Franklin Templeton запускает первый в Гонконге токенизированный фонд в рамках стратегии Fintech 2030

Franklin Templeton представила первый в Гонконге токенизированный фонд денежного рынка в рамках дорожной карты Fintech 2030, разработанной Управлением по финансовым услугам и рынкам Гонконга (HKMA).

План HKMA включает 40 мер, направленных на интеграцию искусственного интеллекта, токенизации и создание рамочной базы для возможных расчетов с помощью CBDC.

Партнерства с HSBC и группой OSL тестируют токенизированные депозиты и почти мгновенные расчеты через проект Ensemble.

Финансовый сектор Гонконга входит в новую стадию цифровой трансформации: Franklin Templeton запустила первый в регионе токенизированный фонд денежного рынка. Этот запуск соответствует стратегии HKMA (Fintech 2030), которая ставит целью объединение технологий искусственного интеллекта и блокчейна в финансовых услугах. Инициатива является частью более широких усилий по модернизации управления активами и платежных систем с использованием инфраструктуры на базе токенов.

Первый токенизированный фонд по новой дорожной карте Fintech

Новый продукт Franklin Templeton — Franklin OnChain U.S. Government Money Fund — зарегистрирован в Люксембурге и поддерживается краткосрочными казначейскими облигациями США. Фонд выпускает токены на базе блокчейна, которые представляют доли инвесторов и фиксируют право собственности через распределенный реестр. Этот проект — первый шаг в рамках недавно запущенного плана HKMA Fintech 2030, который определяет дорожную карту для следующего поколения финансовых инноваций.

Генеральный директор Эдди Юэ Вай-ман ранее на этой неделе представил план, объявив о более чем 40 мерах по укреплению устойчивости финансового сектора. Меры охватывают использование инструментов ИИ, создание экосистемы токенизации и разработку безопасных рамочных структур для данных. HKMA также начала работу над моделью расчетов по токенизированным депозитам, которая в будущем может включать цифровую валюту центрального банка (CBDC) для межбанковских переводов.

Сотрудничество с местными институтами и платформами виртуальных активов

Franklin Templeton сотрудничает с HSBC и группой OSL, одной из лицензированных платформ виртуальных активов Гонконга, в рамках проекта HKMA Ensemble. Инициатива тестирует токенизированные депозиты и транзакции с фондами в рамках регулируемой песочницы. Представители HSBC отметили, что такая система позволяет ускорить сверку между традиционными и блокчейн-системами, что потенциально обеспечивает почти мгновенные расчеты.

Это сотрудничество демонстрирует, как токенизированные депозиты и фонды могут работать вместе в рамках регулируемой среды. Проект Ensemble предоставляет контролируемое пространство для тестирования влияния цифровых токенов на платежную инфраструктуру и управление ликвидностью.

Интеграция блокчейна и ИИ в финансовом секторе

Стратегия Fintech 2030 — важный шаг к объединению цифровых активов, аналитики на базе ИИ и регуляторных инноваций. Рамочная база HKMA поощряет банки, управляющие активами и финтех-компании использовать токенизацию для более эффективного распределения фондов и отчетности. В рамках плана также предусмотрены меры по усилению стандартов кибербезопасности и улучшению управления данными для приложений на базе блокчейна.

Связывая токенизированные активы с банковскими сетями, Гонконг стремится создать основу для систем цифровых расчетов, совместимых с будущими операциями CBDC. Правительство ожидает, что эти инициативы сделают финансовые транзакции быстрее и прозрачнее при строгом соблюдении нормативных требований.

По всему миру управляющие активами расширяют проекты по токенизации для повышения операционной эффективности и прозрачности на рынках капитала. Согласно отчету Ripple и Boston Consulting Group, опубликованному в апреле, стоимость токенизированных реальных активов может вырасти с примерно $36 миллиардов до $19 триллионов долларов к 2033 году. Фонд Franklin Templeton в Гонконге позиционирует город в рамках этого глобального сдвига в сторону регулируемых финансовых продуктов на базе блокчейна.