Китайская женщина сбежала в Великобританию с 500 миллиардами Биткойн, полиция Тяньцзиня ведет международное расследование по возврату средств.

Полиция Тяньцзиня опубликовала сообщение о ситуации по делу «Тяньцзинь Лантянь Гэруй Электронные Технологии ООО, подозреваемые в незаконном привлечении общественных вкладов», в котором указано, что органы общественной безопасности продолжают сотрудничество с правоохранительными органами Великобритании по борьбе с транснациональной преступностью. Главный фигурант крупнейшего в истории Китая дела об отмывании денег с Биткойном Цянь Чжиминь предстает перед судом в Великобритании, где он признал свою вину, признавшись в обладании и перемещении преступных доходов в Криптоактивы. В этом деле пострадали 128000 человек, было вовлечено 61000 монет Биткойн (что составляет почти 50 миллиардов юаней).

Многогранная личность загадочной бизнесвумен Цянь Чжими

! Цянь Чжиминь

(Справа от одного, кто в маске, это Цянь Чжиминь, источник: X)

Вокруг Лантянь Гэруй и Цянь Чжиминь возникло множество вопросов: кем на самом деле является Цянь Чжиминь? Как ей удалось успешно сбежать? Что будет с 61 000 Биткойнов? Почти ни один «инвестор» не знает подробностей о Цянь Чжиминь, все, что известно, это публичные рекламные сообщения Лантянь Гэруй и неподтвержденные легенды.

Компания «Лантянь Гэ Жуй» объявила, что «Хуахуа» окончила Цинхуа и имеет две степени доктора, училась в США и разбирается в финансах. Инвестор из Шэньянь Хан Синьхай услышал, что «Хуахуа» привезла много технологий из США. На презентации он спросил «Хуахуа», почему она не разрешает фотографировать, на что она ответила, что привезенные ею технологии могут вызвать санкции со стороны США, если информация станет известна.

В конце апреля 2024 года британские СМИ сообщили, что Чянь Чжимен была арестована в Великобритании, и она предоставила суду дату рождения 10 ноября 1990 года под именем Яди Чжан (Yadi Zhang). Однако согласно информации от неназванного источника, полученной от «Китайской новостной недели», эта дата может быть недостоверной. Источник утверждает, что Чянь Чжимен родилась в сентябре 1978 года в Цзянсу, имеет среднее специальное образование, была замужем и позже развелась. Это означает, что фактический возраст Чянь Чжимен составляет около 47 лет, а не 34 года, как она заявила в британском суде.

《Китайская новостная еженедельник》 узнала, что в 2013 году она была замешана в схеме мошенничества, произошедшей в Хэфэе, провинция Аньхой, где 钱志敏 использовала псевдоним «Ли Ся». В этом деле было много вовлеченных лиц и огромные суммы денег, и после инцидента некоторые были арестованы и приговорены к лишению свободы, в то время как 钱志敏, как организатор, все еще скрывалась. Это может объяснить, почему во время управления 蓝天格锐 钱志敏 постоянно стремилась сохранять таинственный имидж и не желала открыто показывать себя.

Множественные идентичности и история мошенничества Цянь Чжименя

Настоящая личность: родился в 1978 году в Цзянсу, Жуго, со средним образованием, примерно 47 лет

2013 год, дело о финансовой пирамиде в Хэфэе: под псевдонимом «Ли Ся», управлял международной финансовой пирамидой UBS в Гонконге.

2014-2017 Лантянь Гэ Жуй: псевдоним «Хуа Хуа», управлял 402 миллиардами юаней незаконного сбора средств.

2017 год, сбежал в Великобританию: под именем «Чжан Яди», сообщил ложный возраст 1990 года рождения

Во время интервью с репортером “Китайской новостной недели” не один инвестор из “Ган Тянь Ге Жуй” вспомнил момент, когда “Хуа Хуа” намеренно прятала свое лицо. Это было осенью 2016 года, когда Чжан Ли участвовала в презентации, организованной “Ган Тянь Ге Жуй” на несколько тысяч человек в Пекине, и на мероприятии появился Цянь Чжими. Это была безумная сцена: Цянь Чжими была в розовом вуале, сидела в инвалидной коляске, и ее поднимали вместе с коляской по проходу к сцене, в то время как толпа поднимала Цянь Чжими и скандировала лозунги, одним из которых было “Три жизни в богатстве”.

Тщательно спроектированная пирамида на 40,2 миллиарда

31 марта 2014 года, находясь в бегах, Ч钱 Чжимен зарегистрировал компанию Лантянь Гэ Жуй в Тяньцзине. Лантянь Гэ Жуй управляет продажами финансовых продуктов по всей стране через семь крупных регионов: Пекин-Тяньцзинь-Хэбэй, Северо-восток, Восточный Китай, Южный Китай, Центральный Китай, Северо-запад и Юго-запад. С апреля 2014 года по август 2017 года Лантянь Гэ Жуй выпустил десять финансовых продуктов, обещая доходность инвестиций от 1 до 3 раз, незаконно привлекая вклады населения.

Чжэн Чжэнгэ — учитель из уезда Уси города Чунцин. Он познакомился с Лантянь Гэжуй в 2016 году благодаря своему однокласснику. В то время Чжэн Чжэнгэ с настроением попробовать вложил с женой по одной доле продукта, по 60 000 юаней каждая. «Мы некоторое время наблюдали, и он действительно возвращал деньги по времени, так что через 20 с лишним месяцев мы, возможно, вернули первоначальные вложения, а всего вернули с прибылью в два-три раза. Поэтому позже мы снова вложили деньги, и до июля 2017 года Лантянь Гэжуй лопнул, всего вложив более 1 миллиона юаней."

Привлекла «инвесторов» из Шэньян Хан Синьхая не сама финансовая продукция, а браслет жизни от компании Лантянь Гэруй. В октябре 2015 года он, работавший врачом, посетил презентацию этого продукта. Как сообщается, в браслете жизни установлен чип, одной из функций которого является определение местоположения с помощью GPS и системы Бэйдоу с точностью до 15 метров. Если пожилому человеку потребуется помощь, нажав красную кнопку на браслете, «скорая помощь сможет прибыть к вам в течение 10 минут».

Компания Лантянь Гэ Жуй утверждает, что эти продукты были разработаны самостоятельно или в сотрудничестве с другими учреждениями. Однако, во время судебного разбирательства с Цзянь Тао, помощник Цянь Чжименя Ли свидетельствовал, что эти продукты на самом деле были куплены у производителей из Шанхая, Шэньчжэня и районов Цзяньцзе. Настоящая цель создания Центра обслуживания жизненного цикла компанией Лантянь Гэ Жуй заключается в расширении влияния компании и продаже инвестиционных продуктов. «Лантянь Гэ Жуй — это тщательно спроектированная ловушка», — сказал Чжэн Чжэнгэ.

Согласно аудиту проекта, с августа 2014 года по июль 2017 года компания Лантянь Гэ Жуй привлекла более 40,2 миллиарда юаней, которые контролировались Цянь Чжиминым. С апреля 2014 года по август 2017 года компания Лантянь Гэ Жуй возвратила 34,1 миллиарда юаней 128 409 людям, потратила более 95,68 миллиона юаней на покупку ювелирных изделий, более 91,89 миллиона юаней на покупку недвижимости, более 210 миллионов юаней на текущие операционные расходы, а также около 140 миллионов юаней на покупку Биткойнов.

6.1 тыс. Биткойн как инструмент Отмывания денег

Согласно судебным документам Великобритании, полученным из «Китайской новостной недели», 61 000 Биткойнов в основном считаются полученными от масштабных мошеннических преступлений, осуществленных Цянь Чжимином в Китае. В июне 2014 года Цянь Чжимин открыл учетную запись для торговли цифровыми активами от имени Жэнь Цзяньтао и купил Биткойны на сумму более 1,1 миллиарда юаней, полученных незаконным путем. Такой подход в то время в Китае было относительно легко реализовать.

Адвокат Лиу Ян из юридической фирмы «Дэхэн» в Пекине сообщил, что так называемое отмывание денег с помощью Биткойна, осуществляемое Цянь Чжимином, не является сложным. Цянь Чжимин сбежал в Великобританию в сентябре 2017 года, а 4 сентября того же года Центральный банк и семь министерств выпустили «Уведомление о предотвращении рисков, связанных с финансированием через выпуск токенов». С тех пор виртуальные цифровые валютные биржи закрыли каналы обмена между юанем и виртуальными цифровыми активами. Это означает, что до инцидента Цянь Чжимин мог использовать украденные средства для прямой покупки Биткойна на торговой платформе, и из-за отсутствия таких мер, как реальная идентификация аккаунтов, он легко смог вывезти Биткойн за границу.

Это дело подчеркивает уязвимости Биткойна в регуляторной среде Китая до 2017 года. В то время криптоактивы могли быть куплены непосредственно за юани, и требования KYC (узнай своего клиента) не были строгими, а крупные сделки не имели эффективного контроля. Чэнь Чжими́н воспользовался этим регуляторным вакуумом, чтобы преобразовать десятки миллиардов незаконных средств в Биткойн, а затем, благодаря анонимности блокчейна и его транснациональным характеристикам, перевел активы в Великобританию.

Что касается Цянь Чжимен, то перед тем, как органы полиции начали расследование, в феврале 2017 года она обратилась к своему тогдашнему бойфренду Чжао Моуфэну с просьбой помочь ей незаконно пересечь границу. Чжао управлял антикварной компанией в Шанхае. С его помощью Цянь Чжимен удалось покинуть страну. Подробности ее побега неизвестны. Она покинула Китай в июле 2017 года и в сентябре 2017 года прибыла в Великобританию с британским паспортом по имени «Чжан Яди» (Yadi). В Великобритании она наняла китайскую женщину по имени Вэнь Цзянь для помощи в отмывании денег. Вэнь Цзянь была арестована в мае 2021 года, в 2023 году она предстояла суду и была признана виновной в отмывании денег. Цянь Чжимен какое-то время находилась в бегах, в конце апреля 2024 года британские СМИ сообщили, что Цянь Чжимен была поймана в Великобритании и задержана под стражей.

Лю Ян считает, что если исходить из максимальной цены рыночной капитализации Биткойна с 2024 года, 61 000 Бит стоит более 32 миллиардов юаней. Он полагает: «В настоящее время необходимо максимально зафиксировать доказательства оборота средств, чтобы подтвердить связь между 61 000 Бит, конфискованных в Великобритании, и делом о синем небе», что, возможно, поможет вернуть эти Биты.

Юридические проблемы и достижения в области транснационального возврата активов

Месяц назад в Лондоне начался судебный процесс по крупнейшему делу о отмывании денег с использованием Биткойн в Великобритании. Главным фигурантом дела является Цянь Чжими́н, главный обвиняемый в деле о незаконном привлечении депозитов компанией Tianjin Lantian Ge Rui Electronic Technology Co., Ltd. В тот день Цянь Чжими́н признал свою вину в суде, признав, что держал и переводил Криптоактивы, полученные преступным путем. Признание вины Цянь Чжими́на значительно сократило изначальный срок разбирательства, который составлял от 12 до 14 недель, и теперь дело переходит к этапу вынесения приговора.

Для китайских инвесторов, связанных с делом Blue Sky Ge Rui, признание вины Цянь Чжими привело к новому фокусу — куда пойдут 61 тысяча биткойнов, вовлеченных в дело? Один из жертв сказал “Китайской новостной неделе”: “Мы следим за новостями из британского суда, китайская полиция также активно пытается вернуть деньги, это все надежда.” Однако восстановление跨境 активов сталкивается со сложными юридическими процедурами.

Великобритания имеет строгие нормы относительно обращения с преступными доходами, обычно сначала компенсируя местным жертвам, а затем рассматривая иностранные. Несмотря на соглашение о взаимной правовой помощи между Китаем и Великобританией, возврат активов зачастую занимает много времени. Специфика Биткойна дополнительно усложняет ситуацию: он является как цифровым активом, так и пересекает несколько юрисдикций, и отсутствует прецедент для оценки, хранения и распределения.

Согласно сообщению полиции Тяньцзиня, органы общественной безопасности продолжают сотрудничество с правоохранительными органами Великобритании в области транснационального преследования и возврата похищенного имущества, прилагая все усилия для восстановления потерь участников сбора средств. Эта позиция вселяет надежду у жертв, однако фактическое время и процент возврата остаются полными неопределенности. По опыту подобных дел, возврат транснациональных активов может занять несколько лет, и в конечном итоге процент возврата обычно составляет менее 50%.

Этот случай имеет глубокое влияние на регулирование криптоактивов в Китае и использование Биткойн в преступности. Он выявил ранние недостатки регулирования и способствовал введению более строгих мер против Отмывания денег. После 2017 года Китай полностью запретил операцию криптовалютных бирж, что значительно снизило вероятность возникновения подобных случаев.