Банк Таиланда усиливает борьбу с отмыванием криптовалют и «серой экономикой»! Ориентируется на аномально крупные транзакции USDT, передает материалы в SEC для расширения расследования отмывания денег

Таиланд объявил тотальную войну отмыванию денег с использованием криптовалют! Как сообщает Decrypt, центральный банк Таиланда (BOT) для борьбы с подпольной «серой экономикой» запустил инструменты анализа данных, которые ведут строгий мониторинг аномальных крупных переводов стейблкоинов (особенно USDT), а подозрительные случаи передает в Комиссию по ценным бумагам Таиланда (SEC) для дальнейшей проверки.
(Предыстория: Таиланд приказал Worldcoin Worldcoin полностью остановить сканирование радужки, удалить 1 200 000 записей, а $WLD -транзакции тоже отменили)
(Дополнение по контексту: заморозка 3 000 000 банковских счетов для борьбы с мошенниками вызвала недовольство у населения, а децентрализация биткоина от государства стала горячей темой)

Содержание

Переключить

• Центробанк в связке с SEC, чтобы не дать USDT стать «тихой гаванью» для капитала
• Жесткие меры против «серой экономики»: наличные, золото и подставные счета
• Юго-Восточная Азия превращается в хаб для отмывания? Разгром сети мошенничества на сотни миллионов долларов

Глобальная регуляторная повестка по стейблкоинам продолжает усиливаться. Чтобы искоренить укоренившуюся в стране подпольную финансовую сеть, правительство Таиланда разворачивает «небесную сеть» регулирования до самых глубин криптовалютного рынка.

Согласно сообщению Decrypt от 13 июля 2026 года, центральный банк Таиланда (Bank of Thailand, сокращенно BOT) сейчас активно использует передовые инструменты анализа данных для глубокого сканирования и маркировки аномально крупных переводов стейблкоинов на рынке криптовалют. При этом крупнейший в мире стейблкоин Tether (USDT) является главной целью этого шага.

Центробанк в связке с SEC, чтобы не дать USDT стать «тихой гаванью» для капитала

Глава Банка Таиланда Vitai Ratanakorn публично заявил, что центробанк начал жестко проверять аномально крупные переводы стейблкоинов. Он отметил, что крупные суммы USDT, перемещаемые on-chain, с высокой вероятностью связаны с попытками злоумышленников обойти требования по отчетности традиционной финансовой системы либо с попытками обойти обычные каналы банковских переводов при отмывании денег.

Поскольку в рамках регулирования Таиланда прямые полномочия по надзору за цифровыми активами относятся к Комиссии по ценным бумагам Таиланда (SEC), а не к центральному банку, BOT после того, как с помощью инструментов данных выявит эти подозрительные операции, передал в полном объеме результаты проверки и сопутствующие доказательства в SEC Таиланда. Дальше уже именно SEC будет решать, запускать ли дополнительные правовые действия или оперативно-розыскные проверки. Это показывает, что межведомственное регуляторное сотрудничество Таиланда становится все теснее.

Жесткие меры против «серой экономики»: наличные, золото и подставные счета

Включение USDT в радар мониторинга — лишь один из элементов масштабной стратегии государства по всесторонней борьбе с «серой экономикой (Grey economy)». В сообщениях подчеркивается, что это долгосрочная и многоканальная национальная кампания:

• Ограничение крупных наличных операций: начиная с апреля текущего года банки Таиланда обязали проверять целевое назначение снятия наличных свыше 5 000 000 батов (примерно 150 000 долларов). Эффект оказался заметным: объем крупных снятий наличных резко снизился примерно на 35%. С четвертого квартала это требование расширяют на «депозитную сторону»: клиенты, которые вносят свыше 5 000 000 батов, также обязаны по закону декларировать источник средств.
• Мгновенное уведомление о сделках с золотом: ранее группы по отмыванию часто использовали схему, когда утром заказывали золото через App, а днем забирали его в реальном магазине. Теперь мониторинг обмена высокостоимостных банкнот на золото и сделок с золотом подняли на новый уровень: подозрительные действия сразу передаются в офис по противодействию отмыванию денег. Данные показывают, что ежемесячный объем изъятий золота в Таиланде упал с прежних 4 000 кг до 700 кг.
• Жесткий удар по онлайн-гемблингу: в поддержку правительственной политики банки Таиланда обязали закрыть тысячи «подставных счетов» (Mule accounts), сильно связанных с сетями онлайн-азартных игр.

Юго-Восточная Азия превращается в хаб для отмывания? Разгром сети мошенничества на сотни миллионов долларов

Почему Таиланд предпринимает такие масштабные шаги по ужесточению контроля за финансами и криптовалютами, во многом связано с тем, что в последние годы он стал «горячей точкой» для транснациональных криптопреступлений и отмывания. В рамках недавно запущенной Интерполом операции «First Light» тайским полицейским удалось выйти на крупную сеть мошенничества с «знакомствами» и отмыванием денег. Выяснилось, что всего один криптокошелек за какие-то 10 месяцев переместил более 1,225 млрд долларов незаконных средств через сложные кроссчейн-обмены (Cross-chain swaps).

Кроме того, власти Таиланда недавно расширили расследование дела о китайской сети отмывания денег на 300 млн долларов. Группа использовала майнинг криптовалют для отмывания: в итоге полиция изъяла незаконное майнинговое оборудование на сумму до 8,6 млн долларов и подтвердила, что эти прибыли использовались для финансирования печально известных мошеннических площадок в Юго-Восточной Азии.

Глава BOT Vitai Ratanakorn подчеркнул, что борьба с такими «сросшимися» узлами серой экономики не имеет «быстрого решения». Остановить незаконные средства по-настоящему можно только через «постоянный, многоканальный» межведомственный надзор и отслеживание данных — иначе невозможно сдержать поток нелегальных денег между границами в мире.