo sob o recentemente lançado plano Fintech 2030 da HKMA, que delineia um roteiro para a inovação financeira de próxima geração.

O CEO Eddie Yue Wai-man apresentou o plano no início desta semana, anunciando mais de 40 medidas políticas para reforçar a resiliência do setor financeiro. As medidas abrangem o uso de ferramentas de IA, a criação de um ecossistema de tokenização e o desenvolvimento de quadros seguros de dados para instituições financeiras. A HKMA também começou a construir um modelo de liquidação de depósitos tokenizados que poderá, posteriormente, incluir uma moeda digital de banco central para transferências interbancárias.

Colaboração com Instituições Locais e Plataformas de Ativos Virtuais

A Franklin Templeton está a colaborar com o HSBC e o OSL Group, uma das plataformas licenciadas de ativos virtuais de Hong Kong, no âmbito do Project Ensemble da HKMA. A iniciativa testa depósitos tokenizados e transações de fundos num ambiente regulatório controlado. Executivos do HSBC afirmaram que a configuração permite uma reconciliação mais rápida entre sistemas tradicionais e baseados em blockchain, possibilitando uma liquidação quase instantânea das transações.

A colaboração demonstra como depósitos e fundos tokenizados podem operar conjuntamente em ambientes regulados. O Project Ensemble fornece um espaço de testes controlado onde os participantes podem estudar o impacto dos tokens digitais na infraestrutura de pagamentos e na gestão de liquidez.

Integração de Blockchain e IA na Área Financeira

A estratégia Fintech 2030 representa um passo importante na combinação de ativos digitais, análises impulsionadas por IA e inovação regulatória. O quadro da HKMA incentiva bancos, gestores de ativos e empresas fintech a utilizarem a tokenização para uma distribuição e reporte de fundos mais eficientes. O plano também inclui medidas para reforçar os padrões de cibersegurança e melhorar a governança de dados para aplicações em blockchain.

Ao ligar ativos tokenizados às redes bancárias, Hong Kong pretende estabelecer uma base para sistemas de liquidação digital compatíveis com futuras operações de CBDC. O governo espera que estas iniciativas criem transações financeiras mais rápidas e transparentes, mantendo controles de conformidade rigorosos.

Em todo o mundo, gestores de ativos estão a expandir projetos de tokenização para melhorar a eficiência operacional e a transparência nos mercados de capitais. Um relatório da Ripple e do Boston Consulting Group, de abril, estimou que os ativos do mundo real tokenizados poderiam passar de cerca de $36 bilhão para $19 trilhão até 2033. O fundo de Hong Kong da Franklin Templeton posiciona a cidade nesta mudança mais ampla em direção a produtos financeiros baseados em blockchain regulada.