Незарегистрированные крипто-кассовые сети в Канаде, позволяющие легко отмывать деньги

Незарегистрированные крипто-денежные услуги по всей Канаде обеспечили высокие транзакции без проверок личности, создавая легкие пути для отмывания денег. Резюме

• Незарегистрированные крипто-кассовые услуги по всей Канаде позволяли крупные переводы без проверки личности, создавая легкие каналы для отмывания денег через слабый контроль.
• Под прикрытием тесты показали, что операторы раздают наличные после переводов USDT с почти никакой проверкой, несмотря на четкие правила против отмывания денег.
• Оффшорные платформы и местные магазины предлагали сделки с наличными высокой стоимости, выявляя пробелы в правоприменении, даже когда Канада готовит новые правила для стейблкоинов.

Нерегистрируемые крипто-кассовые услуги по всей Канаде позволяют людям конвертировать большие суммы денег с почти никакими проверками личности.

Отчет CBC news показал, как как местные магазины, так и оффшорные платформы позволяют сделки наличными за криптовалюту вне обычных правил соблюдения.

Журналисты выяснили, что человек может перемещать средства через эти службы с минимальными вопросами, создавая возможности, которые, по словам специалистов, полезны для преступной деятельности в цифровом финансовом секторе Канады.

Страна уже борется с незаконными денежными потоками в традиционных сферах, таких как казино, недвижимость и банковское дело. Те же слабости теперь проявляются в криптоуслугах, где пробелы в надзоре делают легко обходить обязательную отчетность.

Трассировка блокчейна помогает в некоторых случаях, но сервисы криптовалюты в наличные убирают большинство проверок в критических точках, где деньги входят или выходят из системы.

Одно скрытое тестирование в Торонто показало, насколько нестрогим может быть процесс. Магазин перевода денег, зарегистрированный в FINTRAC, передал $1,900 наличными после того, как репортер подтвердил только номер серии банкноты $5 . Репортер отправил tether на 001k, обменник на Украине, доступный через Telegram.

Согласно канадским правилам по борьбе с отмыванием денег, любой перевод свыше $1,000 требует сбора информации о получателе. Магазин этого не сделал. Менеджер позже заявил, что он использовал свои собственные деньги и сказал, что они были “заработаны законно”, в то время как сотрудники на кассе сказали, что не знают, что произошло.

В Квебеке журналистам из одного и того же расследования предложили до $1 миллиона наличными от 001k и другой службы. Единственным требованием было отправить tether; документы, подтверждающие личность, не запрашивались. Данные Chainalysis показывают, что 001k обработал более 14,8 миллиарда долларов в криптопереводах с августа 2022 года, однако он не зарегистрирован в FINTRAC.

Ричард Сандерс, который расследует сети криптовалюты в наличные, сказал, что услуги с “абсолютно нулевыми проверками” создают среду, в которой возможны неограниченные преступления.

Ник Смат из Crystal Intelligence добавил, что крипто-кассы в Гонконге обработали не менее 2,5 миллиарда долларов в прошлом году и описал их как идеальные для преступников, потому что “никто не будет задавать никаких вопросов.”

Также были отмечены проблемы надзора в Канаде. Джозеф Иузо, глава Ассоциации бизнес-услуг по обмену денег Канады, заявил, что FINTRAC не имеет возможностей для полного мониторинга всех более 2,600 зарегистрированных бизнесов по обмену денег.

Отдельно, один онлайн-каталог перечисляет более 20 незарегистрированных операторов крипто-денег по всей стране, от Галифакса до Ванкувера. Несколько операторов в Торонто сказали под прикрытием журналистам, что не будут запрашивать удостоверение личности.

FINTRAC отказался комментировать расследование, но заявил, что готов наложить штрафы или передать дела правоохранительным органам. Этот пробел в правоприменении остается, несмотря на то, что Канада недавно провела крупнейший в своей истории захват криптовалюты. В сентябре RCMP ликвидировала биржу TradeOgre и конфисковала $56 миллион CAD после годичного расследования, вызванного сигналом от Европола.

Канада теперь работает над полной нормативной базой для стейблкоинов в рамках своего предстоящего федерального бюджета. Правила будут требовать полные резервы, четкие процедуры выкупа и контроль рисков. Банк Канады выделит $10 миллион в течение двух лет для поддержки этого надзора.

Крипто-адоптация остается на уровне в стране. Данные показывают, что 3% канадцев использовали Bitcoin (BTC) для платежей в 2023 году, в то время как исследование KPMG 2024 года сообщило, что 39% институциональных инвесторов в Канаде имели крипто-экспозицию, увеличившись с 31% в 2021 году. В стране также имеется более 3,000 Bitcoin-банкоматов, что является второй по величине сетью в мире.