Разоблачение «вторичного мошенничества» с виртуальными активами! Bito (幣託) совместно с полицией по уголовным делам, Knife Water (水豐刀) — государственно-частное сотрудничество — делятся методиками защиты

Тайваньская ассоциация финтеха (TFTA) в июне провела онлайн-форум «Как разоблачать схемы мошенничества с виртуальными активами», который вел основатель и CEO BitoGroup Чжэн Гуантай совместно с главным инспектором следственной бригады Бюро уголовных расследований Хун Чэнци и известным YouTuber по блокчейну Шуй Фэндао. Они рассмотрели новые формы технологического мошенничества, включая «торговлю “вторым заходом”», с трех точек зрения — бирж, правоохранительных органов и общественного образования — и поделились методами защиты.
(Предыстория: на Тайване официально создано Тайваньское объединение виртуальных валют: Чжэн Гуантай из Bito занимал должность председателя совета директоров, а Сяо Хуэйцзун из XREX — должность заместителя председателя.)
(Дополнение к фону: полное разъяснение тайваньского крипто-закона о специальном регулировании «Закона об услугах с виртуальными активами»: биржи переходят к системе лицензирования)

Оглавление

Toggle

• Шуй Фэндао разбирает ловушку «второго захода»
• Чжэн Гуантай из Bito: как биржа выстраивает технологические защитные линии
• Хун Чэнци из Бюро уголовных расследований: правила контратаки «вытянуть змею из норы»
• Полноценное совместное противодействие государства и общества: вместе защищаем цифровые активы
• О BitoGroup

Ключевые тезисы

＊Эта статья — пресс-релиз, предоставленный BitoGroup.

Тайваньская ассоциация финтеха (TFTA) в июне провела онлайн-форум «Финансовая кибербезопасность и борьба с мошенничеством: разбор схем мошенничества с виртуальными активами», который вел основатель и CEO BitoGroup Чжэн Гуантай. Он работал вместе с главным инспектором следственной бригады Бюро уголовных расследований Хун Чэнци и известным YouTuber по блокчейну Шуй Фэндао. С трех ключевых точек зрения они глубоко разобрали новые формы технологического мошенничества и совместно выстроили «самую сильную линию финансовой защиты».

Шуй Фэндао разбирает ловушку «второго захода»

Шуй Фэндао отметил, что конечная форма мошенничества с виртуальными активами — это «второй заход». Операции незаконных групп обычно делятся на четыре этапа: сначала на ранней стадии жертве дают небольшую прибыль, чтобы склонить ее вложить крупные суммы ради высокой доходности; затем на середине и в конце процесса отказываются выплачивать средства и выдумывают предлоги вроде доплаты налога, требований по гарантийному взносу и т. п., чтобы заставить жертву увеличить вложения. После этого они подталкивают жертву перевести средства на вредоносные приложения или сайты, где сложно отличить «настоящее» от «фейка»; в завершение они изолируют жертву, не позволяя ей обратиться за помощью к семье или внешнему миру, а затем под видом юриста или хакера заявляют, что смогут вернуть деньги, заставляя жертву снова попасть в пропасть «второго захода».

Чжэн Гуантай из Bito: биржа выстраивает технологические защитные линии

Чжэн Гуантай, основатель Bito и CEO, объяснил, что злоумышленники часто используют информационный разрыв для сложных мошеннических схем. Как регулируемая торговая платформа, Bito уже вложила большие средства в развертывание технологической комплексной защиты, включая импорт модулей международного KYC для эффективного распознавания и мониторинга личности клиентов, чтобы выполнить требования по противодействию отмыванию денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT). Параллельно развернута система мониторинга подозрительных операций, которая активно выявляет аномальное поведение, а команда клиентской поддержки проводит телефонные проверки пользователей с высокой степенью риска.

В части межведомственного взаимодействия торговые платформы связывают процессы с системами уведомлений следственных органов и банков, чтобы обмениваться данными о подозрительных денежных потоках, и в полной мере содействуют юридическим подразделениям при разборе аномальных учетных записей. Чжэн Гуантай напомнил, что граждане могут использовать меры безопасности, предоставляемые платформой, например Passkey (ключ доступа) и приложения/устройства для двухфакторной аутентификации (2FA), чтобы самостоятельно повышать защиту учетной записи.

Хун Чэнци из Бюро уголовных расследований: правила контратаки «вытянуть змею из норы»

Хун Чэнци, следственный руководитель центра по предотвращению мошенничества при Бюро уголовных расследований, пояснил: в схемах мошенничества с виртуальными валютами более семи десятых случаев связаны с «фальшивым знакомством и инвестициями». Мошеннические группы тратят месяцы на переписку и налаживание доверия, а затем шаг за шагом ведут жертв на покупку USDT — стейблкоина — на отечественной регулируемой торговой платформе и переводят средства в незаконные кошельки. Хун Чэнци развеял распространенное заблуждение: многие потерянные у пострадавших активы исчезают не потому, что «кошельки взломали», а потому, что у жертв отсутствует понимание кибербезопасности — они по неосторожности сливают приватный ключ или делают скриншоты seed-фразы/мнемонической фразы, или вслепую нажимают на разрешение для вредоносного смарт-контракта. По сути, это равноценно тому, как «сами отдают ключи от сейфа своими руками».

Для стратегии защиты и контратаки Хун Чэнци посоветовал гражданам: для поиска актуальных примеров мошенничества можно зайти в «Антифрод-панель» Министерства внутренних дел — Управления полиции (打詐儀錶板). Если же обнаружен подозрительный адрес кошелька, также можно воспользоваться ончейн-инструментами, чтобы проверить, отмечен ли этот адрес как высокорисковый. Если выяснилось, что вас обманули, ни в коем случае не нужно сразу разоблачать мошенников — чтобы вас не заблокировали и не уничтожили улики. Рекомендуется сохранять обычный образ и притворяться, что средства «заблокированы», использовать жадность злоумышленников: предложить личную передачу наличных, тем самым помогая следствию и полиции развернуть операцию «вытянуть змею из норы».

Государственно-общественное партнерство для всеобъемлющей обороны: вместе защищаем цифровые активы

Чжэн Гуантай подчеркнул, что борьба с преступлениями в сфере виртуальных активов не может вестись в одиночку: по-настоящему безопасную цифровую среду можно создать только через государственно-общественное сотрудничество с биржами, правоохранительными органами и общественным образованием, а также при условии, что граждане сформируют понимание того, как распознавать мошенничество и как защищаться. Чжэн Гуантай, который также является председателем совета виртуального активного объединения, анонсировал, что отечественные участники внедрят международные требования Travel Rule (правила путешествия): собирая и проверяя данные о отправителе и получателе, чтобы усилить мониторинг транзакций и эффективно снижать риски отмывания денег и финансирования терроризма, а также повысить прозрачность финансовой системы.

Частые вопросы

Что такое «второй заход» в мошенничестве с виртуальными активами?

«Второй заход» — это когда после того, как жертва уже попалась на удочку мошенников, они под видом юристов или хакеров заявляют, что могут вернуть деньги, и снова заманивают жертву в ловушку. Шуй Фэндао указал, что это конечная стадия мошенничества с виртуальными активами и последняя точка в четырехэтапной схеме.

Если обнаружил, что тебя обманули мошенничеством с виртуальными активами, что делать?

Хун Чэнци из Бюро уголовных расследований советует: после того как стало ясно, что вас обманули, ни в коем случае не стоит сразу «раскрывать карты», чтобы мошенническая группа не заблокировала вас и не уничтожила доказательства. Можно продолжать изображать обычное поведение, утверждая, что средства «заблокированы», и использовать жадность мошенников: предложить личную передачу наличных в обмен на «разморозку», чтобы помочь следствию и полиции реализовать операцию «вытянуть змею из норы».

О BitoGroup

BitoGroup основана в 2014 году и стремится самым простым способом внедрить блокчейн в повседневную жизнь каждого человека, а также помочь компаниям и потребителям войти в эпоху Web3. Bito использует технологии блокчейна и высокочастотной торговли, активно создавая инновационный корпоративный бренд ключевых продуктов в сфере виртуальных активов — «Bito.Enterprise», включая расчетные операции со стейблкоинами, обмен баллов на криптовалюты и платежи криптовалютами. Криптовалютная биржа BitoPro завершила регистрацию в Комиссии по надзору за финансовыми рынками (金管會) на «ведение бизнеса или деятельности, связанной с противодействием отмыванию денег при предоставлении услуг с виртуальными активами», предоставляя криптовалютные кошельки и торговые услуги. Также поддерживаются ввод и вывод фиатных денег, покупка через магазины шаговой доступности или обмен баллов на криптовалюты. Официальный сайт: https://www.bitopro.com