Bela russa USDT lavagem de dinheiro revelada! Milhares de milhões de dólares financiando operações de assassinato de espionagem

英國國家打擊犯罪局（NCA）11 月 20 日公布重磅報告，揭開 2020 年 Wirecard 崩潰後蒸發資金的去向：這批金額高達數十億歐元的黑洞，被認為是俄羅斯間諜的前營運長 Jan Marsalek 透過「Smart」加密貨幣網路與 USDT 洗白，轉而資助倫敦街頭的間諜監控與暗殺計畫。

Wirecard 黑洞資金流向俄羅斯間諜網絡

（來源：OCCRP）

NCA 揭露 Wirecard 遭掏空資金透過「Smart」網路進入倫敦間諜與暗殺行動，顯示加密貨幣正被武器化。從會計黑洞到街頭暗殺，資金路徑首次被還原。NCA 指出，Marsalek 未使用銀行 Swift 系統，而是依賴由俄羅斯商人 Ekaterina Zhdanova 建立的「Smart」網路，這個地下清算所收購英國毒販與詐騙集團的現金，隨即兌換為 Tether（USDT），使錢流在區塊鏈上迅速跳轉國界。

據瞭解，Smart 為客戶提供巨額流動性，客戶範圍從受制裁的俄羅斯電視台「今日俄羅斯」到金漢家族犯罪集團，Smart 充當非法清算所，在一個國家收取現金，並在另一個國家提供等值的資金。這種跨境清算服務在傳統金融中需要銀行執照和監管批准，但 Smart 通過加密貨幣繞過了所有監管，創造了一個完全地下的全球清算網絡。

調查紀錄顯示，光 Zhdanova 一人便協助寡頭將超過 1 億美元移出俄羅斯，Smart 網路因此被形容為「高頻洗錢服務」。這個數字可能僅是冰山一角，因為 NCA 的調查範圍有限，實際流經 Smart 網絡的資金規模可能達到數十億美元。Zhdanova 作為俄羅斯女商人，利用其商業網絡和加密貨幣專業知識，構建了這個龐大的洗錢帝國。

而最新定罪的六名保加利亞人，在倫敦為俄羅斯情報單位監視記者並策劃襲擊，他們收到的 45,000 英鎊報酬，就是透過 Smart 轉帳。法院裁定最高十年徒刑，標誌 Smart 鍊上的實體暴力鏈結首次被司法認定。這個案例揭示了加密貨幣洗錢的新維度：不僅用於清洗毒品和詐騙所得，更直接資助間諜活動和政治暗殺。

Smart 網絡的運作機制

現金收集：在英國 28 個城市收購毒品和詐騙集團的現金

加密轉換：將現金兌換為 USDT 等穩定幣，消除銀行記錄

跨境清算：通過區塊鏈快速轉移資金至目標國家

最終用途：資助俄羅斯情報活動、間諜監控和暗殺計畫

這種從街頭毒品到國家間諜的資金鏈條，顯示加密貨幣正在被武器化，成為混合戰爭的新型工具。

街頭現金與地緣政治界線徹底消失

NCA 經濟犯罪副局長 Sal Melki 警告：「這條資金鏈將街頭毒品交易與全球有組織犯罪，以及國家資助的恐怖活動直接連結起來。」言下之意，一筆在倫敦後巷完成的毒品交易，隔天便可能化為外海無人機的爆裂物，或境外暗殺組織的旅費。

這個警告揭示了加密貨幣在國家安全層面的新威脅。傳統上，毒品交易、有組織犯罪和國家資助恐怖主義是三個相對分離的領域，各有其資金鏈和運作模式。然而，Smart 網絡通過加密貨幣，將這三個領域無縫連接。毒販在街頭賺的現金，通過 Smart 轉換為 USDT 後，可以立即被俄羅斯情報機構用於支付間諜報酬或購買暗殺服務。這種即時性和全球性是傳統地下錢莊無法比擬的。

為了切斷這條輸送帶，英國警方以「破壞行動」（Operation Destabilise）為代號，在過去一年逮捕 45 名嫌疑人並扣押數百萬英鎊現金，但執法人員承認，去中心化網路的速度與複雜度正超越傳統取證手段。45 名被捕者僅是龐大網絡中的一小部分，Smart 網絡在英國至少 28 個城鎮運作，這意味著可能有數百甚至上千人參與其中。

監管重點也逐漸從「是否使用加密貨幣」轉移為「錢包背後的行為模式」。執法人員透露，他們鎖定的不是單筆交易，而是短時間內在多條鏈碰撞、再立即經場外交易所（OTC）套現的「跳島模式」。一名參與調查的官員形容，Smart 網絡就像把傳統的地下錢莊放上渦輪引擎，讓追查變成和演算法賽跑。

美英共同打擊但態度存在分歧

自 2025 年川普政府回歸白宮後，華府對商用加密貨幣展現較寬容立場，市場因而快速回暖；不過，一旦金流觸及暗殺或敵對情報，美英在制裁與凍結錢包上都毫不手軟。NCA 報告促使兩國金融情報單位成立聯合工作小組，交叉比對鏈上地址與出入境名單，以期在「Marsalek 之謎」續集上搶得先手。

這種態度分歧反映了當前加密監管的複雜性。美國在川普政府下對加密產業採取友好政策，撤銷了多起 SEC 訴訟，推動加密立法。這種寬鬆環境刺激了加密市場的增長和創新。然而，當加密貨幣被用於國家安全威脅時，美國的態度立即轉為強硬。這種雙重標準實際上是務實的：支持合法的加密商業，但堅決打擊與敵對國家情報活動相關的加密使用。

英國的立場相對一致且更加謹慎。英國金融監管機構對加密產業一直採取較嚴格的監管態度，要求所有在英國運營的加密企業註冊並遵守 AML（反洗錢）規則。Smart 網絡在英國的廣泛運作，暴露了這些監管措施的不足。儘管規則存在，但執法資源和技術能力的限制使得大量地下加密活動逃脫了監管。

聯合工作小組的成立標誌著美英在情報層面的深度合作。交叉比對鏈上地址與出入境名單是一種創新的執法方法，結合了區塊鏈分析和傳統情報手段。如果某個加密地址與已知的俄羅斯情報人員或其關聯者有交易記錄，該地址將被標記並持續監控。這種方法的有效性取決於情報質量和分析能力，但至少為追蹤國家支持的加密犯罪提供了新工具。

Wirecard 案從金融詐欺升級為混合戰序章

Wirecard 醜聞曾被視為德國監管失能的案例，如今卻成為理解金融武器化的序章。從會計假帳到實體暗殺，Marsalek 讓資本在一條難以監控的高速公路上完成角色轉換。對執法與監管機構而言，戰場已不在銀行帳本，而是散落世界各地的節點與哈希值。

Wirecard 在 2020 年的崩潰震驚全球金融界。這家德國支付處理巨頭被發現其資產負債表上的 19 億歐元現金根本不存在，整個公司建立在會計造假之上。當時，外界主要將其視為企業詐欺和監管失敗的案例。然而，NCA 的最新報告徹底改寫了這個敘事：Wirecard 不僅是金融詐欺，更是俄羅斯情報機構的資金來源。

Marsalek 作為 Wirecard 的前營運長，被認為是俄羅斯間諜，他在公司崩潰前逃往俄羅斯，至今仍在逃。NCA 的調查顯示，Wirecard 被掏空的數十億歐元並未完全消失，而是通過 Smart 網絡轉換為加密貨幣，最終流向俄羅斯情報活動。這種資金轉換使用了最先進的洗錢技術：首先將歐元轉為現金，然後在多個國家收集現金，兌換為 USDT，最後通過跳島模式在多條區塊鏈之間轉移，消除追蹤痕跡。

隨著區塊鏈分析公司與情報單位進一步合作，未來或許能夠提前標記高風險錢包，但 Smart 網絡的存在也提醒各國：只要全球還有現金、加密貨幣與政治衝突，資金就能自由變形。貓捉老鼠的遊戲沒有盡頭，而 Wirecard 案只不過是第一顆被揭開的骨牌。這種悲觀的評估反映了執法面臨的根本困境：加密貨幣的技術特性使其天然適合跨境犯罪，而國家主權的界限使得全球協調執法極為困難。

金融武器化的概念不再是理論，而是現實。當國家行為者利用加密貨幣繞過制裁、資助情報活動和暗殺行動時，金融系統本身成為了戰爭工具。俄羅斯通過 Smart 這樣的網絡，成功地將西方國家的街頭犯罪資金轉化為對抗西方的武器。這種諷刺性的資金循環——英國毒販的現金最終用於攻擊英國記者和異議人士——揭示了全球化金融系統在國家對抗時代的脆弱性。