Бразилия усиливает борьбу с отмыванием денег! Центральный банк ужесточает правила регулирования виртуальных активов и криптоактивов

Рейтер сообщает, что центральный банк крупнейшей экономики Латинской Америки в понедельник официально объявил о новых правилах регулирования торговли виртуальными активами (включая криптоактивы). Новые правила расширяют действующую систему по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на поставщиков услуг виртуальных активов (Virtual Asset Service Providers, VASPs), строго контролируя международные платежи и переводы виртуальных активов.

Обзор нового регулирования в Бразилии

Согласно сообщению на сайте центрального банка, новые правила вступят в силу с февраля следующего года. В это время все услуги, предоставляемые через валютных и ценными бумагами брокеров, дистрибьюторов и платформы торговли виртуальными активами, должны пройти процесс лицензирования. Конкретно:

Любые покупки, продажи или обмены виртуальных активов, связанных с фиатной валютой (например, стейблы), будут рассматриваться как валютные операции.

Использование виртуальных активов для международных платежей или переводов (включая расчеты по долгам с помощью банковских карт или других электронных платежных средств) также относится к этой категории.

Поставщики услуг виртуальных активов обязаны соблюдать правила защиты клиентов, прозрачности информации, борьбы с отмыванием денег (AML) и борьбы с финансированием терроризма (CFT).

Новая регуляторная структура также включает требования к управлению и безопасности, внутренние механизмы контроля, обязательства по отчетности и другие требования к соблюдению.

Регуляторный начальник Джил Нювэн на пресс-конференции заявил, что новые правила уменьшат возможности для мошенничества, обмана и отмывания денег через рынок виртуальных активов.

Регуляторная рамка фона

Еще в 2022 году бразильский парламент принял законодательную основу для криптоактивов, что положило начало законному статусу виртуальных активов. Однако реализация этого закона зависит от разработки последующих регуляторных мер Центральным банком. В этот период Центробанк провел как минимум четыре общественные консультации для сбора мнений от рынка и отрасли в подготовке к новым правилам.

Кроме того, использование стабильных токенов в Бразилии быстро растет. Президент центрального банка Габриэль Галлополо публично заявил, что рост объема обращения нестабильных токенов или токенов, связанных с незаконной деятельностью, вызывает беспокойство. Политики отметили, что в отличие от биткойна и других высоковолатильных криптоактивов, стабильные токены имеют более низкую волатильность и чаще используются для платежей, многие пользователи хотят обойти более строго регулируемые и обремененные налогами традиционные платежные системы.

Смысл и вызовы новых правил

Данная реформа регулирования имеет важное значение как для экосистемы виртуальных активов в Бразилии, так и для финансовой системы регулирования. Во-первых, путем включения сделок с виртуальными активами в область валютного регулирования, центральный банк четко обозначил свои полномочия в области финансового регулирования, усилив рамки борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Во-вторых, этот шаг также положительно влияет на защиту инвесторов, прозрачность сделок и доверие к рынку.

Однако данная политика также сталкивается с множеством вызовов. Регуляторам придется усилить свои надзорные возможности, проводить лицензирование и постоянный контроль за торговыми платформами, брокерами и дистрибьюторами. Кроме того, для индустрии новые правила означают повышение барьеров для входа, внутренних контролей и затрат на соблюдение нормативных требований, что может создать давление на малые платформы. С другой стороны, для трейдеров или пользователей услуг обмен виртуальных активов на валютные сделки может повлечь за собой новые обязательства по соблюдению норм, отчетности и надзору, увеличивая сложность торговых процессов. В настоящее время рынок в целом положительно оценивает эти шаги в области регулирования, так как стандартизированная регуляторная среда часто способствует привлечению институциональных инвестиций и повышению доверия к рынку. Однако в самой отрасли есть голоса, предупреждающие о том, что малые платформы или новые сервисы могут столкнуться с давлениями со стороны соблюдения норм и растущими затратами. Многие участники и наблюдатели также выражают опасения, что чрезмерно строгие или сложные процедуры регулирования могут привести к ослаблению инноваций, оттоку капитала или переходу на зарубежные рынки.

Эта статья о том, как Бразилия усиливает борьбу с отмыванием денег! Центральный банк ужесточает правила регулирования виртуальных активов и криптоактивов, впервые появившись на Chain News ABMedia.